摘要：研究南京市知識產權金融服務體系的構建現狀與存在的問題，提出相應的政策建議：打造知識產權服務業集聚區，出臺融資成本補貼政策，打造精品公共服務平臺，加大知識產權融資產品創新力度和建立多層次的知識產權融資風險分攤機制等。

關鍵詞：知識產權；金融服務；質押融資；價值評估；對策；南京??

知識產權是國家發展的戰略性資源和國際競爭力的核心要素，而金融是現代經濟的核心，金融和知識產權的有效融合有助于拓寬中小企業融資渠道，改善創新創業主體的市場環境。2015年，國家知識產權局下發了《關于進一步推動知識產權金融服務工作的意見》，提出應深化和拓展知識產權金融服務工作，為深入實施創新驅動發展戰略和知識產權戰略提供有力保障。南京為建設知識產權強市，構建了以科技銀行為主要服務機構、以風險代償和貸款貼息為主要政策內容、以“我的麥田”在線平臺為主要服務渠道、以園區信用擔保和區內融資打包為主要服務模式的知識產權金融服務體系。但該體系存在政策扶持力度不足、質押貸款規模小、金融服務形式單一、服務機構合作欠深入等問題，因此，不能滿足日益增長的知識產權融資需求。在這一背景下，研究南京市知識產權金融服務體系的構建現狀與存在問題，并提出相應的政策建議具有現實意義。

一、知識產權金融服務體系構建的理論基礎

知識產權金融服務是指向擁有合法的專利權、商標權、著作權等財產權的企業或個人提供的基于知識產權評估價值的投資、信貸、擔保、典當、證券、保險等金融服務，以期達到融資等多種商業目的。知識產權金融服務包括知識產權質押融資、知識產權證券化、知識產權保險、知識產權信托、知識產權眾籌、知識產權作價入股等形式。知識產權金融服務的特點主要有以下四點。

（一）知識產權質押資產價值評估難

知識產權是知識產權客體的智力成果，是一種沒有形體的精神財富，人們對它的占有表現為對某種知識、經驗的認知與感受，這種占有是一種虛擬占有而非實際控制［1］。知識產權的非物質性特點決定了對其進行價值評估較難。法律、市場、管理和風險等因素是影響知識產權質押價值評估的常見因素，其中企業對專利的保護程度、專利產品的市場競爭狀況、專利技術的替代性風險等因素更是評估的難點［2］。同時，我國知識產權評估法律體系不完善、無形資產評估準則缺乏等問題加大了知識產權質押時其市場價值的判斷難度。知識產權價值的評估成為知識產權質押融資的瓶頸。

[摘要]知識產權質押融資拓寬了科技型大學生創業融資的路徑，激發了大學生的創業創新活力，賦予“知本”以“資本”的價值，實現了科技成果的轉化落地，具有非常重要的實踐價值。以知識產權質押融資為視角，通過分析各地知識產權質押融資模式，就科技型大學生創業中知識產權質押存在的權屬不明、評估難、風險高、變現差等融資難現狀，提出相應的優化策略，助力知識產權質押融資在科技型大學生創業中的最終實現。

[關鍵詞]科技型大學生創業；融資模式；知識產權質押

麥克思《2019年大學生就業報告》[1]顯示，2018屆本科畢業生的就業率為91.0%，較2014屆下降1.6個百分點，連續五年呈現緩慢下降態勢。2018屆大學畢業生自主創業比例為2.7%，相較2014屆略有下降。2015屆選擇自主創業的畢業生中，三年后企業存活率為44.8%，比2014屆低1.4個百分點。2015屆本科畢業生半年后自主創業人群月收入為5131元，三年后為11882元，漲幅為132%，明顯高于2015屆本科畢業生平均薪資水平(半年后為4042元，三年后為7441元，漲幅為84%)。數據顯示，大學生整體創業熱情不高，但持續創業增效顯著，創業價值日益凸顯。2018年9月，為了進一步激發雙創活力，國務院公布了推動雙創發展的升級版意見，即《國務院關于推動創新創業高質量發展打造“雙創”升級版的意見》(以下簡稱《意見》)。《意見》第四項第十一款及第五、六項對于強化大學生創業創新教育，以創業拉動就業，以及深入推動科技創新支撐能力提出了明確意見，為大學產學研用聯動發展，鼓勵大學生科技創業奠定了基礎。大學生創業類型不再拘泥于教育服務和普通零售業，向更高層次、更深程度邁進。科技型大學生創業，依托技術優勢，實現優勢資源整合，對拉動經濟增長發揮了重要的作用。本文以科技型大學生創業類型為著眼點，根據其輕資產、技術優勢明顯的特征，探討其融資類型之一的知識產權質押融資模式，就其實踐困境提出破解對策，以期實現依托知識產權、助力大學生創業創新發展的目標。

