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風險管理報告范文1

晚上好！

我是資產風險管理部****，*年入行，先后從事會計、儲蓄、信貸法律和資產風險管理等工作。*年在職大學本科畢業，經濟師。*至*年榮獲省行不良資產處置“特別能戰斗”先進個人、股份制改革先進個人一等獎榮譽稱號。連續兩年考核稱職，現任資產風險管理部中級客戶經理。

首先，匯報*年10月以來我做的主要工作：

一是具體組織參與不良資產清收處置工作。近一年來，共組織參與不良資產清收處置項目**個，涉及不良本金**萬元；先后通過現金收回不良貸款本金***萬元、呆賬核銷不良貸款**萬元；處置抵債資產及閑置資產5戶，收回現金***萬元；完成了**戶不良貸款客戶盡職調查及處置預案、不良貸款客戶清戶及基本清戶**戶；完成了**戶賬銷案存檔案資料整理、入檔，現金清收賬銷案存**萬元；遷徙不良貸款**戶，累計金額**萬元。為我行加快不良資產處置，進一步夯實資產質量作出了努力。

二是完善不良資產剝離后及閑置資產處置后續工作。繼去年6月份全面完成剝離工作后，我作為剝離工作具體實施者，針對其后續工作：政策上為各方面做好指導、解釋、咨詢服務；數據上報準確，多次得到省行好評；檔案資料已全部入庫存檔，規避了我行剝離后風險。已基本完成了閑置資產處置后過戶手續，由于歷史原因，6月份處置的閑置資產手續不完備，暇疵眾多，辦理過戶非常困難，特別是一宗房屋面積與實際面積不符，且買受人按拍賣合同小于實際過戶面積，我行自留實際面積大于產權證面積，通過與買受人及省產權、房管、財政契征、稅務、土地的部門多次勾通，得到理解，已基本完了過戶手續，從而為我行自留房產增加面積近30平方米，實際面積與分割后新辦理的產權證完全吻合。

三是推動全面風險管理建設。切實履行風險委員會秘書處工作的各項職能,審查各項風險預案,擬定上會風險議案,主撰了《20*年度分行風險管理報告》及《20*年中期分行風險管理報告》，為提高我行全面風險管理水平奠定了基礎。

二、競聘的優勢和特點

大家知道，當前困擾我行發展的主要障礙，就是不良貸款問題。全面建設風險管理，加快不良資產處置步劃是我行乃至今后一段時期主要任務。我從事資產風險管理及不良資產處置近10年了，認為有以下優勢：

一是我熱愛這項工作，具有豐富的風險管理工作經歷。自**年開始至現在，我始終堅守在資產風險管理這個艱巨而又神圣的工作崗位上，回顧自己取得的認識和成績，自豪的是近十年的青春年華未虛度。近十年，我為我行的資產風險管理事業作出了應有貢獻。曾參與全國職工再就業優化試點城市工作，為我行在階段內信貸資產結構調整和優化奠定了基礎；協助領導組織實施第一次不良資產剝離及債轉股工作，為全行不良資產降低及經營效益提升起關鍵性的作用；特別是去年4月份國務院批準工商銀行進行股份制改革，參與實施財務重組即第二次不良資產剝離工作，隨著政策性及商業性剝離的簽約，為我行加快財務重組步伐起到決定性作用。歷年來，我擔負著對全行不良資產處置業務指導及咨詢，同時參與并制定及實施不良資產處置方案，通過綜合靈活運用各種不良資產處置政策，完成了多宗處置重大項目，多次得到省行部領導的高度贊賞。

二是我熟悉這項工作，具有良好的業務素質。我熟悉風險管理工作的操作流程以及不良資產處置政策規章，多次被省行抽調參于重大剝離、債轉股、呆帳核銷工作。具體完成了如*****等等重大企業處置工作，特別是近期有待完成的**的處置。*

