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證券業務管理范文1

各省、自治區、直轄市財政廳（局）、國有資產管理局（辦公室）、注冊會計師協會、資產評估協會，有關資產評估機構：

為加強對證券業務資產評估的管理，財政部、中國證監會繼續對資產評估機構執行證券業務實行許可證管理。

經與中國證監會協商，對已取得證券業務許可證的資產評估機構，其許可證在新的許可證辦法實施之前繼續有效。鑒于資產評估機構脫鉤改制后情況變化較大，請各具有從事證券業務資格的資產評估機構接到本通知后，填寫證券評估機構基本情況表、注冊資產評估師一覽表、證券評估業務情況一覽表各一式兩份，并于2月28日前上報中國注冊會計師協會和中國證監會會計部。

證券業務管理范文2

1.證券業財務管理制度發展的主要特征

隨著市場經濟的發展及信息技術的不斷進步，證券交易能夠在證券公司的組織下得到規范有序地開展，特別是當前網絡信息技術的應用，以及電子商務的發展為證券業財務制度管理的發展，奠定了良好的技術和平臺基礎，證券交易能夠依靠電子平臺及手機APP開展交易，并簡化了證券交易程序，推動了證券財務管理的綜合性發展。另外，證券業中的重要組織者證券公司在證券交易過程中，通過證券交易平臺實現了當前交易當天結算的目標，其自營業務及業務已經成為發展成為證券公司的最主要業務，通過對業務的有效管理實現了證券教育清算的便捷性。這些發展表明了證券業財務管理中資金調度的有效性。同時，證券業的快速發展也伴隨著巨大的風險和挑戰，自營業務等受到市場的重大影響，證券業財務管理也需要隨著市場波動而變化，這使得財務管理制度出現了許多不穩定因素。

2.證券業財務管理制度存在的主要問題分析

首先，證券業的發展受到市場經濟規律的影響和市場作用的支配，這使得許多不規范的行為出現在證券業的財務管理過程中。而當前我國的財務管理制度尚未形成完整的體系，許多問題沒有得到有效的監管，而證監會的監管內容涉及的范圍過寬，導致證監會無法針對證券公司不合理行為進行監督和糾正。而證券公司的財務管理部門，也沒有嚴格按照統一規范的標準約束自己的行為，這就使得財務監管成為限制財務管理制度發展的重要影響因素。其次，證券也的財務管理需要在很大程度上依賴于證券公司的財務報告，而財務報告的公開披露制度尚不完善，在財務管理過程中，財務信息被泄露，信息造假等現象多發，這也使得證券業的穩定發展受到影響。另外，證券管理人員的專業水平和財務管理素養不能滿足證券財務管理制度創新發展的要求。證券業財務管理制度的創新，需要依賴于財務管理人員的創新和改革，因此，其專業技能發展不足，專業素質較低，守法意識不強，管理經驗不足等問題都會限制到財務管理制度的進一步發展。

二、證券業財務管理制度創新的重要內容分析

1.規范財務制度管理行為，強化財務管理人員責任意識

證券業財務管理的目標是，通過對證券業參與者的合理規范和有效監管時限資金流動的快捷性、風險的可控性、市場的規范性和利潤的最大化。要實現財務管理的目標，證券業必須要強化對財務管理事務的規范和監管，一方面要為證券公司財務管理提供制度規范要求，并根據實際情況，建立和完善市場監管機制，以合理的管理制度為財務管理制度的改革創新，提供良好穩定的發展環境。另一方面，證券業的發展還需要從最重要的財務管理人員素質及專業能力出發，通過強化宣傳和建立審查考核制度等方式，約束財務管理人員的行為，使其能夠按照公司的財務管理制度嚴格制定，保證財務管理業務的有效實施。