一、科技型大學生創業模式及融資類型概述

(一)科技型大學生創業模式

近年來，為實現地方高校服務區域社會經濟發展的目標，以需求為導向，優化人才培養模式，各地本科院校紛紛調整應用型人才培養方案。在傳授豐富理論知識的同時，搭建產學研用平臺，促進校地、校企合作，增強實習、實訓、實踐技能，不僅提升了大學生的技能應用性和社會適應性，而且激發了大學生的創新精神、創業能力和創造意識，涌現出許多像陜西飛創達生物科技有限公司這樣的科技導向型學生創業團隊。科技型大學生創業模式不同于其他創業類型的地方在于，大學生的專業領域具有高、精、尖特性，他們在四年的學習實踐中，已經具備豐富的知識儲備和熟練的操作技能，并取得了一定的知識產權，將研究成果投入生產活動，成立科技型創新企業，變“知本”為“資本”，既實現了其自身價值，也帶來了很好的社會效益。當然，不可否認的是，由于科技成果本身的非物質性、保護的時限性，其利用和轉化也呈現了一定的風險性。

(二)科技型大學生創業融資類型分析

［提要］ 新技術、新經濟、新形勢對知識產權制度變革提出新挑戰，新型研發機構作為國家創新體系的最新探索，具有投資主體多元化、管理制度現代化、運行機制市場化、用人機制靈活等特點，具備開展知識產權創新管理的基礎條件。本文從最新的知識產權強國建設綱要出發，說明新型研發機構開展知識產權創新管理的必要性。同時，通過知識產權管理模式的設計、知識產權戰略制定、知識產權管理體系建設、知識產權整體布局、知識產權的審查與評估機制構建、知識產權的轉化與實施和知識產權人才的引進與培養等七個方面，對新型研發機構的知識產權創新管理內容提出建議。

關鍵詞：新型研發機構；知識產權；創新管理；戰略；體系；成果；轉化

新型研發機構是國家深入實施創新發展戰略背景下的產物，聚焦科技創新需求，主要從事科學研究、技術創新和研發服務，是具有投資主體多元化、管理制度現代化、運行機制市場化、用人機制靈活等特點的獨立法人機構。新型研發機構在傳統科研機構的領導模式、組織形式、運行方式和收入分配等方面進行了大膽的創新和突破，是國家創新體系的重要組成部分。

一、新型研發機構的知識產權創新管理要求

《知識產權強國建設綱要（2021-2035 年）》指出，進入新發展階段，推動高質量發展是保持經濟持續健康發展的必然要求，創新是引領發展的第一動力，知識產權作為國家發展戰略性資源和國際競爭力核心要素的作用更加凸顯。回應新技術、新經濟、新形勢對知識產權制度變革提出的挑戰，須加快推進知識產權改革發展，協調好政府與市場、國內與國際，以及知識產權數量與質量、需求與供給的聯動關系。新型研發機構作為國家創新體系的最新探索，理應加強知識產權的創新管理，突破傳統科研機構在知識產權管理方面的不足，從而有力推動科技創新和創新成果的保護及轉化實施。