三是我能做好這項工作，具有較強的組織、管理和協調能力。我業務精熟全面，一直承擔了主要風險管理文件及處置預案的起草工作，牽頭擬定規章制度、工作安排、考核辦法及獎勵辦法，并獨立承擔了多項具有全行影響性的工作，協助組織全行二次剝離工作；僅用一星期時間，組織完成核銷小額損失貸款158戶，得當省行的好評；獨立組織大規模閑置資產及抵債資產的拍賣工作；協助審計署對我行部分剝離及不良資產處置的延伸審計，展示了我良好的溝通協調能力，得到多方面領導好評。

我所取得這點成績，離不開組織的培養、領導的關心和同志們的幫助！借此機會，向各位領導和同志們表示衷心的謝意。

風險管理報告范文2

一、建立健全盈利風險預測評估預警系統數據信息平臺，加強盈利風險管理，擴大利潤空間

從某種意義上說，風險是保險業的財富之源。因為風險的客觀存在，才有風險管理意識，引發投保人的保險需求，從而形成保險資金的積累。但是這并不意味著所有風險都能帶來財富，有些風險能產生財富，這是業內常說的可保風險；而有的風險卻不能產生財富，只能暫時收獲金錢，其代價是虧損的災難，甚至是滅頂之災。風險管理就象用兵打仗，必須充分權衡利害，“不知用兵之害者，則不能盡知用兵之利”。所以深入系統地認識風險，并加以有效控制，是保險企業提高盈利能力的前提。

（一）認識盈利風險，系統研究風險，提高風險意識

保險業的盈利風險大致可分為：精算風險、系統風險、信用風險、 流動性風險、違規風險也可以說是操作風險、法律風險、潛在稅收風險。

（二）建立健全風險預測評估預警系統數據信息平臺，加強風險管理

保險業盈利風險基本上是屬于專業的、可控的、能夠分散的風險，應在日常工作中加以規范化、制度化。對風險按類別在起因、發生、過程、產生的后果及其影響進行認真分析，在各級公司、部門、業務險種以及不同保險標的分布進行個性化分析，進行定級評估，預案模式制作，以備不時之需。對保險業盈利風險按風險類別建立綜合信息化自動平臺。

二、打造盈利平臺，進一步擴大利潤空間

預測和分析要建立在數據歸集的基礎之上，并且能夠靈活地從不同的角度來對相關的指標進行分析。保險公司盈利能力的分析和判斷，要基于歸集的數據，這需要有一套完善系統的支持。在長期的信息化建設中，保險公司建設了各種不同的系統，比如：處理業務的核心業務系統，對銷售人員業績進行管理的人員管理系統等。這些系統里所包括的數據和指標，是保險公司業務的真實反映。在進行盈利能力分析時，有必要對系統里的數據按照機構、部門、業務系列、險種、渠道、客戶分類、成本利潤中心等多個緯度進行數據歸集。這需要應用系統之間有靈活接口，數據的口徑必須一致，參數化的程度要高。險種會有變化，會不斷創新，盈利能力平臺要對需求變化具有很強的適應性。

除了搭建盈利能力平臺之外，日趨激烈的競爭，要求保險公司決策層必須靈活、快速地對客戶需求做出響應，同時還要考慮各種潛在風險，從經驗決策向科學決策的轉變勢在必行。然而，在保險業廣泛應用的是業務系統，只限于解決一些具體的業務處理問題，對數據的統計分析較少，而涉及到多維分析、決策支持及數據挖掘方面的工作則更少，不能對高層決策提供有效支持。各個相互獨立的業務系統對科學決策支持不大，整合各個系統，建設商業智能輔助決策系統成為保險公司挖掘內部潛力的重要舉措。

商業智能輔助決策是指集中業務系統的生產數據進行數據建模、分析和計算，從而得出對決策有重要意義的結論。國外先進的保險公司不僅擁有雄厚的資金實力、先進的管理理念，還擁有很高的信息化水平，這就為他們的業務發展和決策提供了強大的支持。大多數國內保險公司并不缺少數據，而是受阻于過量的冗余數據和數據不一致，它們變得越來越難于訪問、管理和用于決策支持，且數據量正以成倍的速度增長。保險公司信息中心正面臨著不斷增長的需求，信息化要對決策提供支持。