2.推動財會軟件的應用，實現資金管理流程規范化

財務管理制度的創新的重要方面是促進財務管理程序的規范和簡化，推動資金管理制度的合理規范發展。首先在財務管理程序方面，財會軟件的應用是推動財務管理程度規范性和便捷性的主要方式。證券業的財務管理已經由原先的手工賬本，逐漸發展成了電算化和信息化的賬本報表，財會軟件的應用和會計電算化，已經成為證券業財務制度創新的必然發展趨勢。財會軟件的應用不僅能夠為證券業提供更為有效準確的財務管理效果，而且節省了人力物力，解脫了財務工作人員。證券業的財務管理工作基本上是圍繞著證券交易、基金業務、債權業務及清算業務，這些業務具有相似的工作程序，且基本上營業部的工作性質相同，而這些內容如果依靠人力進行，則會耗費大量的物力人力，因此實現財務管理信息化發展，推動財會軟件的利用和推廣是改革財務管理制度的重要方面。另外，資金管理業務是證券業財務管理的重要內容，信息技術的發展促進資金集中化管理的發展。金融業中的主體的資金業務往來頻繁，實現資金集中化管理和規范管理是資金管理創新的主要方向。利用信息化技術實現資金管理流程的規范化、統一化發展已經不是證券業財務管理不可企及的目標。在證券業財務管理過程中，將總部、分支機構的財務管理集中管理，利用網上銀行實現管理流程的統一化，縮減先進交易的范圍，并逐步實現虛擬資金管理，利用電力技術實現資金流轉的信息化和規范化發展。

三、結束語

證券業務管理范文3

一、證券資產管理業務風險控制的必要性

現階段證券資產管理業務規模已經超過證券公司的自營規模，證券資產管理不單只是對證券公司的業績造成影響，更控制著證券公司經營的成敗。不但如此，由于證券資產管理業務的市場潛力大，證券資產管理質量、水平能夠影響公司形象，證券公司核心競爭力，證券公司規模等等。相比證券公司主要盈利來源于傳統三大業務，即經紀、投資銀行、自營，已成為證券公司營業額來源的第四大業務——證券資產管理，而且證券資產管理業務帶來的利潤收益逐年以高速度增長著，對證券公司的發展貢獻強大支持。不僅如此，證券資產管理與傳統業務間的整合，更使其在現代化的公司經營殊且不可或缺。國內外相繼出現許多證券投資公司由于資產管理業務上的失策導致的公司經營不善甚至破產，已經不是個別例子了，如我國一些有些名氣的正確受資產管理的拖累導致破產的例子。所以，無論證券公司還是投資機構都加大對證券資產管理業務的管理力度，讓決策更具科學性、高效性。而證券資產管理的核心問題是解決投資高風險的問題。

二、證券資產管理業務面臨的高風險性

1.在認識上存在誤區影響判斷準確性。國外證券公司風險控制機制的成熟是國內證券公司無法比較的。國外證券對資產管理風險意識強，對風險控制的相關理論研究較我國深入、成熟，特別對風險控制的各個環節都有完整的管理體系。而國內的證券公司在決策上僅憑意識和經驗的判斷，不能稱作是科學的，處于比較膚淺的認識，也不夠完整。

2.我國證券公司資產管理存在組織結構問題。除了需要將資產管理部門中的風險控制單獨設為一個部門，還有注重各部門間的緊密聯系，進行組織化的管理模式，保證了系統性的科學決策。正由于缺乏系統性的組織化管理，我國證券業存在的高風險難以有效控制。風險控制部門不具有獨立、制度化，造成風險信息無法及時處理，提高了資產管理業務的風險性。

3.缺乏完善的風險控制體系，風險控制技術落后。參照國際上對資產管理風險控制的措施，比較注量化，具體指運用多種數學、計算機技術手段，建立數學統計模型來對風險進行有效的控制，特別是在風險的識別和評估上，由于國外發展建立風險控制數據化分析手段較為成熟，其證券公司能夠建立較為完善的科學技術手段保證證券資產的風險得到有效控制，而相比之下，我國的資產管理風險監測手段太落后，通常以人為決策為準，隨意性較大，不能夠有效的降低資產管理風險。由于比較重視對資產管理的制度化風險，也沒有較先進的科學技術分析風險，所以導致對風險錯誤認識、錯誤決策現象加劇，無疑產生了更為嚴重的決策上的風險。既不能有效解決潛在風險，還無形中增加了決策的風險。由此可見，我國的證券資產管理業務存在較多風險控制的不成熟，需要改善和加強的方面較多，風險控制處于低水平。

