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合規(guī)征文范文1

個(gè)人借款合同正規(guī)范文一

貸款方：

借款方：

保證方：

借款方為進(jìn)行生產(chǎn)(或經(jīng)營活動(dòng))，向貸款方申請(qǐng)借款，并聘請(qǐng)作為保證人，貸款方業(yè)已審查批準(zhǔn)，經(jīng)三方(或雙方協(xié)商)，特訂立本合同，以便共同遵守。

第一條貸款種類

第二條借款用途

第三條借款金額人民幣(大寫)元整。

第四條借款利率借款利息為千分之，利隨本情，如遇國家調(diào)整利率，按新規(guī)定計(jì)算。

第五條借款和還款期限

1、借款時(shí)間共年零個(gè)月，自年月日起，至年月日止。借款分期如下：

貸款期限 貸款時(shí)間貸款金額

第一期 年月底前 元

第二期 年月底前 元

第三期 年月底前 元

2、還款分期如下：

歸還期限 還款時(shí)間 還款金額 還款時(shí)的利率

第一期 年月底前 元

第二期 年月底前 元

第三期 年月底前 元

第六條還款資金來源及還款方式

1、還款資金來源：

2、還款方式：

第七條保證條款

1、借款方用做抵押，到期不能歸還貸款方的貸款，貸款方有權(quán)處理抵押品。借款方到期如數(shù)歸還貸款的，抵押品由貸款方退還給借款方。

2、借款方必須按照借款合同規(guī)定的用途使用借款，不得挪作他用，不得用借款進(jìn)行違法活動(dòng)。

3、借款方必須按照合同規(guī)定的期限還本付息。

4、借款方有義務(wù)接受貸款方的檢查、監(jiān)督貸款的使用情況，了解借款方的計(jì)劃執(zhí)行、經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)活動(dòng)、物資庫存等情況。借款方應(yīng)提供有關(guān)的計(jì)劃、統(tǒng)計(jì)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表及資料。

5、需要有保證人擔(dān)保時(shí)，保證人履行連帶責(zé)任后，有向借貸方追償?shù)臋?quán)利，借貸方有義務(wù)對(duì)保證人進(jìn)行償還。

6、由于經(jīng)營管理不善而關(guān)閉、破產(chǎn)，確實(shí)無法履行合同的，在處理財(cái)產(chǎn)時(shí)，除了按國家規(guī)定用于人員工資和必要的維護(hù)費(fèi)用時(shí)，應(yīng)優(yōu)先償還貸款。由于上級(jí)主管部門決定關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)或撤消工程建設(shè)等設(shè)施，或者由于不可抗力的意外事故致使合同無法履行時(shí)，經(jīng)向貸款方申請(qǐng)，可以變更或解除合同，并免除承擔(dān)違約責(zé)任。

第八條違約責(zé)任

一、借款方的違約責(zé)任

1、借款方不按合同規(guī)定的用途使用借款，貸款方有權(quán)收回部分或全部貸款，對(duì)違約使用的部分，按銀行規(guī)定的利率加收罰息。情節(jié)嚴(yán)重的，在一定時(shí)期內(nèi)，銀行可以停止發(fā)放新貸款。

2、借款方如逾期不還借款，貸款方有權(quán)追回借款，并按銀行規(guī)定加收罰息。借款方提前還款的，應(yīng)按規(guī)定加減收利息。

3、借款方使用借款造成損失浪費(fèi)或利用借款合同進(jìn)行違法活動(dòng)的，貸款方應(yīng)追回貸款本息，有關(guān)單位對(duì)直接責(zé)任人應(yīng)追究行政和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。情節(jié)嚴(yán)重的，由司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

二、貸款方的違約責(zé)任

1、貸款方未按期提供貸款，應(yīng)按違約數(shù)額和延期天數(shù)，付給借款方違約金。違約金數(shù)額的計(jì)算應(yīng)與加收借款方的罰息計(jì)算相同。

2、銀行、信用合作社的工作人員，因失職行為造成貸款損失浪費(fèi)或利用借款合同進(jìn)行違法活動(dòng)的，應(yīng)追究行政和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)由司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

第九條解決合同糾紛的方式：執(zhí)行本合同發(fā)生爭議，由當(dāng)事人雙方協(xié)商解決。協(xié)商不成，雙方同意由仲裁委員會(huì)仲裁或向人民法院起訴。

第十條其他

本合同非因《借款合同條例》規(guī)定允許變更或解除合同的情況發(fā)生，任何一方當(dāng)事人不得擅自變更或解除合同。當(dāng)事人一方依照《借款合同條例》要求變更或解除本借款合同時(shí)，應(yīng)及時(shí)采用書面形式通知其他當(dāng)事人，并達(dá)成書面協(xié)議。本合同變更或解除之后，借款方已占用的借款和應(yīng)付的利息，仍應(yīng)按本合同的規(guī)定償付。

本合同如有未盡事宜，須經(jīng)合同雙方當(dāng)事人共同協(xié)商，作出補(bǔ)充規(guī)定，補(bǔ)充規(guī)定與本合同具有同等效力。

本合同正本一式三份，貸款方、借款方、保證方各執(zhí)一份;合同副本一式，報(bào)送等有關(guān)單位(如經(jīng)公證或鑒證，應(yīng)送公證或鑒證機(jī)關(guān))各留存一份。

貸款方：(公章)

代表人：(蓋章)

地址：

電話號(hào)碼：

借款方：(公章)

代表人：(蓋章)

地址：

銀行帳戶：

電話號(hào)碼：

保證方：(公章)

代表人：(公章)

地址：

銀行帳戶：

電話號(hào)碼：

個(gè)人借款合同正規(guī)范文二

甲方(出借人)____________ 身份證號(hào)碼：_______________

乙方(借款人)____________ 身份證號(hào)碼：__________________

為了明確責(zé)任，恪守信用，在雙方自愿、協(xié)商情況下特簽訂本合同以資共同信守。

一、借款金額(大寫)

二、借款用途：借款人因___需要，急需一筆資金。

三、借 款 利 率：______，按年收息，利隨本清。

四、借 款 期 限：借款時(shí)間自___年___月___日 起至___年___月___ 日止。

五、還款日期和方式：____________________________

六、違約責(zé)任：

借款方應(yīng)按合同規(guī)定的時(shí)間還款。如借款方不按期償還借款，出借方有權(quán)限期追回借款，并按合同規(guī)定____%計(jì)算加收逾期利息。

七、爭議解決方式：協(xié)商解決，協(xié)商不成，可以向甲方所在的人民法院起訴 .

