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賬戶信息確認書范文1
（一）ACS故障超過可容忍時間。
發生突發事件后，可容忍時間內不能恢復，應根據上級行突發事件領導小組決策，啟動應急預案。可容忍時間以不造成負面輿論，維護金融穩定為前提，應從人民銀行角度估算業務量情況，從金融機構角度評估對金融機構業務開展的影響程度。
（二）自然災害或突發社會安全事件。
發生自然災害或突發社會安全事件，應立即逐級報告應急領導小組辦公室，并根據指令，及時啟動應急預案。
（三）網點無法登錄。
網點業務操作員發現無法登錄后，應立即聯系本單位科技部門，確認無法登錄原因，并采取相應措施：一是設備故障。如確定為設備故障，30分鐘內無法修復，應及時更換備機。二是UK驅動故障。如登錄時無法顯示該操作員證書，應重新安裝UK驅動或重啟機器激活UK驅動。三是用戶無法登錄。如UK已損壞無法登錄，則應更換其他有權限用戶進行登錄操作，也可將該網點主管之一變更為業務操作員，可以由上級運管中心根據故障網點申請在ACS系統辦理用戶工作調動，運管中心完成用戶工作調動維護及審批程序后，由網點主管對調動后的用戶按業務操作員崗位配置角色及業務種類對應關系，上級運管中心履行主管審批手續。
（四）網點所在地網絡故障。
一是到附近網點辦理。如網點網絡故障，預計30分鐘內無法恢復，故障網點應立即報告本單位應急工作辦公室，由本單位應急工作辦公室報告上一級應急工作辦公室，由上一級應急工作辦公室負責協調故障地附近兩個營業網點，由故障網點操作員及主管攜帶本人UK、UK驅動及相應業務憑證到附近網點辦理業務。二是授權其他網點。如故障網點因周邊交通等原因，操作員及主管無法離開本地，應由上級應急領導辦公室協調，臨時授權指定網點故障網點業務。運管中心通過工作調動方式將被授權的網點主管及操作員調動至故障網點，由故障網點審核憑證要素是否完整、準確，印鑒是否與預留印鑒相符，余額是否充足，日期是否在有效期內，憑證號碼是否為本網點出售，審核無誤并由主管審簽后將憑證及附件傳真或掃描后發送至指定網點，由被授權的網點操作員及主管使用本網點設備登錄故障網點進行ACS系統業務操作。
（五）網點登錄后無法發起業務。
一是憑證打印系統故障。網點無法發起業務，如為憑證打印系統故障，應立即聯系金融電子公司修復憑證打印系統，如30分鐘內不能修復，應電話報告業務處理中心，請示采用手工填制憑證的方式發起業務。二是綜合前置子系統故障。網點不能發起業務，如為綜合前置子系統故障，導致開戶單位無法通過綜合前置子系統發起業務，網點應通知開戶單位采用柜面方式發起業務，網點應先檢查確認業務處理狀態。處理成功的，將紙質交存憑證退回開戶單位；處理失敗的，在ACS中掃描上傳紙質交存款憑證并進行賬務處理。三是上傳文件失敗。如上傳到網絡平臺失敗，故障網點應刷新緩存或重啟機器后，再發起業務；如憑證影像掃描后無法正常傳輸或圖像丟失，應立即聯系業務處理中心，請求后臺技術處理。四是掃描儀參數錯誤。如出現“附件張數校驗未通過”等錯誤提示，應檢查掃描儀參數設置是否為雙面掃描，圖像分辨率是否達到“200DPI”以上，是否跳過空白頁等，確保憑證影像各項參數符合ACS系統業務審核標準。
（六）網點發起業務后無法正常記賬。
網點發起業務后，應定時查詢業務狀態，如業務發起超過30分鐘仍為“待處理”狀態，網點應立即聯系業務處理中心，請求業務處理中心撤銷該筆業務后，再重新發起。
（七）ACS及其節點出現故障。
ACS系統或其節點出現故障，無法處理業務時，應逐級上報應急工作辦公室，等待命令，啟用手工方式處置，待系統恢復后，再進行系統記賬。
二、強化ACS系統業務應急處置的工作建議
（一）進一步強化應急準備。
一是做好設備應急準備，其中ACS網點操作終端、掃描設備、打印設備、UK驅動等均應配備備用設備，對備用設備應視同生產設備，定期進行檢查維護，確保主備設備隨時處于可轉換狀態。二是做好人員應急準備，網點業務操作員，網點主管，系統維護員等均應至少設置AB角。三是做好接應應急準備，每一個營業網點均應提前配置好兩個臨近營業網點作為接應網點，如在赤峰市，喀喇沁旗營業網點的應急接應網點配置為赤峰市級營業網點、元寶山區營業網點。四是做好溝通聯絡準備。對于業務處理中心、憑證打印系統設備維護公司、掃描設備維護公司、各開戶單位業務聯系人等聯絡方式應及時更新，確保故障發生時，能第一時間聯絡到相關人員。
（二）扎實開展應急演練。
應以省為單位每年開展一次應對突發事件的應急演練，演練前應將演練時間、系統日期、故障場景、應急業務內容及參加演練單位等報總行應急處置辦公室備案，并申請總行技術支持人員、業務支持人員做好支持準備，演練應選擇非工作時間進行，演練前應做好系統和數據備份，演練業務憑證及附件應注明“演練”字樣，演練結束后，對演練過程、演練結果、演練中存在的問題、應對措施及建議等情況及時總結上報，不斷完善應急預案。
（三）細化應急業務處置流程
1.根據故障范圍確定受理業務的種類。
一是確定應急業務處理級次，應急業務發生時，按級次處理。二是與開戶單位協商確定受理業務的種類。如發行基金提交款、用于解決收款單位辦理發行基金支取時的賬戶余額不足問題的緊急資金劃撥、用于保障民生的緊急再貸款再貼現等業務優先受理，確保資金安全和社會穩定；如普通再貸款、再貼現發放業務，開戶單位通過柜面提交的人民幣一般存款、財政存款業務及其他業務，預計故障當日系統可恢復的，受理后先進行手工賬務處理，待系統恢復后進行賬務處理，預計故障當日不能恢復的，如果ACS在全國范圍出現故障，受理后先進行手工賬務處理，待系統恢復后進行賬務處理，若非全國性故障，可不受理該類業務；三是因系統故障造成開戶單位遲繳、少繳一般性存款及財政性存款的，應向貨幣信貸部門出具說明。
2.根據會計記賬規則手工登記流水賬。
一是準確計算賬戶余額，在網點故障時，應根據上日賬戶余額、本日ACS故障前流水賬、故障后支付系統來賬及手工登記的流水賬計算賬戶余額，故障網點上日余額表及故障日流水賬由運管中心打印，支付系統來賬通過當地清算中心以查詢查復書方式確認。二是序時登記流水賬，根據原始憑證及相關附件，由網點業務操作員序時、逐筆登記流水賬，網點主管審核，部門主管審簽，涉及零余額賬戶的業務，需收到資金歸集網點轉賬申請確認書（表明余額充足）后，才能登記流水賬。三是做好非故障網點的手工流水賬登記。零余額賬戶網點故障時，應注意資金歸集賬戶的流水登記，例如辦理發行基金支取業務時，零余額賬戶網點應將轉賬支票傳真或掃描后發送至資金歸集賬戶網點，資金歸集賬戶網點計算余額是否充足，余額足夠支付時，登記流水賬，將轉賬申請確認書（或表明余額不足）傳回零余額賬戶網點；匯出行網點故障時，應注意匯入行網點的流水賬登記，例如緊急資金劃撥業務，匯入行收到匯出行傳真或掃描的信匯憑證第三、四聯（或進賬單第二、三聯），審核無誤后編制憑證審批表，并手工登記流水賬；故障網點的同城軋差凈額清算記賬賬戶在其他網點開立的，將記賬賬戶同城差額清算憑證傳至其他網點，由記賬賬戶所在網點手工登記流水賬；四是嚴格遵守記賬規則。發行基金支取業務遵循“先記賬、后付款”，發行基金交存業務遵循“先收款、后記賬”的記賬規則，涉及清算賬戶的發行基金支取業務，由于通過支付系統劃款方式辦理，需將來賬回單或憑證審批表內部傳遞至貨幣發行部門辦理發行基金支取。