三、有效控制證券資產管理業務中的風險

1.證券資產管理業務制度化。由于，我國目前頒布的有關證券業的法律，多數以證券公司和客戶之間的關系有關，其中較少的涉及證券公司的資產管理業務中的風險控制，不能夠有效解決高風險的存在。而且，有關法律較少提及如何落實、執行，沒能有效的保證降低風險，既不能保證客戶利益也不能保證證券公司利益。所以，對于相關風險控制的法律應該有明確的規定，強制證券公司提高防控風險意識。通過法律宣傳，使得投資者加強對風險防控的意識，能夠一定程度上改善我國風險控制質量較低的現狀。

2.證券公司資產管理業務加強組織化。為了有效控制風險，證券公司專門設立資產管理風險控制部門，并對其進行有效的組織化管理，提高管理質量和水平。首先，明確管理目標，并進行有效的分工，將責任落實到位，落實到個人。證券公司實行有效的組織控制風險系統是未來的發展之路，將風險控制部門與公司其它部門有效配合，組織化管理，提高了協作的緊密性。基本上，一個合理的證券公司風險控制組織結構體系是通過一個明確的公司業績目標、完成目標的相關計劃和實施、通過有效的各種風險分析手段和風險控制手段，提高證券公司的管理決策的科學性來達成目標。在建立組織化、系統化的公司內部運行體系后，執行一定的程序：對不同類型的風險，制定不同類型的風險控制體系，抓住風險控制要點，合理有效的制定風險控制手段。這樣，能夠將證券資產管理與風險控制真正結合起來，提高了對風險控制的實時性，并有組織化的管理作為保障，能夠及時對資產管理業務風險作出預防和控制。

3.掌握業務中的發展變化，及時控制和化解風險。證券資產管理較多為長期的，風險控制也必須灌入長期、持續的概念。對待長期的風險控制任務，在從事證券資產管理業務時，面對隨時間推移而來的各種風險和挑戰，須及時處理和消除，避免在業務發展和創新中形成新的風險點，拒絕“保底”條款的存在。

證券業務管理范文4

第一條  為加強對證券公司和基金融資業務的管理，切實防范融資風險，確保資金安全，根據中國人民銀行有關規定，結合我行實際，制定本辦法。

第二條  對證券公司和基金開展融資業務應堅持“授權經營、規范操作、防范風險、注重效益”的原則。

各行辦理對證券公司和基金的融資業務必須經上級行授權。未經上級行授權，各行一律不得開展此類業務。

第三條  對證券公司的融資業務包括同業拆借、債券現券買賣和債券回購。

對經批準成為全國銀行間同業市場成員的證券公司開展融資業務，必須通過全國銀行間同業拆借中心提供的交易系統進行同業拆借、債券交易業務。

對未成為全國銀行間同業市場成員的證券公司開展融資業務，必須按照中國人民銀行《關于禁止銀行資金違規流入股票市場的通知》（銀發［1997］245號）規定，辦理與其總部的一天同業拆借業務，在交易前須報所在地人民銀行分支行備案。

第四條  對基金的融資業務包括債券現券買賣和債券回購。與基金進行債券交易，必須通過全國銀行間同業拆借中心提供的交易系統辦理。

第二章  融資對象

第五條  對證券公司融資，只能辦理對法人證券公司的融資業務，不得與其分支機構開展融資業務。

證券公司應提供以下材料：

1.《經營證券業務許可證》；

2.《法人營業執照》；

3.成為銀行間市場成員的，應提供市場準入的文件；

4.經具有從事證券相關業務資格的會計師事務所出具的最近三年財務報表、審計報告和驗資報告；

5.法人清算協議。

第六條  對證券公司同業拆借限定為：

（一）獲準進入銀行間同業拆借市場的證券公司；

（二）未獲準入市，但與我行簽有法人券商清算協議并在我行開立法人清算賬戶的證券公司。

第七條  對基金融資，只能辦理對獲準進入銀行間同業市場的基金管理公司管理的證券投資基金的融資業務。

基金融資交易，通過基金管理公司完成，其債券結算通過托管銀行完成。

第八條  債券交易的對手限定為經批準進入全國銀行間同業市場并簽署債券回購主協議的證券公司和基金。

第三章  授權、授信管理

第九條  總行對融資業務區別不同情況進行授權。總行授權是對分行授予辦理融資業務的審批權，內容包括融資對象、融資方式、融資限額、融資期限等。在未得到總行特別授權的情況下，受權分行不得對二級分行進行此類業務的轉授權。