八、其他：

1、未經(jīng)雙方同意，任何一方當(dāng)事人不得擅自變更或解除合同。如一方當(dāng)事人要求變更或解除合同，應(yīng)在__日內(nèi)通知另一方當(dāng)事人，并達(dá)成書面協(xié)議。本合同變更或解除后，借款方占用的借款和應(yīng)付的利息仍應(yīng)按本合同的規(guī)定償付。

2、合同的附件：借據(jù)，收據(jù)。

3、合同經(jīng)各方簽字后生效，借款本息全部清償后自動(dòng)失效。

本合同正本一式二份，借款方、出借方各執(zhí)一份。合同文本具有同等法律效力。

甲方(借款人)_________ 乙方(出借人)_________

(簽字、蓋章)_________ (簽字、蓋章)_________

___年___月___日 ___年___月___日

個(gè)人借款合同正規(guī)范文三

甲方(借款人)：_____________________

身份證號(hào)碼：_________________________

乙方(貸款人)：_____________________

身份證號(hào)碼：_________________________

甲乙雙方就下列事宜達(dá)成一致意見，簽訂本合同。

一、乙方貸給甲方人民幣(大寫)_____________________，于_____________________前交付甲方。

二、貸款利息：_____________________________________________

三、借款期限：_____________________________________________

四、還款日期和方式：_______________________________________

五、違約責(zé)任：_____________________________________________

六、本合同自_____________________生效。本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。

合規(guī)征文范文2

一、重思維求異，輕實(shí)質(zhì)共識(shí)

如《烏鴉喝水》一課的教學(xué)，總會(huì)讓孩子們探究：“烏鴉還有什么辦法喝到水呢？”孩子們會(huì)各抒己見，想出的辦法也精彩紛呈。孩子們智慧的火花在討論中碰撞出來了，語言表達(dá)能力在討論中提高了，發(fā)散與創(chuàng)新思維在討論中培養(yǎng)了。在老師對(duì)學(xué)生一一贊賞中，一堂課就熱熱鬧鬧地結(jié)束了。然而，細(xì)細(xì)揣摩，會(huì)發(fā)現(xiàn)這樣的教學(xué)對(duì)文本的解讀存有誤區(qū)。為什么烏鴉沒有想到孩子們所說的用吸管吸水、用紙杯裝水、把瓶子弄傾斜了等辦法呢？孩子們的想法不免帶有隨意性與偶然性，作為老師的我們應(yīng)該明白，故事中的烏鴉善于觀察，才能發(fā)現(xiàn)瓶子旁邊有許多小石子。這也說明烏鴉善于思考，有生活經(jīng)驗(yàn)，能就地取材。一個(gè)“叼”字突出了烏鴉喙長的特點(diǎn)，可見它善于揚(yáng)長避短。總不致于讓烏鴉舍近求遠(yuǎn)，以尋找吸管紙杯之類的東西，況且，烏鴉的尖嘴是否能使用吸管還是個(gè)問題。所以，我們?cè)趯W(xué)生討論完后，是否應(yīng)該引導(dǎo)學(xué)生回歸文本，探討總結(jié)出小烏鴉自己想的辦法是最妙不過的了？

一個(gè)故事的編寫，是作者一絲不茍地再三斟酌而成的，是理性的思考與睿智的結(jié)晶，是環(huán)環(huán)相扣的。如果純粹為了贊賞孩子，為博取孩子的歡心，讓他們天真稚嫩的思想認(rèn)識(shí)掩蓋了這些最實(shí)質(zhì)的思想內(nèi)涵，是不是有點(diǎn)可惜了呢？這時(shí)回歸文本，讓學(xué)生比較到底誰的辦法好，是很有必要的，是為了更好地直指文本，達(dá)成理性的共識(shí)。

二、重文本補(bǔ)白，輕表達(dá)探究

很多文本都有留白處，留白處的確值得探究，而且是培養(yǎng)學(xué)生想象能力與表達(dá)能力的好資源。如北師大版第一冊(cè)中的《馬莎長大了》一文中有這樣一個(gè)句子：“她穿上媽媽的高跟鞋，又學(xué)姑姑的樣子，把頭發(fā)卷成卷兒……”這是馬莎為了長大想出的辦法，文中適當(dāng)留白，可引導(dǎo)孩子們想像馬莎還可能想了哪些辦法。孩子們喚醒了自己的生活經(jīng)歷，有的說馬莎戴上了媽媽的項(xiàng)鏈，有的說馬莎學(xué)媽媽化起了妝……一些童真童趣的言行舉止如同發(fā)生在孩子們自己身上。

如果教學(xué)到這里戛然而止，即使讓學(xué)生在想象與表達(dá)中找到了學(xué)習(xí)的樂趣，也是不圓滿的。伊瑟爾提出了“空白”理論，他認(rèn)為：“這一空白不是一個(gè)既定的、本體論的事實(shí)，而是被雙方——即本文與讀者間——交互作用中的內(nèi)在的不對(duì)稱性所形成和改變的。對(duì)稱只有在空缺得到填充的情況下獲得，所以，構(gòu)成空白也只能通過閱讀投射來獲得填補(bǔ)。”這也同時(shí)道出了空白的妙處，適當(dāng)留白，可給讀者留下想象的余地，可使表達(dá)更簡略，使文本更有韻味，收到此時(shí)無聲更有聲的效果。

三、重個(gè)性解讀，輕價(jià)值導(dǎo)向

學(xué)生的閱讀是一種個(gè)性化的行為，孩子們自己閱讀文本，理解文本，把握文本，使閱讀成為個(gè)人化的行為，于是就有了自己不同的見解。不能不說，如果一味地尊重學(xué)生的個(gè)性化理解，容易造成放羊式的教學(xué)現(xiàn)象，任其自由發(fā)展，膚淺也好，歪曲也好，都以為是有價(jià)值的。其實(shí)不然，本文所在的那組課文的主題是“勞動(dòng)”，從整個(gè)單元的編排，到那個(gè)故事情節(jié)的編寫，很顯然是突出小母雞愛勞動(dòng)的精神。小母雞與小鴨、小貓、小豬比起來，不怕彎腰，不怕手起泡，不怕弄得滿身土，這些都是愛勞動(dòng)的表現(xiàn)，以及后來做了又香又甜的白米飯更是說明勞動(dòng)才能創(chuàng)造幸福的生活。所以，在學(xué)生出現(xiàn)片面、膚淺的個(gè)性化解答后，應(yīng)該再回歸本文，問一問：“小鴨、小貓和小豬錯(cuò)在哪了？小母雞最大的優(yōu)點(diǎn)是什么？”這樣可以讓文本的價(jià)值導(dǎo)向更清晰，更有所側(cè)重，更突出一點(diǎn)。

四、重表面形式，輕扎實(shí)學(xué)習(xí)

在低年級(jí)語文教學(xué)課堂，常能看到老師把美術(shù)或音樂與語文教學(xué)揉合在一起，以起到調(diào)節(jié)課堂氣氛、讓學(xué)生快樂學(xué)習(xí)的作用。但如果擠掉了語文學(xué)習(xí)的時(shí)間，來畫一畫，唱一唱，演一演，是不是喧賓奪主、本末倒置了？如在教學(xué)《雪地里的小畫家》一課，有老師讓孩子畫“月牙”“梅花”“竹葉”“楓葉”，孩子們又畫又涂的，浪費(fèi)了很多時(shí)間不說，除了表面上一堂熱鬧勁兒，也不知這一設(shè)計(jì)有何作用？是讓孩子認(rèn)識(shí)這四種東西的樣子嗎，還是為了讓板書更為美觀？如果是為了認(rèn)識(shí)這四種事物形狀與小馬、小狗、小雞、小鴨的腳掌特點(diǎn)，則大可不必，文中的插圖形象美觀，一目了然。如果是為了讓板書更為美觀，老師則可自己動(dòng)手畫一畫，何必讓孩子們花那么長時(shí)間在語文課上比誰畫得好？再說，與其畫圖，不如把文字直接板書上去，讓孩子跟著書空，識(shí)記那些生字，讓語文課更有語文味，讓學(xué)習(xí)更扎實(shí)有效。還是回歸文本，回歸語文學(xué)習(xí)的本質(zhì)，讓教學(xué)的每個(gè)環(huán)節(jié)都有實(shí)在的目標(biāo)，讓學(xué)生學(xué)有所得。