3.做好故障排除后的ACS系統業務處理。
一是已掃描上傳的業務，但在系統故障發生時ACS未處理完的，已記賬成功的，在故障發生后又通過支付系統劃款方式重新辦理同筆業務的，在ACS中予以沖正，未記賬成功的，對故障發生后未通過支付系統劃款方式辦理取現的，重新發起該業務。二是系統故障時還未掃描上傳及故障后受理的業務，按照賬務日期，逐筆按正常業務處理方式進行賬務處理，原始憑證及“轉賬申請確認書”、“憑證審批表”、“支付來賬查詢查復書”、“發行基金往來賬戶來賬回單”等附件加蓋“××營業網點應急處理章”后掃描上傳；三是同城軋差凈額清算業務，同城軋差凈額信息以電子文件方式傳遞的，將電子文件信息導入ACS系統，以紙質同城差額清算憑證方式傳遞的，重新掃描上傳紙質憑證；四是資金歸集網點對資金歸集業務產生的流水賬在ACS中不做處理。
4.做好賬務核對。
賬戶信息確認書范文2
個人公證委托書一委托人：______________
受托人：______________
委托事項及權限：
委托人二人系夫妻，坐落于______________因本人事務繁忙，現特委托受托人辦理相關事宜，具體權限如下：
1、代為清償該房屋抵押貸款，辦理貸款結清、房產抵押注銷等相關手續，代為取回房屋產權證原件等相關房產憑證。
2、受托人有權代為出售該房產，包括但不限于：受托人有權代為出售上述房產，有權與買受人商談交易價格及買賣合同的各項條款，有權代為簽署有關協議、房屋買賣合同及辦理相應的合同公證、房產評估事宜，有權與買方辦理房屋交接手續，有權處理物業及煤水電、有線電視等過戶事宜，有權代為收取售房款項。受托人有權代為到當地房地產管理部門辦理合同的登記及房地產權屬過戶至買受方等上述房產交易有關的一切手續。若買方選擇按揭抵押貸款的方式支付購房款，則受托人有權代表委托人協助買房辦理二手房（按揭、抵押、轉按揭）貸款的相關手續，并代為到按揭銀行簽署各種法律文書，有權開立銀行賬戶卡，設定密碼及賬戶卡有關操作，收取銀行按揭款。
3、受托人有權將上述房屋作為委托人（委托人當中任意一人）、或受托人、或者其他第三人、公司向銀行、私人或其他金融機構或擔保公司借款的抵押擔保物（貸款銀行、貸款對象、貸款額度、種類、擔保對象、范圍、期限等由受托人選擇確定），有權代查委托人的個人資信、信用信息基礎基礎數據及報告，有權與貸款銀行（私人或其他金融機構）商定、申請辦理房屋抵押貸款，簽署授信協議及該授信項下的借款合同、抵押合同等相關文件，有權以上述房屋為抵押物代為辦理抵押貸款手續，包括代為開立銀行賬戶卡、領取相應貸款，代為簽署相關法律文件，代為變更還款期限、還款方式，代為提前還款、包括結清貸款、領取貸款相關文件等與抵押、貸款有關的所有事項；代為辦理與抵押貸款相關的房屋評估、保險及公證事宜（委托人特此聲明：同意受托人與銀行簽署的借款合同等法律文件，并且同意賦予該借款合同強制執行效力）；代為到當地國土資源與房產管理局辦理房產抵押登記手續并代為繳納相關稅費，有權代為領取、保管經過抵押登記的土地房屋權證；代為辦理其他與房屋抵押貸款相關的事宜。
4、受托人有權出租上述房產，收取租金，簽署房屋租賃合同，辦理房屋租賃相關事宜。
本委托書未能窮盡且為受托人全權代表本人行使股東權利及履行股東職責所必需之其他權限，均視為已得到委托人的充分授權。
受托人在辦理委托事項時所為的相關行為，視同委托人親為，因此簽署的相關文件及支付的相應費用，委托人均予以承認。
受托人有轉委托權。
委托有效期限：自委托書簽署之日起至_______年_____月____日止。
委托人（簽名/捺右手大拇指指印）：_______
日期：_______年_____月____日
個人公證委托書二委托方：
姓名：_______性別：_______身份證號碼：_____________________
受托方：
1、（可以公司名字或者公司法人代表）
2、姓名：_______性別：_______身份證號碼：_____________________
我方_______（份額____%）擁有位于深圳市______________（按照房產證地址填寫）的房產，現委托以上受托方為我方的人，期限為：_______年_____月____日至_______年_____月____日，其中1上述受托方均可單獨以我方的名義在期限內辦理如下全部委托事項，受托方2可單獨以我方的名義在期限內辦理如下第5、13項委托事項：
1、管理上述房產，支付與上述房產有關的各項費用；到相關部門辦理上述房產補地價事宜，并代領取繳費通知單及增補協議書，繳納相關費用等及辦理綠轉紅等相關手續，領取紅本房地產證，簽署相關法律文件。
2、到相關部門全權辦理上述房產的房地產證并繳納相關費用，領取房地產證，辦理上述房產的抵押登記手續并簽署價格議價書等相關文件。
3、全權辦理以上述房產向銀行申請按揭貸款或抵押貸款，并代為簽署借款合同、抵押合同、借款借據、借款申請書、劃款委托書、帳戶確認書等相關文件，收取銀行貸款款項，辦理合同公證并在相關文件上簽字；在銀行開立帳戶，領取并保管存折，并在深圳市房地產權登記中心辦理抵押登記手續。
4、辦理申請贖樓貸款手續，簽署銀行借款借據、借款合同、抵押合同、借款申請書、劃款委托書、帳戶確認書等一切相關文件；在銀行開立帳戶，領取并保管存折，辦理還款的相關手續；償還上述銀行贖樓貸款，并簽署一切相關文件。
5、到檔案管理等相關部門查詢并打印產權資料，復印房地產證、借款、抵押合同、購房發票、契稅發票等資料，到銀行辦理提前還款申請手續，開具利息證明，復印借款合同、抵押合同，打印欠款本息清單及歷史還款記錄等相關資料，辦理相關手續；到銀行或其他機構查詢、打印個人征信系統信息及信用報告；到相關部門打印房屋產權信息查詢證明；到稅務部門辦理減、免稅申請手續并簽署一切相關文件，領取免稅函等相關文件。
6、全權辦理提前還清上述房產按揭貸款的贖樓手續、終止授信額度等一切相關手續，代為簽署銀行罰息（違約金）費用確認函（確認書）等相關資料，代交銀行提前還款違約金、領取上述房產的房地產買賣合同和房地產證等產權證明，領取辦理注銷抵押登記的相關文件、房地產買賣合同、借款合同、借款借據、購房發票、房屋保險單、發票和退保證明、付清樓款證明、還款憑證等，并在有關文件上簽字。
7、全權辦理上述房產的注銷抵押登記手續及領取、保管房地產證等相關事宜，并在有關文件上簽字。
8、全權辦理上述房產的變更登記手續，簽署變更登記申請表及一切相關文件，領取、保管房地產證等相關事宜，并在有關文件上簽字。
9、全權辦理出售上述房產的一切相關事宜，辦理過戶、轉移登記的相關手續，簽署轉移登記申請表、轉移登記詢問申請人記錄、深圳市二手房買賣合同或房地產買賣現售合同，辦理合同公證并簽署相關文件。
10、簽署上述房產的房款資金監管協議或首期款資金監管協議，上述房產的全部售房款、短期贖樓貸款、抵押貸款由受托方1代為收取。委托人應承擔的贖樓款及各項稅金、費用等從受托方1的托收帳戶扣取后，將剩余房款劃入委托方指定帳戶。