第十條  依據《中國工商銀行統一授信管理制度》規定，對證券公司和基金融資的授信管理實行“統一授信，總量控制，歸口管理”的辦法。

全行對單一法人證券公司和基金的授信業務統一確定最高綜合授信額度，并加以集中統一控制。統一授信管理應完全在授權管理的制約范圍內，不得因授信管理而弱化授權管理。

總行對單一授信客戶確定的各項融資業務之和，不得超過總行對其確定的最高綜合授信額度。

總行對證券公司和基金的授信，按業務類別歸口管理。由資金營運部提出授信方案，報信貸審查委員會批準后實施。

第十一條  總行只對法人證券公司和基金授信。

對全國性的證券公司和基金的最高綜合授信額度，由總行確定。

對規模較小（注冊資本金小于2億元）的地區性證券公司，經總行授權，最高綜合授信額度可由一級分行或直屬分行確定并報總行備案。

遇證券公司注冊資本金調整，或發生市場準入、退出等情況變化，在報請總行資金營運部門同意并經行長授權后，可相應調整授信額度。對基金的授信額度由總行確定調整。

對注冊地與主要清算地不在一處，未加入全國銀行間市場的證券公司，經總行授權，可由主要清算地分行確定授信額度。隔夜拆借業務仍需由注冊地分行操作。

第十二條  對單一證券公司和基金融資業務的單筆業務審批權，總行在基本授權時一并下達分行。分行在總行確定的單筆融資業務審批權限和客戶最高綜合授信額度內，對轄區內注冊的證券公司、基金辦理融資業務。

第十三條  對證券公司和基金融資業務授信，應事先建立風險分析和評估辦法。通過設置具體評價要素（資本充足率、資產質量、負責人管理水平、盈利性、流動性、基金管理公司經營狀況、基金投資情況等），評估其償債能力、經營能力和管理水平，區別不同對象，分類確定授信額度。

第十四條  對證券公司進行的資金拆借，統一納入全行同業拆借限額和同業拆借授權額度內考核。

第四章  風險控制與監測

第十五條  根據人民銀行《證券公司進行銀行間同業市場管理規定》第十二條規定，凡與我行開展拆借業務的證券公司，必須是經人民銀行批準設立的證券公司，并達到證監會關于證券經營機構自營業務風險管理規定的有關標準。

第十六條  根據人民銀行和證券監管機構對證券公司和基金核準的經營范圍，市場準入和退出情況，由經辦行負責對證券公司和基金的債權債務情況、財務經營狀況和投資情況進行動態監測。對不能達到證券監管機構風險控制標準的證券公司，不得與之發生資金拆借業務。

經辦行應對融出資金的安全性負責，做好風險管理，到期及時收回融出資金。

第十七條  與我行進行資金拆借和債券回購的證券公司，其拆入、拆出資金余額均不得超過實收資本金的80%；債券回購融出、融入資金余額亦不得超過實收資本金的80%.與我行進行債券回購的基金，其債券回購融出和融入的資金余額均不得超過基金凈資產的40%.第十八條  對于與我行簽有法人券商清算協議并開立法人清算賬戶的綜合類證券公司，可與之建立穩定的融資關系。同時，建立穩定和有效的信息溝通渠道，要求證券公司定期提供財務報表，重大事項及時通告。

第五章  業務操作與管理

第十九條  對證券公司的同業拆借，拆出、拆入資金最長期限不超過7天。對證券公司和基金的債券回購，最長期限不超過1年。

同業拆借和債券回購到期后均不得展期。對證券公司的拆出資金，在對同一對手的拆出余額尚未全部歸還時，不得發生新的拆出業務；對同一對手上次拆出資金到期日至下次拆出資金起始日，必須有不少于48小時的間隔期。

第二十條  拆借資金和債券回購的利率，參照CHIBOR拆借和債券回購前5個交易日同期限品種的加權平均利率，并考慮自身籌資成本確定。

對逾期歸還的拆借或回購資金，除按原利率計收逾期利息外，還應按日利率萬分之三加收罰息。

第二十一條  債券交易的對手方必須在中央國債登記結算有限責任公司開立債券托管賬戶，并在結算時保證有真實、足額債券，嚴禁債券交易中的買空、賣空行為及其他違法交易行為。