合規(guī)征文范文3

結(jié)合我區(qū)實(shí)際,根據(jù)《省人民政府辦公廳關(guān)于認(rèn)真做好規(guī)章規(guī)范性文件清理工作的通知》豫政辦〔〕60號(hào))和《市人民政府辦公廳關(guān)于認(rèn)真做好政府規(guī)章和規(guī)范性文件清理工作的通知》鄭政辦〔〕62號(hào))要求.現(xiàn)就做好我區(qū)規(guī)范性文件清理工作通知如下:

一、充分認(rèn)識(shí)開展規(guī)范性文件清理工作的重要意義

根據(jù)法律修改和廢止情況,依照依法行政的要求.及時(shí)對(duì)規(guī)范性文件進(jìn)行清理,既是保證我國社會(huì)主義法制統(tǒng)一的客觀要求,也是確保年形成中國特色社會(huì)主義法律體系目標(biāo)如期實(shí)現(xiàn)的肯定要求。鎮(zhèn)政府、各街道辦事處、區(qū)政府各部門、各有關(guān)單位要從建立和完善中國特色社會(huì)主義法律體系,全面推進(jìn)依法行政、建設(shè)法治政府的高度,充分認(rèn)識(shí)開展規(guī)范性文件清理工作的必要性、重要性和緊迫性,采取切實(shí)有效措施,認(rèn)真組織實(shí)施,確保清理工作任務(wù)按時(shí)完成。

二、清理范圍和工作任務(wù)

區(qū)政府及政府辦公室、鎮(zhèn)政府、各街道辦事處、區(qū)政府各部門、各有關(guān)單位制定的現(xiàn)行有效的所有規(guī)范性文件。年6月1日以后新制定的規(guī)范性文件不納入本次清理范圍。(一)清理范圍:年5月31日前。

集中解決規(guī)范性文件存在明顯與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展實(shí)際不適應(yīng)、與法律、法規(guī)、規(guī)章或有關(guān)政策不一致、相互間不協(xié)調(diào)等突出問題,(二)工作任務(wù):通過清理.保證國家社會(huì)主義法制的統(tǒng)一,更好地為我區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展服務(wù)。

切實(shí)解決企業(yè)負(fù)擔(dān)過重、限制乙肝外表抗原攜帶者權(quán)利的問題。各清理單位在清理工作中要把本次規(guī)范性文件的集中清理與全面清理涉及向企業(yè)收費(fèi)、攤派的規(guī)定和取消限制乙肝外表抗原攜帶者入學(xué)和就業(yè)權(quán)利的規(guī)定相結(jié)合.

三、清理工作原則和標(biāo)準(zhǔn)

從合法性、適應(yīng)性和協(xié)調(diào)性等方面對(duì)規(guī)范性文件進(jìn)行審查。清理工作要堅(jiān)持法制統(tǒng)一的原則.

各清理單位在清理工作中應(yīng)當(dāng)依照下列規(guī)范提出清理建議:

規(guī)范內(nèi)容與法律、法規(guī)、規(guī)章和國家及省、市相關(guān)政策一致,(一)規(guī)范性文件適應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需要.可以繼續(xù)適用的,提出繼續(xù)有效的建議。

提出廢止該規(guī)范性文件的建議。具體情形包括:1.所依據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章已經(jīng)廢止或宣布失效的;2.與法律、法規(guī)、規(guī)章或國家、省、市相關(guān)政策相抵觸的;3.已被新的法律、法規(guī)所涵蓋或被新的規(guī)范性文件所代替的;4.已不適應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需要的(二)規(guī)范性文件主要內(nèi)容合法性、適應(yīng)性等存在問題的.

提出宣布失效的建議。(三)規(guī)范性文件適用期已過、調(diào)整對(duì)象已消失或者調(diào)整內(nèi)容屬階段性工作且已結(jié)束的.

對(duì)于局部內(nèi)容存在問題的規(guī)范性文件,四)本次清理.原則上不再進(jìn)行修改。確需修改的,制定機(jī)關(guān)和相關(guān)起草部門應(yīng)當(dāng)在清理工作結(jié)束前起草、制定新文件,同時(shí)對(duì)存在問題的文件予以廢止或者宣布失效。

四、清理工作組織方法和步驟

具體工作由區(qū)政府法制辦公室負(fù)責(zé)組織;鎮(zhèn)政府、各街道辦事處、區(qū)政府各部門、各有關(guān)單位制定的規(guī)范性文件由本單位負(fù)責(zé)組織清理;多個(gè)機(jī)關(guān)聯(lián)合制定的規(guī)范性文件由主辦機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)清理。一)清理工作要按照“誰制定、誰清理”原則組織實(shí)施。區(qū)政府及區(qū)政府辦公室制定的規(guī)范性文件由區(qū)政府組織集中清理.

二)清理工作方法(從年6月10日開始至10月25日結(jié)束)

1.動(dòng)員部署階段(年6月10日至6月30日)

及時(shí)安排布置清理工作,各清理單位要依照區(qū)政府要求進(jìn)行動(dòng)員.制定工作方案,落實(shí)工作經(jīng)費(fèi)和工作人員,做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。

2.審查階段(年7月1日至9月30日)

要完成廢止、宣布失效和修改等工作,各清理單位對(duì)規(guī)范性文件逐件進(jìn)行清理并提出繼續(xù)有效、應(yīng)予廢止、宣布失效或者修改的具體意見或建議。對(duì)需要廢止、宣布失效或者修改的規(guī)范性文件.寫出清理專項(xiàng)工作演講。

3.審議公布階段(年10月1日至10月19日)

及時(shí)將清理結(jié)果和現(xiàn)行有效的規(guī)范性文件目錄向社會(huì)公布。區(qū)政府及政府辦公室規(guī)范性文件的清理結(jié)果和現(xiàn)行有效的規(guī)范性文件目錄應(yīng)在時(shí)訊》區(qū)政府門戶網(wǎng)站上公布。未列入繼續(xù)有效的規(guī)范性文件目錄的,清理結(jié)果提請(qǐng)區(qū)政府常務(wù)會(huì)議審議通過后.不得作為行政管理的依據(jù)。

4.總結(jié)演講階段(年10月20日至10月25日)

報(bào)送正式印發(fā)的繼續(xù)有效、廢止和宣布失效的規(guī)范性文件目錄。各清理單位要對(duì)清理工作進(jìn)行總結(jié),形成清理工作總結(jié)演講。總結(jié)演講報(bào)送區(qū)政府,并抄送區(qū)政府法制辦公室。同時(shí)。

區(qū)政府法制辦公室要依照市政府要求組織開發(fā)專門技術(shù)軟件,清理工作結(jié)束后.編制順序、錄入文件內(nèi)容、效力狀態(tài)等相關(guān)數(shù)據(jù)信息,形成全面、權(quán)威的現(xiàn)行有效的規(guī)范性文件總數(shù)據(jù)庫,推進(jìn)我區(qū)規(guī)范性文件管理的信息化進(jìn)程。

五、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

區(qū)政府成立區(qū)規(guī)范性文件清理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。為確保清理工作順利進(jìn)行.