11、簽署擔保融資贖樓合同及相關法律文件，繳納贖樓的相關費用；到銀行或土地房產交易中心辦理上述房產的房款解除或終止資金監管手續，簽署辦理解除或終止資金監管手續所需簽署的申請書及一切相關文件。
12、到深圳市房地產權登記中心或房地產交易服務中心辦理退件、撤銷過戶的相關手續，簽署相關文件并領取二手房買賣合同或房地產買賣現售合同、房地產證等相關資料；到司法機關或仲裁機構咨詢上述房產所涉案件的具體情況，查詢、復印并領取上述房產所涉案件的相關文件資料。
13、辦理上述房產水、電、煤氣（天然氣）、物業管理、有線（數字）電視、電話、網絡等過戶、開戶、銷戶、停機等手續。
受托方1有權委派本公司任何員工辦理上述受托事項。受托方在其權限范圍內及期限內簽署的一切有關文件，我方均予承認。
受托方有轉委托權。
委托人：______________
_______年____月____日
個人公證委托書委托人：xxx，女，xxxx年xx月xxx日出生，現住現住xx省xx市xxxxxxxxx號，身份證號碼：xxxxxx。
受托人：xxx，女，xxxx年xx月xxx日出生，現住xx省xx市xxxxxxxxxxx號，身份證號碼：xxxxxx。
委托人與受托人系xx關系。委托人由于人在國外，現全權委托受托人代辦本人xxxx公證事宜。
受托人在辦理上述事項中所簽署的一切有關文件，委托人均予以承認并自愿承擔一切法律責任。
受托人無轉委托權。
委托期限自本委托事項辦理完畢時止。
委托人：
年 月 日
個人公證委托書_____委托公司：
名稱：_____有限公司 地址：________________ 營業執照：____________
受托人：
姓名：________ 性別：____ 年齡：____ 身份證編號：________________
茲委托受托人____________ 為公司的人，代表公司 與貴單位就有關業務進行磋商、談判、并與貴單位簽署相關合同及其附件和其它相關文件，跟進和處理該等合同/文件履行過程中的相關事宜。
人在其權限范圍內簽署的一切有關文件，公司均于承認，由此法律上產生的權利、義務均由委托人享有和承擔。
委托公司：_____有限公司（印章）
____年____月____日
個人公證委托書本授權委托書聲明：我_____（姓名）系_____的法定代表人，現授權委托_____（單位名稱）_____的（姓名）_____為我公司簽署__________工程的投標文件的法定代表人授權委托人，我承認人全權代表我所簽署的本工程的投標文件的內容。
人無轉委托權，特此委托。
人：_____（簽字） 性別：____ 年齡：____ 身份證號碼：_________ 職務：________
賬戶信息確認書范文3
一、重點關注貨幣資金的存在、權利和義務、列報
根據《中國注冊會計師執業準則》的有關規定，審計人員在確定進一步審計程序的性質、時間和范圍以獲取充分、適當的審計證據時，應評估認定層次的重大錯報風險。具體到貨幣資金，認定包括存在、完整性、權利和義務、計價和分攤、列報，在上述五個認定中應重點關注存在、權利和義務。這主要基于以下幾方面的原因：貨幣資金為資產類科目，企業一般存在高估現象。
完整性對貨幣資金來說就是是否存在賬外資金（或者說小金庫）沒有入賬。許多不正常交易，特別是舞弊和欺詐的目的就是套取貨幣資金。它是通過其他項目的舞弊和欺詐，最后在貨幣資金上反映，因此往往很難通過貨幣資金的實質性測試來發現，難怪有人說“功夫在賬外”。關于貨幣資金完整性認定不應在此科目作為重點，否則會出現事倍功半效果。
計價和分攤解決的是估值問題，即某項交易或賬戶余額反映的金額是否值這么多。對貨幣資金來說其是估值所要求最高標準，自然不存在計價和分攤問題。
二、了解企業貨幣資金整體狀況風險導向
審計要求審計人員采用“自上而下”方式了解被審計單位。具體到貨幣資金審計，本人認為審計人員首先應做的事項是：
1.了解企業有哪些現金，都存放在何處，各自有何種用途？
2.了解企業有多少個銀行賬戶，每個賬戶的用途是什么？
3.了解企業有哪幾種收款方式，例如：現金收款、匯票收款、電匯收款、支票收款等，分別對應企業的哪一類業務？
4.了解企業有哪幾種付款方式，例如：現金付款、匯票付款、電匯付款、支票付款等，分別對應企業的哪一類采購與其他業務？
通過上述了解，審計人員對企業貨幣資金現有狀況有感性認識，并和企業的經營和業務聯系起來，為評估重大錯報風險提供有用信息。
三、測試貨幣資金內控
對貨幣資金進行內控進行測試包括收款和付款測試。一般情況下以上述了解的主要收付款方式的銀行賬戶為主。在測試是應重點關注。
1.被審單位是否定期和及時有出納以外的人員索取銀行對賬單并編制銀行存款余額調節表，余額調節表是否有人審核，調整項目是否有人跟進并查明原因。
2.付款是否經只少兩個以上人員的授權才付出，入賬是否及時準確。
3.被審單位的銀行印鑒是否分開保管。
上述情況看似簡單，但企業有時往往出現這樣低級的錯誤導致貨幣資金舞弊和欺詐的發生，審計人員應予以警惕。
四、進行必要的貨幣資金實質性測試
在上述了解和測試的基礎上，對企業的貨幣資金總體狀況和內控制度是否健全和有效，有充分的認識。根據《中國注冊會計師執業準則》的有關規定，不管企業內控制度健全與否都必須進行實質性測試。貨幣資金實質性測試應重點做好如下工作：
1.索取或編制現金和銀行存款明細表，對索取的現金和銀行存款明細表應重新復核看起加計是否正確，特別對索取的電子表格不要認為它是自動計算出來的，金額一定正確。有的企業為了掩蓋其舞弊和欺詐行為，同時有抓住人們認為計算機計算的肯定正確的心理，人為調整合計數。
2.獲取銀行對賬單，函證全部銀行賬戶，并收回確認函。函證是審計師取得所有證據中最有說服力的證據，對就是對、錯就是錯，不存在任何模糊領域。但審計師應注意目前有的企業造假的程度已到了偽造銀行對賬單、與銀行串通虛假答復銀行詢證函私刻銀行印章等。作為審計師在銀行詢證函時要時刻警惕，要嚴密控制全過程，不要讓客戶有可乘之機。若通過寄信方式，由審計師親自寄發，并要求對方將答復直接寄回給審計師；若通過派人去銀行函證，一般情況下客戶往往陪著審計師一起去。作為審計師千萬不要把這成了審計師陪著客戶去，審計師一定要觀察全過程，并且觀察銀行工作人員是否確實檢查了銀行的記錄，然后才在銀行詢證函上蓋章確認，整個過程在自己可控范圍內。
通過函證，審計人員不但能夠通過第三方確認企業的記錄的銀行存款余額是否正確，而且還能讓銀行告訴我們企業賬沒記在賬上的事項，如銀行貸款、其他未記錄的銀行賬戶以及對外擔保事項。作為審計人員一定要重視銀行函證，不能用已取得銀行對賬單來代替銀行函證。
3.若被審單位有外匯賬戶，對外匯資金的匯率用得是否正確做一測試，用來驗證其計價與分攤的認定是否正確。
4.審閱全部銀行賬戶的余額調節表，對調節的項目查明形成的原因是什么？是否屬于正確的調節項目，是否需要進行調整。對大額的調節項目最好做審計調整，尤其對長期未達項目給予重點關注。
5.和去年相比被審單位是否存在頻繁更換銀行及銀行賬號，理由是否充分，是否有舞弊嫌疑。