二、新型研發機構的知識產權創新管理

傳統科研機構往往存在知識產權相關制度不完善、專利質量有待提高、成果轉化率低、實施推進力度有待加強、知識產權管理人員匱乏等一系列的問題，這些問題的產生與傳統科研機構的體制機制及管理人員對知識產權的認識有著直接的關系。傳統科研機構的知識產權申請動力主要來源于科研項目的結題需求，往往存在著重視知識產權數量目標的完成而忽視知識產權的質量，缺少對科研項目進行整體知識產權規劃、布局。科研項目立項前未進行或未充分進行知識產權檢索和分析，科研項目開展后對創新成果未進行系統的知識產權分析、申請。申請的專利等知識產權都是一個個孤島，相互之間不能形成合力；同時，不夠重視知識產權成果轉化，相關專利技術都是未經試驗驗證或需要進行更為深入研究的技術，難以實施轉化。針對上述問題，新型研發機構應當突破傳統科研機構在知識產權管理方面的局限，進行知識產權創新管理研究。知識產權創新管理研究可以包括以下方面：

摘要：當前全球經濟的發展越來越離不開知識產權的推動，而推動力度的大小則取決于知識產權金融運用水平與效果的優劣。本文以國內知識產權金融運用模式的現狀進行研究，闡述了國內知識產權現有金融運用模式和具有國內特色的創新運用模式，并對制約國內知識產權金融運用模式的原因進行了分析，最后提出針對性的建議，以促進我國知識產權金融運用模式的發展和創新。

關鍵詞：知識產權;金融運用;服務體系

1知識產權金融運用模式相關概念

知識產權作為無形資產之一，通常是企業的核心競爭力的體現，同時，又能夠為企業帶來超額利潤，對國家宏觀經濟的發展也有著重要作用。知識產權的金融運用是指企業將知識產權作為質押物，與各種金融資源相融合，完成融資等多種商業目的，其中知識產權主要包括專利、商標、著作等，而金融資源活動則包括投資、信貸、擔保、典當、證券、保險等。在這之中，無論是哪一種金融運用模式，都需要進行知識產權價值評估和風險評估。

2國內知識產權金融運用模式及其創新

2.1國內典型知識產權金融運用模式

目前國內典型知識產權金融運用模式是IP融資擔保模式，這一模式主要借鑒的是美國M-CAM公司運用模式。但目前為止，國內部分地區已基本形成“評保貸投易”五位一體的知識產權金融運用模式，這一模式是以“專利價值分析指標體系”為核心，以此來評估知識產權的價值，為廣大投資者提供投資參考，而國有融資擔保公司與債券基金則提供擔保增信，以降低銀行等金融機構的貸款風險，但從目前的運行情況來看，效果不佳，主要是因為運用流程比較復雜，不同環節的金融機構之間的交接不夠流暢，并且不同環節的金融機構都設置不同標準的限制條件，互相之間的關系不夠協調，這給知識產權的金融運用帶來了一定的不利影響。

摘要：當前，我國經濟從高速增長轉向高質量發展階段，隨著大眾創業、萬眾創新的持續深入，知識產權創造進入繁榮時期。知識產權已日益成為財富的重要來源和核心戰略資源，作為核心競爭力，知識產權不僅可以用來直接對外投資，還可以在運營過程中轉化為資金，知識產權價值實現對助力發展發揮了巨大作用。本文從財務管理角度出發，分析知識產權由無形資產變成有形資源的渠道與困難，并提出幾點對策，以促進知識產權價值順利實現。

關鍵詞：財務管理;知識產權;價值實現;融資

知識產權，通常是指人們就其腦力勞動成果所依法享有的財產權利，具有明顯的時間性和排他性，權利人在保護期內享有獨占權，一般可分為工業產權和著作權，其中工業產權又包括商標權和專利權。知識產權從形式上看是無形財產，它的客體是無形的腦力勞動成果或智力產品，知識產權與房屋、設備等固定資產一樣，都有其自身的使用價值和市場價值，同樣受法律保護。其中有些應用價值較高的專利，其價值大大超過一些有形固定資產。2018年，國家知識產權局統計國內發明專利擁有量已經達到160.2萬件(不含港澳臺)，比上年增長了18.1%，每萬人口平均擁有發明專利量達到11.5件。隨著知識產權數量的增多，知識產權閑置問題日益突出，通過有效方式盤活知識產權資產，使知識產權的價值充分實現已勢在必行。