組長:

常務(wù)副組長:

副組長:

辦公室設(shè)在區(qū)政府法制辦公室,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室。辦公室主任由張海濤同志兼任。聯(lián)系電話：

六、工作要求

高度負(fù)責(zé)。本次規(guī)范性文件清理,(一)精心組織.區(qū)近期一項(xiàng)緊迫的重要工作,各清理單位要切實(shí)做好清理工作的組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)工作,把各個(gè)階段的工作抓實(shí)抓細(xì),及時(shí)上報(bào)工作進(jìn)展情況。

合規(guī)征文范文4

近年來，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐漸成為除信席風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)。隨《商業(yè)銀行臺(tái)規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理更引起了國內(nèi)銀行業(yè)的廣泛關(guān)注。本文從中國郵政儲(chǔ)蓄銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性出發(fā)，結(jié)合郵儲(chǔ)銀行的實(shí)際情況．提出了加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的措施建議。

關(guān)鍵詞：郵儲(chǔ)銀行；合規(guī)；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。

近年來。國內(nèi)外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷暴露重大違規(guī)事件．財(cái)務(wù)損失數(shù)量驚人，機(jī)構(gòu)聲譽(yù)嚴(yán)重受損，嚴(yán)重危害公眾對(duì)銀行業(yè)的信心，大量合規(guī)失效的案例表明，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。由于郵政儲(chǔ)蓄長期只作為郵政的一個(gè)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行經(jīng)營管理．其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制相對(duì)比較薄弱。中國郵政儲(chǔ)蓄銀行

成立后，隨著各種業(yè)務(wù)的廣泛開展，其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和針對(duì)性亟待加強(qiáng)．

管理的質(zhì)量和效率有待提高。

一、加強(qiáng)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性

①加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是郵儲(chǔ)銀行主

動(dòng)適應(yīng)金融業(yè)發(fā)展和外部監(jiān)管新要求的

需要。隨著銀行業(yè)務(wù)的目益多元化、復(fù)雜

化和國際化，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要持續(xù)跟蹤單個(gè)機(jī)

構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)變得日益困難。國際銀行業(yè)和監(jiān)

管當(dāng)局清醒認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)銀行合規(guī)管理的

重要性。20__年4月巴塞爾銀行監(jiān)管委員

會(huì)了《銀行合規(guī)和合規(guī)部門》，明確了

商業(yè)銀行應(yīng)遵循的合規(guī)管理的十項(xiàng)原則。

中國銀監(jiān)會(huì)于20__年10月頒布了《商業(yè)

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》對(duì)商業(yè)銀行的合

規(guī)管理作了具體的規(guī)定。中國郵政儲(chǔ)蓄銀

行要躋身國內(nèi)商業(yè)銀行的前列，必須加強(qiáng)

自身合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)，主動(dòng)做好合規(guī)管

理工作。以更好適應(yīng)外部合規(guī)監(jiān)管的需

要。

②加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是郵儲(chǔ)銀行持

續(xù)穩(wěn)健規(guī)范經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益最大化的

內(nèi)在要求。商業(yè)銀行的健康發(fā)展，必須以

規(guī)范經(jīng)營和科學(xué)管理為基礎(chǔ)。郵儲(chǔ)銀行在

開展業(yè)務(wù)過程中，隨著經(jīng)營壓力和競爭壓

力的與日俱增。一些機(jī)構(gòu)和工作人員總是

片面認(rèn)為“中規(guī)中矩會(huì)影響發(fā)展”．從而導(dǎo)

致在追求業(yè)務(wù)的片面發(fā)展過程中埋下了

隱患。而大量實(shí)踐表明，具有良好合規(guī)風(fēng)

險(xiǎn)管理的銀行必然具有持續(xù)競爭力，而這

種競爭力恰恰是能給銀行帶來財(cái)富收入

和聲譽(yù)價(jià)值的不竭源泉。加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管

理是中國郵政儲(chǔ)蓄銀行實(shí)現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)

營的內(nèi)在要求，是完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理、健

全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)。

294 特區(qū)經(jīng)濟(jì)sfiedaizone economy 20__年8月

③加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是提高郵儲(chǔ)銀

行制度執(zhí)行力的核心所在。近年來郵儲(chǔ)違

規(guī)問題頻頻曝光．大案要案時(shí)有發(fā)生，綜

觀這些案件發(fā)生的機(jī)構(gòu)。風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部

控制等機(jī)制在表面上有序運(yùn)行，其實(shí)卻因

沒有合規(guī)經(jīng)營而被架空。通過對(duì)中外資銀

行風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量的差異性比較發(fā)現(xiàn)，中資

銀行其實(shí)不缺制度．真正缺的乃是執(zhí)行

力。如果銀行忽視、貶低、淡化合規(guī)經(jīng)營和

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，違規(guī)違法行為的

查處防范就會(huì)落空，重大案件自然會(huì)發(fā)

生，再好的制度、措施都會(huì)失靈。而合規(guī)風(fēng)

險(xiǎn)管理的重要作用和戰(zhàn)略意義．就是為了

保證各項(xiàng)制度、政策和措施的貫徹落實(shí)。

二、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

的現(xiàn)狀

．①對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)存在誤區(qū)，合規(guī)管

理理念有偏差。有些銀行認(rèn)為在經(jīng)營過程

中“只要不違法。無論做什么都可以”，在

利益的驅(qū)使下挖空心思“打球”．玩

“上有政策下有對(duì)策”的貓鼠游戲。有些銀

行認(rèn)為在經(jīng)營過程中如果強(qiáng)調(diào)重視合規(guī)

必然會(huì)束縛企業(yè)的手腳，使企業(yè)的競爭力

和盈利能力減弱。有些銀行認(rèn)為合規(guī)管理

會(huì)助長員工被動(dòng)的“不做不錯(cuò)，只求太平”

的消極態(tài)度，導(dǎo)致業(yè)務(wù)停滯不前．影響員

工工作熱情和士氣。

②合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系不健全，風(fēng)險(xiǎn)防

范和控制流程不嚴(yán)密。從目前情況看，郵

儲(chǔ)銀行在合規(guī)管理框架上仍存在一定的

缺陷。一是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分散．郵儲(chǔ)

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理散落于稽核、審計(jì)、財(cái)

務(wù)等不同部門，缺乏統(tǒng)一的組織協(xié)調(diào)，政

出多門．這種模式使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能

不能有效獨(dú)立于經(jīng)營職能。二是郵儲(chǔ)銀行

特別是基層機(jī)構(gòu)還沒有成立專門的合規(guī)

萬方數(shù)據(jù)

風(fēng)險(xiǎn)管理部門，設(shè)置專門的合規(guī)管理崗對(duì)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)籌管理，還沒有形成橫向

到邊、縱向到底的全方位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架

構(gòu)。

③合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制缺失，影響合規(guī)

的主動(dòng)性和互動(dòng)性。郵儲(chǔ)銀行內(nèi)部缺乏系

統(tǒng)、規(guī)范的全面科學(xué)風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)、制度