6.匯總用途受限制的、抵押的銀行存款、存款期在三個月以上和一年以上到期的定期銀行存款，看其報表列報及披露是否正確和完整。這是因為存款期在三個月以上的定期銀行存款是非現金及現金等價物，應列報在其他流動資產；一年以上到期的定期銀行存款應列報在其他長期資產。
7.選擇部分銀行對賬單，從銀行對賬單上抽取部分收付款項目追查自銀行存款日記賬看其是否有記錄，看被審計單位有沒有出租出借銀行賬戶現象。應特別關注一收一付并且金額相等的記錄。
賬戶信息確認書范文4
高校專項資金是指由財政部門撥付的除基本支出以外的，用于高校完成特定工作和事業發展目標而下達的資金。它是針對某一特定用途的資金，具有主題目標明確、資金數額較大、約定時間限制、實行專款專用、需要追蹤問效等特點。根據規定，高校專項資金應實行項目管理，即要對高校專項資金從立項、實施到完工進行全過程的監督和控制。但目前，我國許多高校的專項資金管理還很薄弱，僅在會計核算方式上采用專戶核算，卻忽視了對資金使用過程的控制與管理，從而直接影響了專項資金的使用效率和質量。
一、專項資金管理中存在的問題
目前，由于專項資金申請困難，因此許多高校非常重視項目申報，卻忽視了資金的使用與管理，造成擠占挪用情況嚴重，資金使用效率低下。例如，有的高校存在項目可行性論證不嚴密、項目重復申報、資金預算方案模糊、資產重復購置等現象。專項資金的監督力差，預算執行無力，常被高校日常公用經費擠占挪用。許多高校缺乏績效評價意識，在項目完結時僅以一份專項資金決算報告交差，而對于項目的預期效果、購置設備的使用率等方面不予關注，資產閑置率高，甚至存在專項設備購入幾年都不拆包裝的情況，出現專項資金困難與損失浪費并存的怪現象。
二、TQM理論應用于專項資金管理的適用性
全面質量管理（TQM — Total Quality Management）是指一個組織以質量為中心，以全員參與為基礎，目的在于通過讓顧客滿意和本組織所有成員及社會受益而達到長期成功的管理途徑。TQM 理論認為產品質量形成于產品全過程，因此質量體系應貫穿于質量形成的全過程。在實現方法上，TQM使用PDCA循環運行模式，即P（Plan）— 計劃；D（Do）— 執行；C（Check）— 檢查；A（Action）— 處理。TQM 所制定的計劃和目標是結合組織自身制定的自我約束的管理體制，其檢查方主要是組織的內部人員，檢查方法是考核和評價。TQM作業只限于一次，目標實現后，管理活動也就結束了。高校的專項資金管理也具有以上特征，因此將TQM 理論應用于專項資金的管理中具有重要的借鑒價值。
三、運用TQM理論構建專項資金管理體系
根據全面質量管理原則構建的專項資金管理體系是對每筆資金的使用質量進行全面的、系統的、全過程的管理和控制，主要包括立項的科學性、資金使用計劃的合理性、資金申請的可行性、資金使用過程的遵行性、實施過程的檢查與控制以及資金使用效果的評價及改進措施等環節。高校可以成立專門的專項管理部門，對每個項目都實行單獨的項目管理，對每個管理階段的同類事項都建立通用的工作模板和相應的質量標準。根據PDCA 循環方法，專項資金管理體系可分為四個階段，即立項階段、執行階段、使用過程的檢查與控制階段和績效評價階段。
1.立項階段
根據TQM 理論，立項階段是整個專項資金管理的基礎性階段。專項管理部門應充分了解學校的發展目標及戰略優勢，研究行業及地區發展需求，調查項目實施單位所申請項目的管理目標、發展狀況、業務流程、技術條件、資源配置及立項價值等背景信息，做好項目的策劃與設計，并組織項目實施單位、主管部門、財務部門及相關專家等全員參與編制項目設計方案。項目設計方案初步編制完成后，還應邀請校外專家對立項方案進行評審，著力于立項的科學性、預算安排的合理性、資金申請的可行性等方面，及時發現方案設計中的問題和不足，加以調整和改進，提高立項方案的科學性、效益性和可操作性。立項階段的過程管理應有質量記錄，包括文字、數字、表格等形式，對專項資金申請的過程和結果進行記載，如立項申請書、可行性分析報告、預算方案、項目操作規范、可利用資源調查表、相關或類似項目調查表、時間及流程確認書、專家反饋意見信息表、資金落實情況確認書等。通過制定統一的操作流程、實施方案等工作模板的形式，達到作業標準化，從而減少重復性的管理行為，縮減專項資金的申請時間，也可以提升資金申請的成功率。
2.執行階段
項目的執行過程也就是專項資金的使用過程，是專項資金管理中最重要的階段。專項立項之后，專項管理部門應針對該項目成立項目實施小組，并對實施小組全體成員開展前期培訓。項目實施小組應按照專項設計方案開展工作，明確專項執行過程中各個工作步驟及作業程序，負責本項目資金的管理與使用。實施小組中全體成員都應遵循統一的操作流程、控制要素和工作要求，完成各自職責和權限范圍內的工作任務，實現專項實施全程規范化管理。同時將項目實施小組的每名成員還應對照工作模板和質量標準開展工作，做好工作記錄，嚴格按照專項資金安排執行。年末應及時對賬，對照預算及使用情況結轉未完資金。項目完成后應及時申請結項，做好專項資金的結余處理，注銷賬戶。把握住專項實施過程中的每一個節點，保證項目執行的質量，才能保證專項資金的使用質量，從而提高資金的使用效益。
3.檢查與控制階段
在項目執行過程中，專項管理部門應組織獨立于項目實施小組之外的審計部門、項目使用單位及相關專家組成檢查組，通過信息化手段或實地檢查等方法，同步審查專項資金的執行情況、資金使用進度及專項資金使用范圍等方面。當然，檢查與控制的范圍不應僅包括專項資金的使用是否按程序審批、預算執行率高低、項目支出是否超范圍，還應包括預算安排是否合理、項目內容調整是否經過評審及審批，專項資金預算調整是否及時準確。專項資金使用過程有沒有相應的記錄和說明，是否按規定檢查工作記錄。項目完成時，是否按要求結項，是否按規定處理結余資金并銷戶。檢查中，如果發現沒有按規定及預算安排執行或執行不利的項目，專項管理部門應書面通知項目實施小組進行整改。
4.績效評價階段
專項資金的績效評價不應僅限于依據財務數據計算是否超預算、是否履行審批手續、經費報銷有無擠占挪用情況。專項管理部門應先組織項目實施小組進行自我評估，及時總結工作中的經驗和不足，并對項目組成員的履職情況進行綜合評價。然后，組織項目實施小組以外的專家、使用單位、審計及財務人員，對項目目標的完成情況及專項資金的使用情況進行綜合評估。通過對項目完成的及時性、專項資金落實的時限、資金的配套情況、預算方案的偏離程度、資金的結余率及對已有資產的利用率、新購置資產的閑置率等指標建立通用的工作模板，對資金使用的經濟性、效益性、效果性進行客觀的、全面的評價。同時，要注重績效評價結果的應用，建立專項資金的績效評價激勵和約束機制，對于資金使用效率低、出現資產閑置的單位可以減少或提前收回項目資金；對于有效利用現有資產或節約使用資金的單位給予一定的獎勵。并將績效評價結果與以后項目的申請、審批等各環節緊密結合，從而不斷提高專項資金的使用效益。
參考文獻：
[1]劉曉玲.高校專項資金核算探討[J].教育財會研究,2011,(2).