1當前實現知識產權價值的主要方式

1.1知識產權使用費

當前，全球經濟復蘇乏力，制造業持續低迷，越來越多的企業開始走向研發和營銷之路，企業的主要資產就是知識產權資產。IBM則是一個典型范例：這個始建于1911年的百年信息技術老店，在90年代開始通過不斷加大專利組合、與其他公司交叉許可等方式，10年間使知識產權收益從3000萬美元上升到17億美元，過去的20年里IBM的知識產權每年貢獻著十億美元的收入，全部是通過向其商業競爭對手技術授權和充分發掘知識產權等方式獲得的。再如為國人所熟知的華為公司，早在2015年時已在全球范圍內累計獲得授權專利50377件，為其開展專知識產權收費提供了充分保障，目前美國蘋果公司與華為簽訂了相互的專利許可協議，每年蘋果公司向華為支付一定的專利使用費，上演了國產品牌的逆襲。據統計，2018年我國知識產權使用費進出口總額超過350億美元，知識產權使用費出口額提前實現“十三五”專項規劃“五年累計100億美元”的目標，知識產權使用費帶來了令人矚目的經濟效益。

1.2知識產權融資

1知識產權融資的發展現狀

中國經濟的高速發展為文化產業創造了巨大的需求，不斷改善的國家政策和高速發展的經濟環境也使文化產業的融資環境日益優化，融資渠道日益呈現多元化的趨勢，但與美國等發達國家相比，我國文化產業融資市場尚處于起步階段，融資效率低、運作管理不善和運營模式不成熟等問題致使知識產權融資難的問題仍然存在。2010年3月，、中國人民銀行等九部門聯合了《關于金融支持文化產業振興和發展繁榮的指導意見》，這是第一個從金融角度全面支持文化產業的指導性文件，并從金融機構支持文化產業融資方面的給了明確地指導方向。2014年2月同志主持審議通過了《深化文化體制改革實施方案》，強調政府要加大金融對文化企業支持，加強文化企業投資力度。事實上，在我國政府大力推動，銀行信貸規模不斷增加、并購重組融資開始活躍以及文化產業基金快速發展等眾多支持文化企業融資利好條件的支持下，文化產業融資的環境相對以前有所好轉，但文化企業的融資瓶頸沒有本質改善，其發展仍然受到企業資金不足的制約。

2知識產權兩種常見的融資模式

2．1質押融資

知識產權質押融資，是指企業或個人以其著作權，專利權，商標權等知識產權經評估后作為抵押物，向銀行等金融機構申請貸款的融資模式。2008年6月《國家知識產權戰略綱要》出臺，明確指出要“引導企業采取知識產權轉讓、許可、質押等方式實現知識產權的市場價值。”這一綱要的出臺表明知識產權質押融資已有相關政策的支持。在2008年就有一批知識產權質押融資試點名單被公布，知識產權質押融資的出現，給文化產業融資帶來的新的發展方向。雖然我國質押融資起步晚，卻很多引起很多地區、部門、金融機構以及企業的關注，采取各種方式和渠道來實現知識產權質押融資，提高知識產權質押融資的轉化。2011年廣州愛動影視科技有限公司本計劃以版權作為質押物進行融資，但是由于版權評估的限制使得融資陷入困境，在知識產權質押融資門口徘徊。2012年8月為解決文化項目融資難的問題，廣東成立了首家影視融資公司———廣州先影投資管理有限公司。在2013年11月南京建立文化金融服務中心，通過相關的的擔保和風險分擔機制，北京銀行南京分行結合南京文化創意產業利用商標權帶來的未來收益為抵押物進行融資。截至2014年8月底，南京銀行、交通銀行、北京銀行、中國銀行各一家支行作為全市首批文化銀行已累計向初創期、成長期文化企業發放貸款97314．87萬元。