及操作規(guī)則，很多規(guī)章制度模糊、粗略．缺

乏可操作性。同時(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的激勵(lì)約

束機(jī)制、問責(zé)制缺失，使主動(dòng)合規(guī)者得不

到褒獎(jiǎng)，違法違規(guī)行為得不到打擊，“規(guī)”

的主動(dòng)性和互動(dòng)性得不到發(fā)揮。

④合規(guī)管理專業(yè)人才匱乏，隊(duì)伍素質(zhì)

有待提高。目前，許多基層郵儲(chǔ)銀行員工

來源于原來的郵政崗位，學(xué)歷水平普遍偏

低，既懂金融知識(shí)又熟諳法規(guī)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)

意識(shí)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才嚴(yán)重缺乏。合規(guī)

管理只有在員工知法、懂法、守法和少數(shù)

違法者受到嚴(yán)肅懲處的情況下．才能發(fā)揮

其應(yīng)有的作用，而目前郵儲(chǔ)員工隊(duì)伍素質(zhì)

嚴(yán)重制約了合規(guī)管理發(fā)揮高效作用。

三、加強(qiáng)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

管理的措施建議

①主動(dòng)樹立全行員工合規(guī)經(jīng)營理念。

營造良好的合規(guī)管理氛圍。積極主動(dòng)倡導(dǎo)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，高層管理人員要率先垂

范．要帶頭強(qiáng)化決策和管理過程中的合規(guī)

意識(shí)．親身傳達(dá)強(qiáng)烈信息，并監(jiān)督各部門

是否樹立合規(guī)經(jīng)營觀念。要讓合規(guī)經(jīng)營理

念滲透到每個(gè)員工的血液中，讓員工意識(shí)

到合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)人員

的事情．合規(guī)工作與銀行的各個(gè)流程、各

個(gè)工作環(huán)節(jié)和每位從業(yè)人員都息息相關(guān)。

要改變過去那種“不踩紅線就不能大發(fā)

展”經(jīng)營觀念。逐步樹立合規(guī)是行為準(zhǔn)則、

競爭優(yōu)勢(shì)，而不是障礙的觀念，促使全員

所有員工在開展業(yè)務(wù)時(shí)都能遵循法律、規(guī)

則和標(biāo)準(zhǔn)。

②建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織構(gòu)架，明確

合規(guī)管理部門的職權(quán)。郵儲(chǔ)銀行要高度重

視合規(guī)

部門的建設(shè)，應(yīng)根據(jù)自身經(jīng)營特

點(diǎn)，組建一個(gè)獨(dú)立的、強(qiáng)勢(shì)的合規(guī)部門。可

以借鑒其它行合規(guī)部門設(shè)置的經(jīng)驗(yàn)．在總

行及分行設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門。

在支行及以下機(jī)構(gòu)可設(shè)立合規(guī)崗位。合規(guī)

部門的設(shè)置要強(qiáng)調(diào)有效性、獨(dú)立性和被審

查性，確保合規(guī)部門不受干擾，同時(shí)它也

要受到內(nèi)審部門的定期和獨(dú)立的檢查。郵

儲(chǔ)銀行還應(yīng)配備足夠的、素質(zhì)較高的合規(guī)

管理人員，并制定科學(xué)、合理的合規(guī)部門

考核辦法等。

③健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)

防控水平。建立科學(xué)的合規(guī)管理績效考核

制度。量化、細(xì)化考核指標(biāo)，實(shí)行定性與定

量相結(jié)合，并把考核結(jié)果與相關(guān)人員的獎(jiǎng)

懲掛鉤，充分體現(xiàn)郵儲(chǔ)銀行倡導(dǎo)合規(guī)與懲

處違規(guī)的價(jià)值理念，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)真正

貫穿于銀行業(yè)務(wù)的整個(gè)流程。切實(shí)有效的

落實(shí)合規(guī)問責(zé)制，包括：制定明確的崗位

責(zé)任制、建立嚴(yán)格的問責(zé)制、認(rèn)真貫徹落

實(shí)問責(zé)制等環(huán)節(jié)．加強(qiáng)對(duì)管理人員的合規(guī)

績效考核，懲罰違規(guī)行為。建立誠信舉報(bào)

監(jiān)督機(jī)制，各級(jí)銀行應(yīng)為員工舉報(bào)違規(guī)、

違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立

有效的舉報(bào)保護(hù)和激勵(lì)機(jī)制，鼓勵(lì)員工舉

報(bào)不合規(guī)行為。強(qiáng)化對(duì)違規(guī)違法行為的有

效監(jiān)督。

④強(qiáng)化員工的教育培訓(xùn)．不斷提高從

業(yè)人員整體素質(zhì)。郵儲(chǔ)銀行應(yīng)通過組織持

續(xù)有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目，加強(qiáng)員工

對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方

面面知識(shí)的學(xué)習(xí)．不斷提高自身的綜合素

質(zhì)和更新知識(shí)結(jié)構(gòu)。通過合規(guī)培訓(xùn)，使員

工能明確理解銀行在銀行經(jīng)營過程中必

須遵循的銀行“合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”的

對(duì)象范圍，充分系統(tǒng)了解和掌握銀行的合

規(guī)政策以及相關(guān)合規(guī)規(guī)程和文件的具體

內(nèi)容以及各自崗位的合規(guī)流程，形成～種

濃厚的合規(guī)文化。口

考文t：

[1]宋會(huì)．余志海，林力．農(nóng)信社合規(guī)機(jī)制

建設(shè)研究[j]．南方金融，20__，(07)．

[2]徐勤德．關(guān)干加強(qiáng)農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)

的探討[j]．湖北農(nóng)村金融研究。20__，(08)．

[3]劉謙．對(duì)加強(qiáng)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

的思考湖[j]．湖北農(nóng)村金融研究，20__，

(06)．

[4]許威駿．銀行如何加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

[j]．現(xiàn)代金融，20__，(1 2)．

[5]王偉華．中資銀行合規(guī)管理與銀行再

造[j]．價(jià)值工程，20__，(07)．

[6]中國工商銀行江蘇省分行課題組．國

有控股商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)研究[j]．金融

論壇．20__．(60)．

[7]聶明．商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理[m]．北

京：中國金融出版社，20__．

作者■介l

馬英杰(1979年一)，男，河北易

縣人，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。石家莊郵電職業(yè)技術(shù)

學(xué)院金融系助教。

馬珍珍(1980年一)，女。河北深

州人．管理學(xué)碩士．石家莊郵電職業(yè)技術(shù)

學(xué)院經(jīng)濟(jì)系助教。

吳淑梅(1980年一)，女，河北東

光人．河北科技大學(xué)電氣信息學(xué)院碩士研

究生．

萬方數(shù)據(jù)20__年6月卻’edai zone e．co．omy特區(qū)經(jīng)濟(jì)295abstract：i n recent yea rs．com—p1 1 anee r1 s k s g radually become thes1 anlf{ca nt r1 s ks chl na’s commer—e1 a1 ba nks facl ng besl des c redlt