賬戶信息確認書范文5
瓊海市市級儲備(小麥)專場競價銷售交易細則具體內容第一章總 則
第一條、受瓊海市糧食儲備經營公司委托，山東省糧油交易中心(以下簡稱交易中心)承擔本次20xx年瓊海市市級儲備(小麥)專場競價銷售交易會的相關工作。為保證專場競價銷售活動順利進行，特制定本細則。本細則適用于由交易中心組織的20xx年瓊海市市級儲備(小麥)專場競價銷售活動。
第二條、20xx年瓊海市市級儲備(小麥)專場競價銷售活動，采取計算機網絡競價的方式進行。瓊海市糧食儲備經營公司作為賣方參加交易，參加交易的買方為國內具有糧食經營資格的企業均可自愿報名參加(賣方及實際承儲庫點不得參加競買)。
第三條、交易中心按照公開、公平、公正的原則組織專場競價銷售。交易中心及其工作人員和交易當事人必須遵守本細則，禁止惡意串通交易，損害他人利益。
第二章交易準備
第四條、參加交易的買賣雙方單位須向交易中心提供《營業執照》副本原件及復印件(加蓋公章)、稅務登記證原件及復印件(加蓋公章)、組織機構代碼證原件及復印件(加蓋公章)、銀行開戶許可證或銀行對賬單、《網上競價交易報名表》、法定代表人簽字并加蓋公章的《交易授權書》、《網上交易承諾書》、《會員交易資金電子結算告知書》、《會員權利與義務確認書》、《CWCA數字證書服務協議》、《交易會員電子印章效果確認書》、法定代表人和交易代表的身份證復印件(正反面)。參與交易企業取得網上交易資格，領取交易代碼、電子密鑰、密碼及制作電子簽章。
第五條、交易代碼、電子密鑰、密碼、電子簽章等為買賣雙方單位的資格憑證，屬買賣雙方單位的商業機密，須妥善保管，如丟失或泄露,責任自負。
第六條、具有參加專場競價交易資格的買賣雙方單位需向交易中心預交：①每噸10元的交易保證金;②每噸100元的履約保證金。前述保證金必須在交易日前1個工作日內到達交易中心指定銀行賬戶。收款單位：山東省糧油交易中心，開戶行：濟南市農行濼源大街支行，帳號：001091。買方單位繳納保證金數額不得少于該企業可競買的數量規定的金額，保證金不足者，不能參與交易。
第七條、賣方在正式交易前向交易中心提供銷售標的質量檢驗報告和銷售清單，及交易中心要求提供與交易相關資料。銷售標的清單內容應包括品種、標的號、數量、承儲庫點、具體地址、生產年限、質量安全標準(承儲庫應向買方提供與公示清單一致質量檢驗報告及近1個月內的水分檢驗結果，具體以實際出庫檢驗結果為準)、包裝形式、運輸方式等必要信息。糧食成交后，賣方應根據買方開具出庫單情況，科學合理安排實際承儲庫點的日作業能力，及時均勻地發貨，確保在規定期限內能夠完成出庫。
第八條、交易中心于專場交易開始前通過網上公告的方式專場競價交易會相關信息。
第三章交易地點和時間
第九條、交易及報到地點設在交易中心(濟南市濼源大街3號省糧食局辦公樓四樓交易大廳)。
第十條、報到和交易日期以交易中心的《20xx年瓊海市級儲備(小麥)專場競價銷售交易會公告》為準。
報到時間：20xx年5月8日下午16:30前;
入場時間：20xx年5月9日下午14 ：30;
交易時間：20xx年5月9日下午15：00;
第十一條、網上專場競價交易過程中，因公共網絡資源出現故障造成交易中斷的，交易中心有權推遲或暫停交易。
第十二條、專場交易時間、地點如有臨時變更，交易中心另行通知。
第四章 交易秩序
第十三條、交易代表憑交易代表證按時入場參加交易。
第十四條、交易代表應著裝整潔，舉止文明，自覺維護場內秩序，服從工作人員的指導。交易大廳內禁止抽煙、大聲喧嘩等影響正常交易的行為。
第十五條、專場交易活動必須按照本細則確定的交易方式、交易程序進行。對嚴重影響交易秩序的，工作人員將責令其離場。
第五章 交易程序
第十六條、專場競價交易按標的序號順序, 依次按交易節進行。以每個標的的數量為單位，標的數量不可分割。
第十七條、開市后，交易代表利用計算機按交易節逐節進行交易。每筆交易從標的起點價格(最低限價)開始報價，并按每噸5元的價位遞增報價。
第十八條、在標的起點價格上無人應價時，即該筆交易標的流標。
第十九條、買方如接受計算機報出的價格，應點擊計算機應價，競價數量已超過預交保證金所能競價數量或已超過核定的可競買數量上限的，不得再參加競價。
第二十條、買方一經應價，不得撤回。
第二十一條、買方在新價位應價并被交易系統確認后，前一價位的應價自動失效。買方應價后，在規定時間內如無其他競買人以更高的價格被交易系統確認為有效報價的，則以該應價為該標的的最終成交價。
第二十二條、專場競價銷售交易各標的的成交價格，為實際承儲庫內倉內散糧交貨價格(按國標計算升貼水、不含包裝物)。本批次糧食車板前費用30元/噸，由買方與承儲庫點據實結算，承儲庫須開具正式發票。
第二十三條、交易結束后，有成交的買方必須在3個工作日內到交易中心(濟南市濼源大街3號省糧食局辦公樓四樓交易大廳)現場或通過網上電子簽章系統簽訂《糧食競價銷售合同》，合同一式三份，買方、交易中心和賣方各執一份，合同自系統確定競價成交之日起生效。
第二十四條、交易中心分別按成交金額的1.5的標準向買方和賣方收取交易手續費，交易手續費在合同履約完畢后，以買賣雙方共同加蓋公章后出具的《驗收確認單》原件為依據，從買賣雙方預交的保證金中扣除，交易中心向買賣雙方開具交易手續費發票。
第二十五條、交易會期間未成交或部分成交的，在交易會結束后，買方憑《退款申請函》原件(加蓋公章，《退款申請函》樣本由交易中心提供)，經交易中心核實后，3個工作日內退回未成交合同預交的保證金。
第六章交割與結算
第二十六條、買賣雙方應嚴格履行合同約定的責任義務，享受合同約定的權利。
第二十七條、交貨方式為實際存糧庫倉內散糧交貨(按國標計算升貼水、不含包裝物)。升貼水標準按照國家發展和改革委員會、國家糧食局、財政部、國家質量監督檢驗檢疫總局《關于執行糧油質量國家標準有關問題的規定》(國糧發〔20xx〕178號)相關條款規定執行。為便于驗收核算，以國標規定的標準水分、雜質計算結算標準數量(即按競價銷售成交價結算貨款的數量)，實際出庫糧食水分、雜質等高于或低于國標規定標準的，要在實際出庫糧食數量基礎上實行增減量的辦法確定結算標準數量。國家有關部門對糧食的水分、雜質等指標增減量的比例，或對部分指標項目實行增減價折算做出調整的，執行新規定。
糧食車(船) 板前費用 30 元/噸，由買方付擔。合同成交后，按成交數量乘以30 元/噸預交給承儲庫點出庫費用。糧食出庫完成后，按照實際出庫數量據實結算。
第二十八條、本次競價銷售糧食的交貨期限為自成交之日起12天(日歷日，下同)，貨款支付期限為自合同成交之日起10天(日歷日)。本次競價銷售按照先款后貨的原則，由交易中心代結算。買方在糧食成交后，根據實際出庫安排，需將全額貨款分批或一次性匯入交易中心指定賬戶，交易中心確認貨款到賬后，根據買方提出的交割申請，在1個工作日內，按貨款折算的糧食數量,向買方開具《出庫通知單》原件，同時將買方開具《出庫通知單》的情況通知賣方安排承儲庫點發貨。買賣雙方通過電子簽章CA認證的，由買方在交易系統自行填寫電子《出庫通知單》，交易中心按管理權限完成審核確認，并通知賣方和買方。合同履約完華后，交易中心憑買賣雙方簽訂的《驗收確認單》，按照本場交易會《交易細則》的相關規定及時辦理貨款結算業務。
第二十九條、本次交易會的糧食質量以公示的質量清單為參考，以出庫糧食實際質量為準，買方可在交易前到實際存糧庫點看貨扦樣，實際存糧庫點須提供方便。合同生效后，買方應及時組織提貨。提貨時，須提前通知賣方，賣方應在合同成交后立即著手安排實際承儲庫點做好發貨準備，買方提貨時賣方及實際承儲庫點應積極配合出庫。