第二十二條  與其注冊地在轄區內的法人證券公司進行拆借業務時，必須簽訂《人民幣資金拆借合同》。

通過銀行間同業拆借市場交易系統進行拆借業務，交易系統《成交通知單》與《人民幣資金拆借合同》共同構成完整的拆借合同。為建立穩定的融資關系，分行也可與轄區內的法人證券公司簽訂《人民幣資金拆借協議》，作為資金拆借的授信協議，期限一年，在每次通過交易系統成交時，再簽訂《人民幣資金拆借合同》，每筆拆借交易系統《成交通知單》與《人民幣資金拆借合同》構成完整合同。

與非全國銀行間同業市場成員的證券公司進行隔夜拆借，要嚴格按照《中華人民共和國經濟合同法》規定，簽訂并認真履行人民幣資金拆借合同，在交易前報當地人民銀行貨幣信貸部門備案。也可與轄區內的法人證券公司簽訂《人民幣資金拆借協議》，作為資金拆借的授信協議，期限一年，在每筆拆借時，再簽訂《人民幣資金拆借合同》。

在簽訂《人民幣資金拆借合同》和《人民幣資金拆借協議》時，可視情況要求對方提供擔保，相應加入擔保條款，或另行簽訂擔保協議。

債券回購的完整合同為：交易系統《成交通知單》和債券回購主協議。

債券買賣的完整合同為交易系統《成交通知單》。

第二十三條  各級行要嚴格業務審批程序，堅持業務操作前臺交易與后臺結算相分離、資金清算與債券結算相分離的原則，嚴格執行業務操作、審核批準、會計核算“三分離”制度。

第二十四條  各行要加強對證券公司和基金融資業務的會計核算管理和臺賬管理，嚴格按照會計制度進行核算，嚴禁亂用會計科目。

向證券公司拆出資金，通過“119拆放金融性公司”科目核算；拆入資金通過“277金融性公司拆入”科目核算。

以債券回購方式向證券公司和基金融出資金，通過“175買入返售債券”科目核算；融入資金通過“297賣出回購債券”科目核算。對債券回購業務，要求同時在表外“661本行購買債券”科目進行登記。

債券現券買賣，根據交易券種，分別通過“171國家債券”、“172中央銀行債券”、“174政策性銀行金融債券”科目進行核算。

第二十五條  對證券公司和基金的融資業務，本金和利息的支付必須通過轉賬方式進行資金清算，不得收付現金。債券交易結算必須通過中央國債登記結算有限責任公司辦理。

第六章  內部監控

第二十六條  為加強總行對各一級分行、直屬分行與證券公司和基金發生融資業務的動態監控，受權分行應于此類融資業務發生當日營業終了之前，通過中國工商銀行同業拆借監控系統，將有關交易情況逐筆報總行備案。

第二十七條  為全面了解掌握證券公司和基金有關重大債權債務變動、涉及重大訴訟或仲裁、重大交易、公司收購或轉讓、法人變更等重要事項和信息，各行要建立重大事項報告制度。

第二十八條  各行要嚴格遵守國家有關法律法規，嚴格執行金融監管機構有關證券交易和同業市場融資的規定，嚴禁銀行資金違規流入股市，嚴禁銀行工作人員參與證券違法活動。對嚴重違規的行為，要按國務院、人民銀行和總行的有關規定嚴肅處理。

第七章  附則

第二十九條  總行原有同業拆借管理辦法中與本辦法規定不一致的，以本辦法為準。

第三十條  本辦法由中國工商銀行總行負責解釋。

第三十一條  本辦法自文發之日起執行。

證券業務管理范文5

1.1全業務形成及其競爭環境

全業務不僅是指傳統的固網、移動網絡及寬帶的運營，更是指基于上述的全流程、高品質的網絡、營銷及其不斷健全、優化的貼身客戶服務，例如多媒體、娛樂、金融服務等。隨著國家對運營商的分拆、優化、重組及3G牌照發行，中國電信行業的三國爭霸大幕徐徐打開。中國移動隨之進入了一個環境復雜、勁敵發難而又獲得全面業務、可攻城掠地的新時代。