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合規(guī)征文范文5

2000年12月6日中華人民共和國檔案行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)《歸檔文件整理規(guī)則》正式頒布實(shí)施，結(jié)束了文書檔案過去以六個(gè)特征為主的傳統(tǒng)組卷方法，開始了簡便易操作的歸檔文件整理。我縣自2002年開始，大部分機(jī)關(guān)單位文書檔案整理適用歸檔文件整理方法。歸檔文件整理就是將歸檔文件以件為單位進(jìn)行裝訂、分類、排列、編號(hào)、編目、裝盒，并使之有序化的過程。在這里，需要理解“件”的含義。何為“件”？“件”是歸檔文件的整理單位。一般以每份文件為一件，文件正本與簽批單、底稿為一件，正文與附件為一件，原件與復(fù)制件為一件，轉(zhuǎn)發(fā)文與被轉(zhuǎn)發(fā)文為一件，報(bào)表、名冊(cè)、圖冊(cè)等一冊(cè)（本）為一件，來文與復(fù)文可為一件。“為一件”就是將文件材料的實(shí)體裝訂在一起，編目時(shí)也被視為一條條目。

一般情況下，歸檔文件整理大致有文件材料收集、分年度、分級(jí)別、分類別、分保管期限、文件裝訂、排列、加蓋填寫歸檔章、編目、裝盒、入庫等程序。

收集工作就是按照黨和國家的有關(guān)規(guī)定要求，通過一定的方式和手續(xù)，把分散在機(jī)關(guān)各科室部門、個(gè)人手中或散失在其它地方的文件材料，集中到單位檔案室實(shí)行集中統(tǒng)一管理。收集工作是檔案工作的基礎(chǔ)，是檔案工作中極為重要的一環(huán)，文件材料收集要做到齊全完整。

對(duì)于文書檔案，要依照國家檔案局第8號(hào)令《機(jī)關(guān)文件材料歸檔范圍和文書檔案保管期限規(guī)定》對(duì)單位文書檔案材料進(jìn)行收集，要以“我”為主，即本機(jī)關(guān)單位形成的文件材料是收集歸檔重點(diǎn)。我們不僅要重視紅頭文件，還應(yīng)重視其他非紅頭形式文件收集，如會(huì)議記錄、會(huì)議紀(jì)要、工作總結(jié)報(bào)告、黨團(tuán)員（干部）名冊(cè)、介紹信、人員調(diào)配、工資表、各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表、合同協(xié)議等等。總之，凡是反映本機(jī)關(guān)工作活動(dòng)、具有查考利用價(jià)值的文件材料均屬歸檔范圍。

分年度就是區(qū)分文件材料的所屬年度，把不同年度的文件分開。不同年度的文件一般不得放在一起歸檔。一般根據(jù)文件成文最后的落款日期進(jìn)行劃分。有幾種特殊情況：跨年度召開的會(huì)議文件材料歸入會(huì)議結(jié)束年；跨年度形成的案件文件材料歸入案件辦結(jié)的年度；跨年度的復(fù)文一般應(yīng)與來文或去文一起歸入復(fù)文的年度；跨年度的計(jì)劃規(guī)劃歸入開始年，跨年度的總結(jié)歸入最后一年。

分級(jí)別就是在保持文件之間有機(jī)聯(lián)系的基礎(chǔ)上，將上級(jí)機(jī)關(guān)、本機(jī)關(guān)、同級(jí)機(jī)關(guān)與不相隸屬機(jī)關(guān)和下級(jí)機(jī)關(guān)的文件材料分開整理。但對(duì)聯(lián)系密切的文件，如請(qǐng)示與批復(fù)等，不能為了分級(jí)別而將其分割開。實(shí)際操作中我們可將文件大致分為國家、省、市、縣等級(jí)別。

分類別就是根據(jù)本機(jī)關(guān)制定的文書檔案分類方案，將每份文件進(jìn)行分類。可分為組織機(jī)構(gòu)分類法和問題分類法。組織機(jī)構(gòu)分類法，就是將歸檔文件材料按其形成或承辦部門進(jìn)行分類。問題分類法，就是按照文件材料所記述和反映的問題進(jìn)行分類。我縣大部分機(jī)關(guān)單位采用“問題分類法”，都制定了《本機(jī)關(guān)文書檔案分類方案》，依據(jù)該方案對(duì)文件進(jìn)行劃分類別，在劃分類別時(shí)一般同時(shí)要求提煉出歸檔文件的主題詞，將文件所在類別和主題詞用鉛筆在文件左上角標(biāo)出。

機(jī)關(guān)文書檔案的保管期限分為永久、定期兩種。定期一般分為30年、10年。劃分保管期限時(shí)要按照本機(jī)關(guān)文書檔案保管期限規(guī)定進(jìn)行。在這里，我們將國家檔案局8號(hào)令第七、八條關(guān)于文書檔案永久、定期的內(nèi)容摘錄如下，供參照劃分期限。

永久保管的文書檔案主要包括：

（一）本機(jī)關(guān)制定的法規(guī)政策性文件材料；

（二）本機(jī)關(guān)召開重要會(huì)議、舉辦重大活動(dòng)等形成的主要文件材料；

（三）本機(jī)關(guān)職能活動(dòng)中形成的重要業(yè)務(wù)文件材料；

（四）本機(jī)關(guān)關(guān)于重要問題的請(qǐng)示與上級(jí)機(jī)關(guān)的批復(fù)、批示，重要的報(bào)告、總結(jié)、綜合統(tǒng)計(jì)報(bào)表等；

（五）本機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)演變、人事任免等文件材料；

（六）本機(jī)關(guān)房屋買賣、土地征用，重要的合同協(xié)議、資產(chǎn)登記等憑證性文件材料；

（七）上級(jí)機(jī)關(guān)制發(fā)的屬于本機(jī)關(guān)主管業(yè)務(wù)的重要文件材料；

（八）同級(jí)機(jī)關(guān)、下級(jí)機(jī)關(guān)關(guān)于重要業(yè)務(wù)問題的來函、請(qǐng)示與本機(jī)關(guān)的復(fù)函、批復(fù)等文件材料。

定期保管的文書檔案主要包括：

（一）本機(jī)關(guān)職能活動(dòng)中形成的一般性業(yè)務(wù)文件材料；

（二）本機(jī)關(guān)召開會(huì)議、舉辦活動(dòng)等形成的一般性文件材料；

（三）本機(jī)關(guān)人事管理工作形成的一般性文件材料；

（四）本機(jī)關(guān)一般性事務(wù)管理文件材料；

（五）本機(jī)關(guān)關(guān)于一般性問題的請(qǐng)示與上級(jí)機(jī)關(guān)的批復(fù)、批示，一般性工作報(bào)告、總結(jié)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等；

（六）上級(jí)機(jī)關(guān)制發(fā)的屬于本機(jī)關(guān)主管業(yè)務(wù)的一般性文件材料；

（七）上級(jí)機(jī)關(guān)和同級(jí)機(jī)關(guān)制

發(fā)的非本機(jī)關(guān)主管業(yè)務(wù)但要貫徹執(zhí)行的文件材料；（八）同級(jí)機(jī)關(guān)、下級(jí)機(jī)關(guān)關(guān)于一般性業(yè)務(wù)問題的來函、請(qǐng)示與本機(jī)關(guān)的復(fù)函、批復(fù)等文件材料；

（九）下級(jí)機(jī)關(guān)報(bào)送的年度或年度以上計(jì)劃、總結(jié)、統(tǒng)計(jì)、重要專題報(bào)告等文件材料。