第三十條、買方提貨時，買方代表應向賣方承儲庫點出示交易合同、出庫單、本人身份證明、單位授權書等證明材料，并及時同賣方及實際承儲庫點辦理現場交貨手續，賣方及實際承儲庫點應及時配合買方手續辦理及出庫事宜，保證正常的出庫能力。每批出庫糧食過磅完畢后，買方代表須在出庫過磅單上簽字確認數量。
第三十一條、買方提貨時，數量以合同成交的數量為依據，結算以國標規定的水分、雜質標準計算結算標準數量 (即按競價銷售成交價結算貨款的數量)實際出庫糧食水分、 雜質等高于或低于國標規定標準的，要在實際出庫糧食數量基礎上實行增減量的辦法確定結算標準數量。
本次交易會現場不提供樣品，公示的等級等質量指標僅作為參考值(詳見附表)。如出現商務糾紛時，按照國家發展和改革委員會、國家糧食局、財政部、國家質量監督檢驗檢疫總局《關于執行糧油質量國家標準有關問題的規定》(國糧發〔20xx〕178號)有關規定由雙方協商處理，也可由雙方書面申請交易中心調解，經協商或調解達成一致意見的，簽訂協商(調解)協議書，如買方與賣方承儲庫對糧食質量有異議的，由交易中心組織具有國家認可資質的糧油產品質量檢驗檢測機構進行實地抽樣檢驗，該檢驗結果對雙方都有拘束力，雙方均不得再對該檢驗結果提出任何異議。交易中心以此檢驗結果為調解依據進行調解，相關費用及由此產生的相關責任由過錯方承擔。
第三十二條、買賣雙方出現糧食買賣合同糾紛，由雙方協商解決。協商不成，3日內書面申請交易中心調解或通過法律訴訟程序解決。經協商或調解達成一致意見的，各方共同簽訂協商(調解)協議書。發生法律訴訟時，買賣雙方必須到交易中心所在地的法律訴訟機關提出訴訟請求。
第三十三條、當某一標的所有糧食均出庫驗收完成后，賣方應根據國家有關政策規定向買方開具增值稅普通發票或增值稅專用發票，買賣雙方在《驗收確認單》蓋章，交易中心依據雙方蓋章的《驗收確認單》給買賣雙方辦理保證金結算退款，并在《驗收確認單》及貨款發票開具后及時向賣方支付貨款。
第七章違約處罰
第三十四條、交易成交后，在規定時間內，買賣雙方任何一方不簽訂書面合同的，視為其違約。違約方每噸100元的履約保證金和每噸10元的交易保證金，將作為違約金被全額沒收。其中履約保證金100元/噸劃歸守約方，交易保證金10元/噸則作為交易中心向違約方收取的交易手續費。
第三十五條、合同生效后，除法律規定的不可抗力因素外，由于賣方原因未能按合同規定的品種、質量和期限內交貨的，視為賣方違約。賣方交納給交易中心的每噸100元的履約保證金和每噸10元的交易保證金，將作為違約金被全額沒收。其中履約保證金100元/噸劃歸買方，交易保證金10元/噸則作為交易中心向賣方收取的交易手續費。
第三十六條、合同生效后，除法律規定的不可抗力因素外，由于買方原因未能按公告、細則規定時間和成交合同的數量按規定時間支付貨款并履約完成提貨的，視為買方違約。對未履約數量部分，將扣除相應履約保證金作為違約金被予以沒收，履約保證金100元/噸乘以未履約數量由交易中心負責劃歸賣方，交易保證金10元/噸乘以未履約數量作為交易中心向買方收取的未履約部分的交易手續費。
第三十七條、因不可抗力原因導致已成交的合同無法正常出庫的，由買方、賣方協商，可任選一種處理方式：一是終止合同，退還買方履約保證金及扣除交易手續費后的剩余交易保證金、已付未履約部分貨款;二是延長出庫期，由買賣雙方協商確認，并向交易中心出具雙方蓋章認可的相關材料。
第八章? 不可抗力
第三十八條、不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況。具體條款在合同中約定。
第九章 附 則
第三十九條、本交易細則自之日起執行。
第四十條、買賣雙方報名并預交了保證金取得交易資格后，就表明已經認可本場交易會相關流程和所有規定，同意并遵守本細則的所有條款，承擔本細則中規定的責任和義務。
第四十一條、本交易細則由交易中心負責解釋。
20xx年文昌市市級儲備(小麥)專場競價銷售交易細則第一章總 則
第一條、受文昌市糧食購銷中心委托，山東省糧油交易中心(以下簡稱交易中心)承擔本次20xx年文昌市市級儲備(小麥)專場競價銷售交易會的相關工作。為保證專場競價銷售活動順利進行，特制定本細則。本細則適用于由交易中心組織的20xx年文昌市市級儲備(小麥)專場競價銷售活動。
第二條、20xx年文昌市市級儲備(小麥)專場競價銷售活動，采取計算機網絡競價的方式進行。文昌市糧食購銷中心作為賣方參加交易，參加交易的買方為國內具有糧食經營資格的企業均可自愿報名參加(賣方及實際承儲庫點不得參加競買)。
第三條、交易中心按照公開、公平、公正的原則組織專場競價銷售。交易中心及其工作人員和交易當事人必須遵守本細則，禁止惡意串通交易，損害他人利益。
第二章交易準備
第四條、參加交易的買賣雙方單位須向交易中心提供《營業執照》副本原件及復印件(加蓋公章)、稅務登記證原件及復印件(加蓋公章)、組織機構代碼證原件及復印件(加蓋公章)、銀行開戶許可證或銀行對賬單、《網上競價交易報名表》、法定代表人簽字并加蓋公章的《交易授權書》、《網上交易承諾書》、《會員交易資金電子結算告知書》、《會員權利與義務確認書》、《CWCA數字證書服務協議》、《交易會員電子印章效果確認書》、法定代表人和交易代表的身份證復印件(正反面)。參與交易企業取得網上交易資格，領取交易代碼、電子密鑰、密碼及制作電子簽章。
第五條、交易代碼、電子密鑰、密碼、電子簽章等為買賣雙方單位的資格憑證，屬買賣雙方單位的商業機密，須妥善保管，如丟失或泄露,責任自負。
第六條、具有參加專場競價交易資格的買賣雙方單位需向交易中心預交：①每噸10元的交易保證金;②每噸100元的履約保證金。前述保證金必須在交易日前1個工作日內到達交易中心指定銀行賬戶。收款單位：山東省糧油交易中心，開戶行：濟南市農行濼源大街支行。買方單位繳納保證金數額不得少于該企業可競買的數量規定的金額，保證金不足者，不能參與交易。
第七條、賣方在正式交易前向交易中心提供銷售標的質量檢驗報告和銷售清單，及交易中心要求提供與交易相關資料。銷售標的清單內容應包括品種、標的號、數量、承儲庫點、具體地址、生產年限、質量安全標準(承儲庫應向買方提供與公示清單一致質量檢驗報告及近1個月內的水分檢驗結果，具體以實際出庫檢驗結果為準)、包裝形式、運輸方式等必要信息。糧食成交后，賣方應根據買方開具出庫單情況，科學合理安排實際承儲庫點的日作業能力，及時均勻地發貨，確保在規定期限內能夠完成出庫。
第八條、交易中心于專場交易開始前通過網上公告的方式專場競價交易會相關信息。
第三章交易地點和時間
第九條、交易及報到地點設在交易中心(濟南市濼源大街3號省糧食局辦公樓四樓交易大廳)。
第十條、報到和交易日期以交易中心的《20xx年文昌市級儲備(小麥)專場競價銷售交易會公告》為準。
報到時間：20xx年5月8日下午16:30前;
入場時間：20xx年5月9日上午9:00前;
交易時間：20xx年5月9上午9:30;
第十一條、網上專場競價交易過程中，因公共網絡資源出現故障造成交易中斷的，交易中心有權推遲或暫停交易。
第十二條、專場交易時間、地點如有臨時變更，交易中心另行通知。
第四章 交易秩序
第十三條、交易代表憑交易代表證按時入場參加交易。
第十四條、交易代表應著裝整潔，舉止文明，自覺維護場內秩序，服從工作人員的指導。交易大廳內禁止抽煙、大聲喧嘩等影響正常交易的行為。
第十五條、專場交易活動必須按照本細則確定的交易方式、交易程序進行。對嚴重影響交易秩序的，工作人員將責令其離場。
第五章 交易程序
第十六條、專場競價交易按標的序號順序, 依次按交易節進行。以每個標的的數量為單位，標的數量不可分割。
第十七條、開市后，交易代表利用計算機按交易節逐節進行交易。每筆交易從標的起點價格(最低限價)開始報價，并按每噸5元的價位遞增報價。
第十八條、在標的起點價格上無人應價時，即該筆交易標的流標。