2．2證券化融資

知識產權證券化是指發起人把具有可預期現金流的知識產權作為基礎資產，通過對該基礎資產中的風險與收益要素進行分離和重構，轉移給特殊目的機構（SPV）并由該機構發行基于基礎資產預期現金流的可以流通的權利憑證，從而實現融資的過程。知識產權證券化的具體程序：發起人即知識產權所有人將其適合證券化的知識產權資產（基礎資產），經過與特殊目的構（specialpur－posevehicle，SPV）簽訂資產轉讓協議后出售給SPV，特殊目的機構（SPV）通過對該項產權進行信用評級并向有意向的投資人發行證券，將獲得的發行收入作為支付購買基礎資產的價款付給發起人，以實現知識產權證券化融資；而購買該證券的投資者獲得未來一定時期內基于該基礎資產的現金流收益權，以獲取投資回報。發起人將基礎資產出售給spv，發起人在面臨破產風險時，該項知識產權不屬于資產清算范圍內，基礎資產的未來收益和風險與取得基礎資產合法權利的spv和證券投資人有關，而發起人不用承擔風險就能提早取得數年后才能產生的貨幣價值實現融資。最早的知識產權證券化融資發生在1998年初，搖滾歌星大衛•波威完成了一筆資產證券化交易。該筆交易的基礎資產是大衛•波威在其演藝生涯中創作的300首歌曲的出版權和錄制權。該筆資產證券化交易發行的資產支持票據被穆迪公司評為“A3”級，所發行的票據全部被一家保險公司購買了，融資5500萬美元。我國證券化市場在政府部門的推動下具有穩健的發展空間，但知識產權證券化在我國仍然處于初步階段，相關的政策和制度不健全，我國應該加強對知識產權證券化領域的重視，開創知識產權融資的新局面。

摘要：在當今社會發展過程中，我國的社會制度進一步完善，企業的知識產權管理在發展中受到廣泛重視。企業會對知識產權創造應用及管理進行有機結合，并且企業是知識產權發揮作用的重要載體。由此，企業管理體系在構建過程中，知識產權管理擁有極為重要的地位。我國企業在當前社會發展背景下，更加重視企業的知識產權管理工作，并且逐步嘗試構建行之有效的方法，同時能夠適應企業實際發展的優質知識產權的管理體系。文章對企業知識產權管理體系其建設的重要基礎進行分析，希望能夠為我國知識產權管理體系的建設提供參考，使企業不斷優化知識產權管理模式。

關鍵詞：企業發展；知識產權管理；體系建設

當前我國經濟結構正逐步產生改革變化，從國際發展形勢角度進行分析，我國知識產權領域正逐步向創新型的領域予以發展。由此在一定程度上使知識產權發展帶來了機遇，同時也在一定程度上使知識產權的管理工作受到挑戰。在現代人們的工作及生活中，對于知識產權更為重視，國家與國家之間的知識產權合作不斷強化。而諸多發達國家推進知識產權制度的構建，使得知識產權逐步向國際化的發展趨勢進行優化，但目前我國企業在發展中，遭受知識產權侵權指控的事件屢見不鮮。如何使企業在發展中能夠以知識產權為企業的發展基礎，對其進行優化，是當前企業在發展中需要研究的重要問題。因此，在企業發展中需要思考如何構建更為完善的知識產權體系，以下對企業發展的知識產權管理體系建設進行分析與思考。

一、對企業知識產權管理體系構建的作用進行分析

（一）滿足國家對于企業知識管理規范完善的要求

黨的十九大以來，創新、綠色、協調、開放、共享成為當前經濟發展的創新需求，并且對知識產權提出了更加多元化的要求。目前，全球性的新型經濟改革與產業的變革使得知識產權的重要性大幅度提升，諸多發達國家已逐步開始將知識產權作為其對全球市場進行挑戰的重要武器。國際貿易正逐步地實行更加高標準的知識產權保護規則，而知識產權成為企業在發展中，提升其國際競爭能力的重要因素。在當前新的國際與國內發展形勢的背景之下，企業均需要針對其自身企業的特征以及行業的特點，對企業知識產權進行系統體系化的管理，由此充分對國家對于企業知識產權管理的規范要求予以響應，進一步使企業的國際知識產權競爭能力得到有效提升。從此角度分析，對企業的知識產權管理體系進行構建，能夠滿足國家對企業規范知識產權管理的要求。