文件裝訂就是采用符合檔案保護(hù)要求的裝訂材料，將歸檔文件以“件”為單位裝訂在一起。一般采用棉線使用縫紉機(jī)或“三孔一線”方法左側(cè)裝訂，且將文件左、下側(cè)對(duì)齊。裝訂前應(yīng)對(duì)破損的、字跡易褪變的文件進(jìn)行修裱、復(fù)制，對(duì)超大紙張的文件進(jìn)行折迭，去除文件上易銹蝕的金屬物等；裝訂時(shí)，要按一定順序給文件排序，一般順序?yàn)椋赫脑谇埃炁鷨巍⒌赘逶诤螅徽脑谇埃郊诤螅辉谇埃瑥?fù)制件在后；轉(zhuǎn)發(fā)文在前，被轉(zhuǎn)發(fā)文在后；收文處理閱辦單在前，正式文件在后；來文和復(fù)文作為一件時(shí)，復(fù)文在前，來文在后。

文件排列，就是依據(jù)事由原則確定全宗內(nèi)歸檔文件先后順序的過程。機(jī)關(guān)文書檔案的文件排序首先需在同一個(gè)保管期限內(nèi)將同一事由的文件排列在一起，同一事由的文件可按文件重要程度排列，也可按文件形成的時(shí)間先后順序排列。其次將不同事由的文件按照文書檔案分類方案中的不同問題、分類集中排列起來。對(duì)于某一次會(huì)議材料、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息簡報(bào)等成套性的文件應(yīng)集中排列在一起，保管期限按照其中文件的最高期限來劃定。

歸檔章一般加蓋在每份文件的首頁上端居中空白位置。項(xiàng)目有全宗號(hào)、年度、件號(hào)、類別、保管期限、盒號(hào)等。式樣如下：

蓋歸檔章和填寫內(nèi)容時(shí)需用耐久性材料，如紅色印泥、碳素墨水等。

全宗號(hào)是檔案館給立檔單位所編制的代號(hào)。沒有向縣檔案館進(jìn)行過移交的單位沒有全宗號(hào)，暫時(shí)可不填寫，待檔案館給定全宗號(hào)后再填寫。

類別是按單位制定的文書檔案分類方案中的大類，可簡寫為“一、二、三”等。

年度是歸檔文件的形成年度，用4位阿拉伯?dāng)?shù)字填寫，如“2005”，不能簡化為“05”。

期限是按照已確定的歸檔文件保管期限，分別填寫“永、30年、10年”。

件號(hào)是文件的排列順序號(hào)，同一保管期限、同一年度內(nèi)從“1”開始編號(hào)，即永久、30年、10年分別編號(hào)，每年形成三個(gè)流水號(hào)。

盒號(hào)是文件所存放的檔案盒位置號(hào)。同一保管期限從“1”開始編號(hào)，可一年一年續(xù)編；也可以同一保管期限、同一年度內(nèi)從“1”開始，即永久、30年、10年分別編號(hào)，每年形成三個(gè)流水號(hào)。

裝盒將歸檔文件按照件號(hào)的先后順序裝入檔案盒。基本要求是將同一年度、同一保管期限的歸檔文件，根據(jù)檔案數(shù)量多少裝不同規(guī)格型號(hào)的檔案盒。不同年度、不同保管期限的歸檔文件不應(yīng)混裝入同一盒內(nèi)。同一類別的檔案可根據(jù)數(shù)量多少可裝一盒或多盒，保證檔案材料與盒的厚度適宜即可。

盒脊及封面和備考表需填寫完整仔細(xì)。盒脊及封面要與歸檔章填寫項(xiàng)目一致，并注意規(guī)范整潔，美觀大方。封面主要填寫的項(xiàng)目是全宗名稱即立檔單位的全稱；盒脊背填寫項(xiàng)目主要包括全宗號(hào)、年度、保管期限、機(jī)構(gòu)（問題）、起止件號(hào)、盒號(hào)等，其中，起止件號(hào)填寫盒內(nèi)第一份歸檔文件的件號(hào)和最后一份歸檔文件的件號(hào)，中間用“—”連接。結(jié)合實(shí)際操作，建議盒脊背與封面內(nèi)容均沿盒線居中的位置用印章加蓋。備考表主要是對(duì)盒內(nèi)歸檔文件作必要的注釋說明，主要包括盒內(nèi)文件情況說明、整理人、檢查人和日期，其中，盒內(nèi)文件情況說明重點(diǎn)填寫盒內(nèi)文件缺損、修改、補(bǔ)充、移出、銷毀等情況。

編目即編制歸檔文件目錄，需按照排定好的順序以“件”為單位逐一編目。在目錄中一件即為一條條目。結(jié)合縣檔案館使用的八九數(shù)碼檔案管理軟件信息系統(tǒng)，為便于移交檔案目錄轉(zhuǎn)入軟件數(shù)據(jù)庫，歸檔文件目錄使用Excel格式，內(nèi)容設(shè)置樣式如下：

全宗名稱為立檔單位全稱。

年度為歸檔文件形成年度，用4位阿拉伯?dāng)?shù)字。

保管期限為永久、30年、10年。

盒號(hào)、件號(hào)與歸檔章上的填寫保持一致。

文號(hào)為文件的發(fā)文字號(hào)。

題名為文件標(biāo)題，沒有標(biāo)題或標(biāo)題不規(guī)范的應(yīng)自擬標(biāo)題，外加方括號(hào)“[]”。

責(zé)任者為發(fā)文機(jī)關(guān)或署名者。聯(lián)合發(fā)文是多個(gè)責(zé)任者的，可填主辦單位。

成文時(shí)間為文件的形成時(shí)間，以8位阿拉伯?dāng)?shù)字標(biāo)注年月日，如“20050102”。

頁數(shù)為該份歸檔文件的總頁數(shù)，文件中只要有圖文的頁面均為一頁。

備注填寫歸檔文件需要補(bǔ)充和說明的情況。

合規(guī)征文范文6

一、提高認(rèn)識(shí)，將規(guī)范性文件制定和備案工作擺上重要位置

近幾年來，我委黨委十分重視委機(jī)關(guān)干部群眾依法行政的理論學(xué)習(xí)，認(rèn)真組織全委機(jī)關(guān)干部學(xué)習(xí)了國務(wù)院《全面推進(jìn)依法行政實(shí)施綱要》、《江西省行政機(jī)關(guān)規(guī)范性文件制定程序規(guī)定》和《江西省規(guī)范性文件備案辦法》。通過學(xué)習(xí)，大家增強(qiáng)了法制觀念，認(rèn)識(shí)到制定規(guī)范性文件是法律、法規(guī)和規(guī)章的具體化，是依法行政的基礎(chǔ)；而規(guī)范性文件備案工作則是政府法制監(jiān)督的一項(xiàng)重要制度，是確保抽象行政行為合法的一項(xiàng)重要工作。增強(qiáng)了做好規(guī)范性文件備案工作的積極性和主動(dòng)性。由于委領(lǐng)導(dǎo)及機(jī)關(guān)工作人員思想認(rèn)識(shí)到位，現(xiàn)在我委領(lǐng)導(dǎo)、機(jī)關(guān)各處室、委屬單位都很重視規(guī)范性文件制定和備案工作，真正把它擺上了工作中的重要位置。