第十九條、買方如接受計算機報出的價格，應點擊計算機應價，競價數量已超過預交保證金所能競價數量或已超過核定的可競買數量上限的，不得再參加競價。
第二十條、買方一經應價，不得撤回。
第二十一條、買方在新價位應價并被交易系統確認后，前一價位的應價自動失效。買方應價后，在規定時間內如無其他競買人以更高的價格被交易系統確認為有效報價的，則以該應價為該標的的最終成交價。
第二十二條、專場競價銷售交易各標的的成交價格，為實際承儲庫內倉內散糧交貨價格(按國標計算升貼水、不含包裝物)。本批次糧食車板前費用30元/噸，由買方與承儲庫點據實結算，承儲庫須開具正式發票。
第二十三條、交易結束后，有成交的買方必須在3個工作日內到交易中心(濟南市濼源大街3號省糧食局辦公樓四樓交易大廳)現場或通過網上電子簽章系統簽訂《糧食競價銷售合同》，合同一式三份，買方、交易中心和賣方各執一份，合同自系統確定競價成交之日起生效。
第二十四條、交易中心分別按成交金額的1.5的標準向買方和賣方收取交易手續費，交易手續費在合同履約完畢后，以買賣雙方共同加蓋公章后出具的《驗收確認單》原件為依據，從買賣雙方預交的保證金中扣除，交易中心向買賣雙方開具交易手續費發票。
第二十五條、交易會期間未成交或部分成交的，在交易會結束后，買方憑《退款申請函》原件(加蓋公章，《退款申請函》樣本由交易中心提供)，經交易中心核實后，3個工作日內退回未成交合同預交的保證金。
第六章交割與結算
第二十六條、買賣雙方應嚴格履行合同約定的責任義務，享受合同約定的權利。
第二十七條、交貨方式為實際存糧庫倉內散糧交貨(按國標計算升貼水、不含包裝物)。升貼水標準按照國家發展和改革委員會、國家糧食局、財政部、國家質量監督檢驗檢疫總局《關于執行糧油質量國家標準有關問題的規定》(國糧發〔20xx〕178號)相關條款規定執行。為便于驗收核算，以國標規定的標準水分、雜質計算結算標準數量(即按競價銷售成交價結算貨款的數量)，實際出庫糧食水分、雜質等高于或低于國標規定標準的，要在實際出庫糧食數量基礎上實行增減量的辦法確定結算標準數量。國家有關部門對糧食的水分、雜質等指標增減量的比例，或對部分指標項目實行增減價折算做出調整的，執行新規定。
糧食車(船) 板前費用 30 元/噸，由買方付擔。合同成交后，按成交數量乘以30 元/噸預交給承儲庫點出庫費用。糧食出庫完成后，按照實際出庫數量據實結算。
第二十八條、本次競價銷售糧食的交貨期限為自成交之日起12天(日歷日，下同)，貨款支付期限為自合同成交之日起10天(日歷日)。本次競價銷售按照先款后貨的原則，由交易中心代結算。買方在糧食成交后，根據實際出庫安排，需將全額貨款分批或一次性匯入交易中心指定賬戶，交易中心確認貨款到賬后，根據買方提出的交割申請，在1個工作日內，按貨款折算的糧食數量,向買方開具《出庫通知單》原件，同時將買方開具《出庫通知單》的情況通知賣方安排承儲庫點發貨。買賣雙方通過電子簽章CA認證的，由買方在交易系統自行填寫電子《出庫通知單》，交易中心按管理權限完成審核確認，并通知賣方和買方。合同履約完華后，交易中心憑買賣雙方簽訂的《驗收確認單》，按照本場交易會《交易細則》的相關規定及時辦理貨款結算業務。
第二十九條、本次交易會的糧食質量以公示的質量清單為參考，以出庫糧食實際質量為準，買方可在交易前到實際存糧庫點看貨扦樣，實際存糧庫點須提供方便。合同生效后，買方應及時組織提貨。提貨時，須提前通知賣方，賣方應在合同成交后立即著手安排實際承儲庫點做好發貨準備，買方提貨時賣方及實際承儲庫點應積極配合出庫。
第三十條、買方提貨時，買方代表應向賣方承儲庫點出示交易合同、出庫單、本人身份證明、單位授權書等證明材料，并及時同賣方及實際承儲庫點辦理現場交貨手續，賣方及實際承儲庫點應及時配合買方手續辦理及出庫事宜，保證正常的出庫能力。每批出庫糧食過磅完畢后，買方代表須在出庫過磅單上簽字確認數量。
第三十一條、買方提貨時，數量以合同成交的數量為依據，結算以國標規定的水分、雜質標準計算結算標準數量 (即按競價銷售成交價結算貨款的數量)實際出庫糧食水分、 雜質等高于或低于國標規定標準的，要在實際出庫糧食數量基礎上實行增減量的辦法確定結算標準數量。
本次交易會現場不提供樣品，公示的等級等質量指標僅作為參考值(詳見附表)。如出現商務糾紛時，按照國家發展和改革委員會、國家糧食局、財政部、國家質量監督檢驗檢疫總局《關于執行糧油質量國家標準有關問題的規定》(國糧發〔20xx〕178號)有關規定由雙方協商處理，也可由雙方書面申請交易中心調解，經協商或調解達成一致意見的，簽訂協商(調解)協議書，如買方與賣方承儲庫對糧食質量有異議的，由交易中心組織具有國家認可資質的糧油產品質量檢驗檢測機構進行實地抽樣檢驗，該檢驗結果對雙方都有拘束力，雙方均不得再對該檢驗結果提出任何異議。交易中心以此檢驗結果為調解依據進行調解，相關費用及由此產生的相關責任由過錯方承擔。
第三十二條、買賣雙方出現糧食買賣合同糾紛，由雙方協商解決。協商不成，3日內書面申請交易中心調解或通過法律訴訟程序解決。經協商或調解達成一致意見的，各方共同簽訂協商(調解)協議書。發生法律訴訟時，買賣雙方必須到交易中心所在地的法律訴訟機關提出訴訟請求。
第三十三條、當某一標的所有糧食均出庫驗收完成后，賣方應根據國家有關政策規定向買方開具增值稅普通發票或增值稅專用發票，買賣雙方在《驗收確認單》蓋章，交易中心依據雙方蓋章的《驗收確認單》給買賣雙方辦理保證金結算退款，并在《驗收確認單》及貨款發票開具后及時向賣方支付貨款。
第七章違約處罰
第三十四條、交易成交后，在規定時間內，買賣雙方任何一方不簽訂書面合同的，視為其違約。違約方每噸100元的履約保證金和每噸10元的交易保證金，將作為違約金被全額沒收。其中履約保證金100元/噸劃歸守約方，交易保證金10元/噸則作為交易中心向違約方收取的交易手續費。
第三十五條、合同生效后，除法律規定的不可抗力因素外，由于賣方原因未能按合同規定的品種、質量和期限內交貨的，視為賣方違約。賣方交納給交易中心的每噸100元的履約保證金和每噸10元的交易保證金，將作為違約金被全額沒收。其中履約保證金100元/噸劃歸買方，交易保證金10元/噸則作為交易中心向賣方收取的交易手續費。
第三十六條、合同生效后，除法律規定的不可抗力因素外，由于買方原因未能按公告、細則規定時間和成交合同的數量按規定時間支付貨款并履約完成提貨的，視為買方違約。對未履約數量部分，將扣除相應履約保證金作為違約金被予以沒收，履約保證金100元/噸乘以未履約數量由交易中心負責劃歸賣方，交易保證金10元/噸乘以未履約數量作為交易中心向買方收取的未履約部分的交易手續費。
第三十七條、因不可抗力原因導致已成交的合同無法正常出庫的，由買方、賣方協商，可任選一種處理方式：一是終止合同，退還買方履約保證金及扣除交易手續費后的剩余交易保證金、已付未履約部分貨款;二是延長出庫期，由買賣雙方協商確認，并向交易中心出具雙方蓋章認可的相關材料。
第八章? 不可抗力
第三十八條、不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況。具體條款在合同中約定。
第九章 附 則
第三十九條、本交易細則自之日起執行。
賬戶信息確認書范文6
甲方：______市______網絡科技有限公司
地址：
電話：
傳真：
乙方：
地址：
電話：
傳真：
鑒于，
甲乙雙方決定建立電子商務、網上銀行支付的合作關系；
甲乙雙方已就網上銀行支付系統的合作內容進行友好協商；
雙方基于平等互利、公平自愿、誠實信用原則，一致同意如下：
一、服務內容
甲方為乙方提供的服務內容包括：
1.1通過甲方的支付門戶提供網上交易支付。
1.2提供與甲方所連通的國內商業銀行之銀行卡網上交易服務（支持ssl合同）