1.2全業務競爭環境中的寶貴機遇

三國演義，歸為一晉。其中緣由，正是居安而不思危難、持強而不謀發展。

事分兩面，有競爭才有發展，有勁敵才更奮發。獲得全面業務資質后，各家運營商都意圖在傳統業務外開發新的利潤點，都意圖在對手的主導領域內搶得更大的市場份額進而削弱競爭對手反抗力度以圖吞之而后快。

全業務，對每家運營商來講，都是機會。

1.3工程建設之于全業務競爭的重要性

無形的網絡信號無處不在，而托起它們風采的，是尋之無形、聞之無聲卻又氣勢磅礴、厚實無比的巨大網絡工程建設根基。

這，就是工程建設之于全業務發展的重要性。

用新技術、高科技搭建起來的移動全業務網絡，正是我們移動航母乘風破浪、昂首速航的巨擎，是我們開疆辟土、持續輝煌的永恒動力。

二、工程管理發展

各家運營商都需要搶占未來市場的主導權和話語權以消弱競爭對手的競爭資本，更需要滿足客戶不斷變化而又持續增加的需求。這就需要我們有一套能適合現代通信工程建設技術新、工期短、項目多等特性的標準化的項目管理流程。而通過多年來在實際的工程項目建設管理中積累的經驗，我們移動公司已建立起了較為完整的管理方法。但為滿足客戶不斷涌現的新需求和日新月異的技術發展更新，我們也需要不斷地完善和優化現有管理流程，以下就是我們后續要優化的重點方向。與大家共享。

2.1前瞻性

提起笨鳥先飛，大家會想到什么？早有蟲吃還是槍打出頭鳥？本文認為，我們更應該看到的是，笨鳥對于自身不足、缺陷的清醒認識。并有針對性的制定的適合自身的生存策略。試想，有如此清醒思維的鳥兒，怎會進入到獵人的槍口中？它終究會通過其自身的不斷修為而蛻變成頭鳥。

具體到我們的工程管理中，就是要做到不僅只是依靠上級及主管單位的整體工作安排進行網絡建設。更要以本地的客戶反饋、市場數據、技術指標等為依據，結合以往工程建設中所發生的實際情況，及時向上級及主管單位提供合理并切實可行的建議，為公司的整體網絡規劃、優化出謀劃策。例如哪里是該區域的未來數據熱點，哪里的數據流量密集，哪里的實測信號差強人意等等。以此做到上下互動，信息互通，建立起多向溝通的渠道。變被動等待為主動出擊，提高管理效率。減少工程建設風險、隱患及由此帶來的工期延誤、工程質量缺陷、投資成本被迫加大等等所有會影響客戶滿意度、公司快速高效發展的情況。進而在全業務競爭的起跑線上就比競爭對手優勝一拍，以此來提高客戶的滿意度和忠誠度。

2.2主動性

我們要做到主動積極的去發現客戶潛在的、可能的新需求，有可能的市場未來發展方向。再輔以前瞻性的思想去分析客戶、市場的需求，其對于有可能的后續實際工程建設有什么樣的特殊要求，可能會用到什么樣的新技術，用什么樣的設備可以滿足，要用什么樣的施工才能做到最快完工，交付使用。

只有做到主動性和前瞻性的完美融合，我們才能及時洞悉客戶、市場的需求變化，才能趕在競爭對手之前將客戶的需求落實到實際的工程建設中，并通過快速高效的工程建設第一時間竣工投產來滿足客戶需求。這樣才有可能做到滿足客戶、引領市場。

2.3大局觀

不以小勝小負動心，關注整體局面把握好整體利益和局部利益關系，分清主要矛盾和次要矛盾，不因小失大，對待問題能做出快速的反應和正確的決策使整體的利益最大化。此為大局觀。

從大的角度講，國家在調整、融合電信行業，是立足于國家層面、以人民、國家的利益作為標準。集團公司對于各類資源進行的調配，對于各類網絡的試點建設，又是立足于集團公司層面，以集團的健康、高效發展為標準。

從我們的角度講，我們每一個工程管理人員和參與者也必須時時、事事以公司整體發展為計，舍小利而取大成。要著眼于公司整體的工作安排而不能只顧及本單位、本部門的蠅頭小利。更不能因此而影響工程進度和對公司形象、資產造成不良影響。