二、建章立制,規(guī)范規(guī)范性文件制定和備案工作

為了規(guī)范我委規(guī)范性文件制定和備案工作,保證規(guī)范性文件質(zhì)量,我委在總結(jié)前幾年規(guī)范性文件備案工作的基礎(chǔ)上，于*年4月出臺(tái)了《市建委規(guī)范性文件制定程序規(guī)定》,從制度上規(guī)范了我委規(guī)范性文件的制定程序，做到規(guī)范性文件出臺(tái)“四個(gè)必須”：一是必須經(jīng)委法制機(jī)構(gòu)審核，二是必須經(jīng)過委主任辦公會(huì)集體討論通過，三是必須向社會(huì)公布，未經(jīng)公布不得實(shí)施，四是后，30日內(nèi)必須報(bào)送市法制辦備案。規(guī)范性文件制定和備案工作得以有章可循。

*年我們對(duì)委機(jī)關(guān)制發(fā)的36件規(guī)范性文件進(jìn)行了清理，經(jīng)我委法制機(jī)構(gòu)審查，確認(rèn)符合規(guī)定的19件，占審查文件總數(shù)的52.8%；自行修訂7件、自行廢止（撤銷）或停止執(zhí)行10件，占審查文件總數(shù)的47.2%。*年、*年出臺(tái)的12件規(guī)范性文件,經(jīng)我委法制機(jī)構(gòu)嚴(yán)格把關(guān),全部按規(guī)定報(bào)備,經(jīng)市法制辦備案審查,每件都準(zhǔn)予備案，備案率達(dá)到100%。

三、嚴(yán)把制定關(guān)，確保抽象行政行為合法有效

制定規(guī)范性文件是行政機(jī)關(guān)實(shí)施法律、法規(guī)和規(guī)章，履行行政管理職能的重要方式。近年來為了把我委的規(guī)范性文件制定工作做好，規(guī)范機(jī)關(guān)的抽象行政行為，保證行政決策合法、適當(dāng)，維護(hù)法制統(tǒng)一原則,根據(jù)《江西省行政機(jī)關(guān)規(guī)范性文件制定程序規(guī)定》，我委在制定規(guī)范性文件時(shí)，認(rèn)真把握了以下幾個(gè)環(huán)節(jié)：

1、嚴(yán)格立項(xiàng),層層把關(guān)。每年年初由機(jī)關(guān)各職能處室經(jīng)委分管領(lǐng)導(dǎo)同意后提出規(guī)范性文件的立項(xiàng)建議,我委法制機(jī)構(gòu)審查匯總,編制規(guī)范性文件制定計(jì)劃草案,計(jì)劃草案經(jīng)分管法制工作的主任審核后提請(qǐng)委主任辦公會(huì)討論。委主任辦公會(huì)討論通過,由主任簽署后實(shí)施。在制定立項(xiàng)計(jì)劃時(shí)，主要考慮制定的必要性，對(duì)確實(shí)需要且在管理和服務(wù)上有幫助的，才予以立項(xiàng),對(duì)可有可無、時(shí)機(jī)不成熟時(shí)的，就暫緩制定。

2、組織力量，認(rèn)真調(diào)研。制定一件好的規(guī)范性文件，起草人員是關(guān)鍵。我委為了制定好規(guī)范性文件，指派思想好、素質(zhì)強(qiáng)、業(yè)務(wù)精的人員參加起草小組。在起草過程中廣泛收集資料，深入調(diào)查研究，總結(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，充分聽取有關(guān)機(jī)關(guān)、組織和公民的意見，采取書面征求意見、召開座談會(huì)、論證會(huì)、聽證會(huì)等多種形式，有的還到兄弟部門進(jìn)行考察調(diào)研，按時(shí)交出草稿。如我委在制定《*市房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程招投標(biāo)網(wǎng)上報(bào)名管理試行辦法》過程中，先后征求了18個(gè)相關(guān)部門、20家施工企業(yè)、15家招投標(biāo)機(jī)構(gòu)和5家開發(fā)單位的意見,并組織了施工企業(yè)、招投標(biāo)機(jī)構(gòu)和開發(fā)單位代表，召開了2次座談會(huì)，還派人到外地進(jìn)行考察調(diào)研，初稿出來后又請(qǐng)市法制辦的同志幫助把關(guān)，經(jīng)過收集意見、反復(fù)修改和審核把關(guān)，使該規(guī)范性文件順利出臺(tái)實(shí)施。

3、加強(qiáng)審核，確保質(zhì)量。規(guī)范性文件起草后，為了提高文件質(zhì)量，我委采取多種方式進(jìn)行審核把關(guān)。如邀請(qǐng)法律顧問和專家參加討論，請(qǐng)上級(jí)法制工作部門的領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行把關(guān)，明確委法制工作機(jī)構(gòu)作為審核的責(zé)任人，重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行審核：一是把握是否符合有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和上級(jí)政策規(guī)定精神；二是核對(duì)是否超越權(quán)限設(shè)定行政許可、行政處罰、行政收費(fèi)等事項(xiàng)；三是是否切實(shí)保障公民、法人和其他組織的合法權(quán)益；四是是否符合權(quán)利和義務(wù)相統(tǒng)一、職權(quán)與責(zé)任相統(tǒng)一的要求；五是是否符合精簡、統(tǒng)一、效能的原則。經(jīng)過多方面的審核把關(guān)，保證了我委出臺(tái)的規(guī)范性文件均具有較高質(zhì)量。

4、保障權(quán)益,講求實(shí)效。制定規(guī)范性文件，要符合“三個(gè)代表”重要思想，堅(jiān)持以人為本，做到切實(shí)維護(hù)和保障公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，體現(xiàn)管理就是服務(wù)的原則。如：針對(duì)在建筑行業(yè)比較突出的問題——就如何解決拖欠農(nóng)民工工資問題,我委*年及時(shí)出臺(tái)了《關(guān)于進(jìn)一步貫徹落實(shí)清理拖欠建設(shè)領(lǐng)域工程款和農(nóng)民工工資工作的通知》，有力地保障了農(nóng)民工的利益，維護(hù)了社會(huì)的穩(wěn)定。

5、把握原則,開拓創(chuàng)新。制定規(guī)范性文件要有開拓精神，要有前瞻性，要促使觀念更新，促進(jìn)政府職能向經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)、市場監(jiān)管、社會(huì)管理和公共服務(wù)的轉(zhuǎn)變，保證改革開放和經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展需要。隨著行政審批制度的改革，政府管理應(yīng)側(cè)重于對(duì)市場的監(jiān)管。為了加強(qiáng)對(duì)被許可人從事行政許可事項(xiàng)活動(dòng)的監(jiān)督檢查工作，我委先后出臺(tái)了《*市房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程招投標(biāo)網(wǎng)上報(bào)名管理試行辦法》、《*市房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程施工合同跟蹤管理暫行辦法》、《*市建設(shè)工程監(jiān)理管理實(shí)施辦法》、《關(guān)于規(guī)范施工圖設(shè)計(jì)文件變更的通知》、《關(guān)于對(duì)勘察設(shè)計(jì)單位實(shí)行告知性備案的通知》等規(guī)范性文件，強(qiáng)化了對(duì)被許可人從事的各項(xiàng)行政許可事項(xiàng)活動(dòng)的監(jiān)督。

四、夯實(shí)基礎(chǔ)，加強(qiáng)部門法制機(jī)構(gòu)的建設(shè)。