1.3 原則上凡甲方支持的銀行卡，均應為乙方開通相應的支付服務。在甲方業務的發展過程中，如可支持新類型的銀行卡，均應該通知乙方，并及時為乙方開通相應的服務支持功能。已開通的銀行卡類型，如非不可抗拒因素或銀行要求，不應停止服務。如因以上不可抗拒因素或銀行要求需停止對原有銀行卡類型的支持，也須在合理時間內通知乙方，以便乙方及時做好相應的善后處理工作。
1.4提供本條之相關信息查詢服務，包括：
交易查詢：乙方可按照交易日期、交易類型和交易結果等選項進行查詢；
交易報表的生成及顯示：乙方可以按周、月生成并顯示相關交易報表；
交易明細下載：乙方可以在甲方提供的平臺上下載其任一天或幾天交易明細；
保留3個月交易明細。
二、費用支付
乙方須向甲方支付以下費用，包括：
2.1網上銀行支付網關接入費： 標準為人民幣_____元/商戶。
維護服務年費： 標準為人民幣____元/年。
自本合同簽訂之日起7個法定工作日內，由乙方一次性向甲方付清上述費用；甲方在收取接入費及維護服務年費后應立即向乙方開具發票并安排上線。
2.2交易手續費：標準為每筆交易額的____ %，單筆交易手續費不足人民幣0.2元的按人民幣0.2元計算。交易手續費甲方在為乙方進行資金清算時自動扣除。
2.3 保證金：為確保網上交易資金的安全性，乙方應于本合同簽訂之后7個法定工作日內向甲方交付保證金____元人民幣。合同期滿后，甲方將清算所有費用和款項，對尚未收取的費用和款項由保證金補足。若保證金不足以補足上述費用和款項的，乙方應當另行補足；若保證金在補足上述費用和款項后尚有剩余的，則剩余保證金返還給乙方。
2.4 支付賬號：
甲方銀行帳號為：
乙方銀行帳號為：
三。交易限額
乙方對于交易限額的規定
a.每日交易限額上限____ 元。
b. 每筆交易限額上限____元。
四。資金清算
雙方資金清算的清算周期為一周，甲方于每周四（節假日順延）將乙方前周一至周日的交易款項在扣除交易手續費后清算到本合同2.2條所列乙方的銀行賬戶中。如果乙方在一個清算周期中的清算款項少于人民幣____元，甲方將該部分清算款項并入下一清算周期一并清算，但每月的最后一個清算周期必須清算。
五。隨附義務
5.1乙方應于本合同簽訂之日起______日內向甲方提供上線工作所必需的文件、資料、信息及相關工作，以配合甲方完成網上銀行支付網關系統的相關工作并且乙方對其所提供的上述材料之合法性、完整性及真實性負責。
5.2乙方上線準備工作完成后，應及時通知甲方；乙方應在收到甲方開具的上線確認書后的3個法定工作日內簽署并返還甲方。因乙方延遲通知、延遲簽署上線確認書而導致乙方網上交易轉接服務開通延遲的，由乙方承擔相關責任。
5.3乙方承諾在其支付頁面以適當的方式完整登載甲方提供的說明材料。具體登載方式、內容由甲方提供，并經雙方認可。
5.4雙方都將就自己的產品及服務與客戶直接簽訂合同，并負責開具付款憑證及收取款項；雙方都沒有義務向客戶提供對方的產品或服務，也無權就對方的產品及服務與客戶簽訂任何合同。
5.5乙方應自行承擔位于其端的系統維護工作。因乙方的維護責任造成信息傳送障礙或其他損失的，甲方不負責任。由此造成甲方或者第三方損失的，由乙方承擔賠償責任。
六。 保密條款
甲、乙雙方應對其在本合同簽訂/履行過程中所獲知的對方各項技術、情報、商業秘密及由此產生的技術成果承擔嚴格的保密義務。保密期限為本合同期間及終止后的二年。
七。知識版權保護
甲方向乙方提供的軟件的版權及其它有關的知識產權均歸甲方所有。乙方不得在非經甲方書面許可的情況下以任何方式向第三人轉讓、復制或許可其使用該軟件，或者利用此等知識產權為自身或第三方謀取本合同約定之外的利益。乙方承諾已將該義務告知其相關工作人員并承擔因乙方相關工作人員的行為所致的侵權責任。
八。 違約責任
8.1 在項目進行過程中，如任何一方無法定或本合同規定的情況外單方面解除合同則應承擔違約責任。違約方除應賠償守約方的直接經濟損失外，守約方還可保留進一步追究的權利。
8.2乙方未按期向甲方支付各項費用的，經甲方通知催收后30日內，乙方無正當理由仍未支付的，則甲方有權解除本合同，并不再返還乙方已經支付的費用。
8.3乙方違反本合同第七條之規定侵犯甲方的，乙方應向甲方支付違約金人民幣____元。違約金不足補償甲方遭受的損失的，甲方有權要求乙方補足不足部分。
8.4甲方對其支付網關的支付接入系統的安全、有效、實時性負責。若乙方發生本合同項下的網上銀行卡支付障礙，影響實時支付，雙方應積極合作、查明原因，以求妥善處理。因甲方過錯引起乙方損失的，甲方將承擔乙方由此產生的直接損失；雙方均有過錯的，則按過錯大小確定各自責任。
九。 免責
9.1因不可抗力事件產生的責任按照相關法律辦理。
9.2一方因發生第三方破壞、盜竊、征收、罰沒等意外事件不能履行本合同的，在該方采取了必要、合理、謹慎的防范措施并嚴格履行了必要、合理、謹慎的檢核程序的前提下，可相應免除其違約責任。
9.3確因發生意外事件無法履行/繼續履行本合同的，受影響的一方應采取一切合理措施消除影響及防止損失的進一步擴大；意外事件結束后，履行本合同受阻方應繼續履行其在本合同項下的義務。
十。合同的變更、解除
10.1除法律另有規定或本合同另有約定外，甲、乙任何一方不得擅自變更或提前解
除本合同，一方確需變更或解除本合同的，須提前一個月書面通知對方，并經甲、乙雙方協商一致，達成書面合同。書面合同達成之前，本合同應當繼續履行。
10.2 本合同在履行過程中如有未盡事宜，或因業務發展需要對本合同現有內容進行補充、變更、修改時，由雙方或任何一方提出補充、變更、修改的建議和方案，經雙方協商并達成統一意見后，以書面形式表達并經雙方同意并簽字蓋章后，成為本合同的補充文件，與本合同具有同等法律效力。
十一。爭議的解決
11.1 本合同履行過程中發生爭議，應由雙方本著友好、互利的原則協商解決；如30日內協商不成，則按下列第_____項方式解決：
a.將爭議提交簽約地有管轄權的法院通過訴訟方式解決；或
b.將爭議提交上海市仲裁委員會進行仲裁。
以上解決方式只能選擇一種，不選或多選的視為選擇b方式。
11.2當任何爭議發生及/或正在進行仲裁/訴訟時，除爭議的事項外，雙方仍應行使本合同項下的其他權利并應履行本合同項下的其他義務。
十二。 期限
12.1 本合同期限為____年，自____年____月____日起至____年____月____日止。
12.2除本合同另有約定外，任何一方需要續簽本合同的，須在本合同終止前一個月前書面通知對方，逾期未通知的視為不再續簽；雙方需續簽本合同的，應在本合同終止前的7個法定工作日內完成續簽手續。
十三。其他事項
13.1本合同構成雙方就本合同主體事項達成的獨立合同，并且應當替代以前的所有合同或任何其他口頭或書面承諾；本合同未約定事項，可由雙方另行簽定補充合同，該補充合同與本合同具有同等法律效力。
13.2 簽約方保證本方是根據中國法律正式成立并有效存續的公司或其他實體組織，且資信良好。
13.3簽約方保證本方于合作期間提供的任何知識產權、專有技術、商業秘密等為合法提供。合作期間，任何一方為執行合作項目的目的按照約定或根據對方書面同意使用另一方提供的上述資源時，應明確指明該資源的所有者。合作期滿，一方應停止使用另一方提供的上述資源，但雙方另有約定除外。
13.4簽約方保證在本合同提供的地址、銀行賬戶、聯系方式等信息以及簽約/履約過程中提供的文件、資料是真實的、合法的、完整的；一方若需變更，須在變更之前以書面形式通知另一方。
13.5本合同一式二份，甲、乙雙方各執一份，自雙方簽字蓋章之日起成立，如雙方簽字蓋章之日不在同一日的，以在后一方的簽字蓋章之日為準。
甲方：______市______網絡科技有限公司
乙方：
法定代表人或授權代表人：
法定代表人或授權代表人：
（簽章）