2.4責任制

證券業務管理范文6

【關鍵詞】證券；證券經濟業務；證券營銷管理

證券公司經紀業務的營銷是市場營銷管理與證券經紀業務相結合的產物。與一般企業營銷類似，證券經紀業務營銷包括產品設計、定價策略、品牌及廣告策劃、營銷渠道選擇等。具體來說，證券經紀業務營銷活動主要包括客戶招攬、產品及服務銷售和客戶服務。可以說，證券經紀業務營銷是以證券類金融產品為載體的金融服務營銷。

一、客戶招攬

客服招攬是證券公司通過不同的營銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關系并促成交易的過程，是證券經紀業務活動的第一個環節。（1）確定目標市場。在確定目標市場之前要進行市場細分。證券市場有一定的風險，投資者都秉持“股市有風險，入市需謹慎”的觀念，在市場變化面前都表現出趨利避害的傾向，但是不同的投資者其投資理念、行為特征和收益狀況又有所不同。證券市場體現出客戶群體多元化、需求多樣化和服務個性化的特征，一家證券公司不可能滿足所有客戶的所有需要。市場細分本質上就是通過不同的投資群體及其需求來進行證券公司經濟業務經營的一種手段。市場細分主要根據地理因素、人口因素、投資者行為因素和心理因素。進行市場細分的同時必須注意，確定細分市場的變量不是越細越好，也不是越多越好。應當適可而止，分清主次變量，以經濟、實用作為標準。不能忽略市場的動態性，要根據市場環境的變化對市場細分的情況進行研究分析，并作出相應調整。（2）建立營銷渠道。證券公司在市場細分的基礎上，對不同的細分市場進行評估，經過比較和篩選，選定其中的一個或幾個細分市場，制定相應的市場營銷策略。這就要求證券經紀業務營銷人員在充分考慮證券類金融產品及服務的特性、市場需求、目標客戶自身條件等因素的基礎上，合理選擇營銷渠道，采取有效的措施招攬客戶。一般根據選擇的細分市場數目和范圍可以將目標市場選擇策略分為無差異市場營銷策略、集中性市場營銷策略和差異性市場營銷策略。無差異市場營銷策略不考慮各細分市場的差異性，僅僅強調其共性，在此營銷策略下，所有投資者接受的產品和服務完全是一致的。無差異市場營銷策略其成本低，操作簡單，但效益也相對較低，尋找客戶的隨意性較大。運用集中性市場營銷策略，公司可以集中所有力量來滿足一個或者幾個細分市場的需求。采取這種策略可以使營銷人員滲透到某幾個細分市場，集中利用有限的資源，在有限市場中建立專業知名度。然而，單一市場客戶資源有限的不足，對整體業績的提升會有很大的限制。差異性市場營銷策略使公司可以根據不同的目標市場采取不同的營銷策略，通過設計不同的產品和提供不同的服務來滿足不同目標市場的不同需求，從而可以更好地滿足不同客戶的需求，可以更好的提升業績。（3）客戶招攬。確立目標市場之后，證券公司在具體客戶招攬過程中，首先要與客戶建立關系。客戶關系的建立是客戶招攬的保證。證券公司與客戶建立關系可以通過廣告宣傳等方式讓潛在客戶了解公司，從而主動與公司建立關系；也可以通過公司擁有專業知識與技能的經紀業務營銷人員主動接觸客戶，尋找潛在客戶，與客戶進行業務洽談，博得客戶的信任，激發客戶的興趣和投資意愿，最終達到促成交易的目的（尋找潛在客戶、客戶溝通、了解客戶及客戶分析）。（4）客戶促成。客戶與證券經紀業務營銷人員充分溝通后達成共識，認可并購買證券公司營銷的產品和服務的過程即是客戶促成，這是證券經紀業務營銷的關鍵環節。

二、產品及服務銷售

證券公司在進行證券經紀業務營銷時，既可以營銷本公司的經紀業務服務以及與經紀業務相關連的其他服務產品，也可以受他人委托代銷其他公司的產品及其服務。總之，作為服務性機構，要注重產品與服務的質量，維護本公司信譽。證券公司及其營銷人員代銷產品及提供業務服務時應滿足相應的資格，并在國家法律法規允許的范圍內開展業務活動。證券公司營銷人員從事產品推介和銷售活動，應具有基本的專業知識和行業素養，證券營銷人員的專業培訓也是證券公司開展經濟業務的的重中之重。