（二）滿足建設先進現代化企業的需求

摘要：企業知識產權戰略管理是企業發展過程中不可忽視的重要管理組成部分，對于石油天然氣勘探開發企業來說，根據知識產權的基本情況的制定戰略目標有助于企業未來的建設與發展。能夠看出，企業知識產權戰略管理具有重要意義與價值。筆者從企業知識產權戰略管理的角度出發，以石油天然氣勘探開發企業為戰略對象，分析企業知識產權戰略管理的過程。首先，明確戰略管理的概念以及實現的必要性，結合企業知識產權戰略管理的環境與現狀，分析實施過程，并明確其中戰略規劃的關鍵所在，針對關鍵問題提出具體的實施策略，幫助石油天然氣勘探開發企業加強對知識產權戰略的控制。

關鍵詞：企業知識產權戰略；戰略實施；管理過程

從本質上來看，企業知識產權戰略與戰略管理是兩個概念，且兩者之間有著固定的關系。戰略管理是實現戰略的重要途徑和保障，而戰略本身是管理的基礎和主要內容。近年來，隨著我國企業數量的增加，規模的擴大，對知識產權戰略越加看重。對石油天然氣開發企業來說也不例外，良好的戰略方針、戰略管理和戰略規劃，是實現戰略管理過程的重要組成部分。目前，我國絕大部分研究學者的眼光依舊停留在知識產權本身，對企業知識產權戰略的研究略有不足。筆者從企業知識產權戰略的角度，對企業實現戰略管理的過程進行以下深入研究。

一、企業知識產權戰略管理過程概述

（一）企業知識產權戰略管理過程的概念

企業知識產權戰略指的企業存在技術創新研究，且進行新技術研究的過程中，運用了專利以及其他知識產權，來對新技術進行創造與使用，并保留了知識產權部分的技術功能與特征。結合具有知識產權的技術，從法律、經濟等多個角度，對創新技術進行相關知識產權的實施、管理與保護，結合技術特性采取相應的規劃與管理安排。不僅如此，企業應從自身的行業情況、技術使用情況、管理規劃情況等對知識產權在創新技術中的使用進行部署，并針對技術創新目標采取適當的對策[1]。對以上企業知識產權戰略進行管理與實現的過程，即筆者本次研究的主要內容。從本質上來看，企業知識產權戰略管理指的是企業的管理決策、部署、規劃、實現的行動方針以及具體過程，不僅有著明確的管理對象，也結合企業行業技術的不同有著不同的管理重點與管理手段，主要的實現主體為企業，主要的實現方式為戰略。從宏觀上來看，戰略管理是綜合的管理系統，聯系著企業未來發展創新技術的方方面面，同時也關系著企業的經營手段與產品利潤[2]。不同的企業選擇的知識產權創新技術有所不同，因此要結合企業的宏觀與微觀環境，對企業發展現狀進行總體分析，明確規劃的重點對象，進而實現戰略管理過程。戰略管理具體過程分為以下三個步驟：1、企業結合自身行業與技術特征，對內外環境情況進行系統分析與評估，明確企業知識產權戰略規劃的方向，并對選擇方向的可發展性進行全面分析，與企業未來發展的方向相一致。2、對企業知識產權戰略進行總體部署，結合創新技術對知識產權的內容進行明確，得到初步的戰略部署方案。方案中要明確企業研究開發的內容、技術創新的目標、技術產品品牌體系的建設、管理制度規范、相關研發與管理部門組織建設、資金投入情況、人力資源結構、信息服務體系等。3、對戰略部署方案進行篩選并確定，得到最終的管理實施方案，并按照方案中以上具體內容進行實施。在實施的過程中，要進一步包括監管、評估以及信息部門。監管部門主要對戰略實施的資金使用、知識產權的期限等情況進行監管，防止出現管理漏洞以及不合理的情況。評估部門是對知識產權的使用以及創新情況進行價值評估，加強對研發技術方向的把握。信息部門負責各個部門之間的信息溝通交流，加強戰略管理的合作性與系統性。

（二）知識產權戰略管理過程實現的必要性