三、客戶服務

（1）證券公司提供的客戶服務。客戶服務是證券公司營銷的重要組成部分，貫穿于證券公司營銷活動的始終。證券公司及其營銷人員只有通過提供優質的服務，來提高客戶對自身產品及服務的滿意度，從而與客戶建立長期的關系，才能奠定牢固的客戶基礎，達到提升市場占有率的目標。在提供客戶服務的過程中，證券公司及其營銷人員應當始終堅持以客戶需求為導向，滿足客戶和目標市場的一系列需要。目前證券公司經紀業務的服務可以分為核心服務、有形服務和附加服務三個主要層次。證券公司在開展經紀業務時為客戶提供的核心服務是證券交易通道服務，滿足的是客戶完成證券交易的核心需求。客戶對于證券公司提供的有型服務產品，可以通過服務工具、設備、員工等感知到，使客戶具有對服務的存在感。附加服務是證券公司為提高其競爭力，根據不同客戶群的不同需求提供的有型或無形服務。證券公司在提供附加服務的過程中盡可能的融合進自己公司的特色，增加服務的內容，創造本公司的服務品牌。（2）證券公司營銷人員提供的客戶服務。證券公司提供客戶服務的過程中，證券經濟業務營銷人員的服務也至關重要。與一般服務性公司相同，從營銷環節來分，證券公司營銷人員的客戶服務主要分為售前服務、售中服務和售后服務。營銷人員在客戶招攬過程中提供各項服務，包括向客戶介紹行業知識、提供專業咨詢服務等，這是營銷人員客戶服務的售前服務；客戶在形成購買決策、實施購買行為時營銷人員為客戶辦理開戶手續或購買證券產品、簽訂投資協議而引發的一系列服務，是營銷人員客戶服務的售中服務；客戶在證券公司開立證券賬戶后，營銷人員與客服關系的維護等是營銷人員客戶服務的售后服務。（3）客戶服務形式多樣。證券公司在提供一系列客戶服務的形式多種多樣，目前常用的有電話服務中心、郵寄服務、自動傳真、電子信箱、手機短信服務、一對一專人服務、互聯網、媒體和宣傳手冊、講座、推介會和座談會等。（4）投訴管理工作。然而，證券公司在做好客戶服務的同時，也要注重客戶投訴的管理工作。公司應設置專門機構對客戶投訴進行管理，首先要明確客戶投訴的目的和原因。客戶投訴的目的是希望他們的問題得到重視和解決、損失得到補償、得到更好的服務等。客戶投訴的最根本原因是客戶沒有得到預期的服務，即客戶得到的實際服務與預期期望值差距較大。證券公司需要對客戶的投訴進行分類，區分有效投訴和無效投訴。由于證券公司及其營銷人員的原因而導致客戶利益受損或客戶對證券公司產品及服務不滿而引起的客戶投訴，證券公司及其營銷人員必須對其負責，并按照相關法律法規承擔相應的責任。由于客戶自身原因導致客戶利益受損或客戶對證券公司產品及服務的誤解而投訴，證券公司或證券公司營銷人員無需承擔相應的責任，但有責任和義務對客戶作出解釋，加強對客戶的風險教育。正確處理客戶投訴，快速準確的做出回應和調整，是證券公司與客戶保持長久關系的必然保證。證券公司相關人員應當在了解客戶投訴真正原因的基礎上處理客戶投訴，采取正確、有效的措施解決客戶的問題。對于客戶的無效投訴，也應當同客戶有良好的溝通，做出充分的解釋，使客戶對情況有一定的了解，化解客戶的不滿情緒。

本文主要論述了證券經紀公司營銷管理的一些基本的操作性問題及券商在實際運作過程中需要注意的一系列問題。盡管證券行業是一個新興行業，對營銷的重視與運用還剛剛開始，然而以只是著稱的證券行業，營銷管理必將在券商經紀業務領域的運用將會取得越來越多的成就，并從而成為券商的主流營銷管理模式。