以泰康人壽為例，它的業務擴張速度很快，已經涉及個人險、團體險和銀行險等多個市場，在快速擴張的同時，面臨數據分散、決策沒有依據的難題。泰康人壽不同險種的數據，及呼叫中心和在線交易系統的數據分散在不同系統中，集團決策層無法從集團一級看到整體數據，也沒有合適的數據模型將這些數據組織在一起，因而無法實現科學決策。上馬商業智能應用系統后，泰康人壽可以進行保單分析、理賠分析、利潤及成本分析、客戶忠誠度分析、銷售分析、客戶服務分析，從而各級管理層決策有了更準確有效的數據支持。基于商業智能的科學決策替換了以前的經驗決策，對保險公司的經營和發展戰略的制訂具有非常重要的意義。

三、方法措施和實施步驟

（一）方法措施

1.促進理論模式和指導思想在盈利能力上有機結合。2.促進政策制度導向必須與市場定位選擇在盈利能力上有機結合。3.促進財務管理和業務經營在盈利能力上有機結合。4.促進業務質量和業務規模在盈利能力上有機結合。5.促進人員素質和服務水平在盈利能力上有機結合。6.促進保險產品和保險標的在盈利能力上有機結合。7.促進承保核保與理賠核賠在盈利能力上有機結合。

（二）實施步驟

1.先建立風險防范體系信息數據平臺，保證基礎數據的準確性。2.依照基礎數據制定風險監測，評估，預警方案。3.再次創建盈利能力信息數據平臺。4.制定盈利能力預案。5.最后將兩個數據平臺有機結合，互為依托，相互促進，形成完整的綜合數據平臺體系，不斷提高保險企業盈利能力。

保險公司是標準的風險中求財富的企業，但并不是指所有的風險都能產生財富，有些風險對保險公司來說就是虧損的陷阱，就是破產的災難。所以防范風險是基礎，是前提，沒有有效防風險平臺支持，企業將面臨險境，無法生存，更談不上發展和提高盈利能力。在此基礎上建立盈利能力平臺才能是穩固的平臺，健康的平臺。對風險理性的選擇和放棄是明智的，有時最好的選擇就是放棄，有所為，有所不為是風險管理提高盈利能力最好的辯證法。

參考文獻

[1]劉京生.中國健康保險發展研究[M].中國社會科學出版社，2011，1.

[2]趙蕾.后金融危機時期我國保險企業的風險管理[M].金融與經濟，2010（6）.

風險管理報告范文3

關鍵詞：高校信息化；IT運維外包；風險管理

中圖分類號：TP393 文獻標志碼：A 文章編號：1673-8454（2014）07-0014-03

一、高校信息化建設和IT運維現狀

近年來，隨著信息技術的飛速發展和日益普及，信息化浪潮給教育帶來了革命性影響，推動著教育領域不斷創新發展。2010年，我國頒布的《國家中長期教育改革和發展規劃綱要（2010-2020年）》提出推動信息技術與高等教育深度融合，創新人才培養模式。高校信息化部門也在為學生和教師提供更高效率的各類信息化服務平臺和安全穩定的網絡接入環境而努力創新，深刻影響了傳統的教學科研和學校的綜合管理模式。同時，國家對教育信息化的重視程度和投入在逐年增加，校園信息化建設也得到了高校的普遍重視和重點投入。

我國高校信息化建設經歷了二十多年的歷史，在網絡基礎設施硬件建設方面同國外高校拉近了距離，很多學校都達到了同等甚至更高水平。雖然硬件條件上去了，但是很多高校信息化應用水平仍不理想，在信息化服務能力和IT運維管理上差異較大，普遍存在著重硬件輕軟件，重建設輕維護，重建設輕服務等現象。部分實力雄厚的理工科學校和綜合性大學通過自身的力量可以完成基礎的信息化建設和IT運維工作，但是對于大量的普通高等院校，由于受到技術、經費以及人員的限制，完全利用自身的力量來建設和運維比較困難，無法滿足廣大師生的實際需求。

二、IT運維外包的思路和安全風險

信息技術日新月異，如何管理復雜的、高技術含量的IT基礎設施，應對靈活多變的IT服務需求，為學校廣大師生提供良好的IT服務支持？如何降低運維成本的同時提高管理水平和效率，并保證服務的質量，提升師生對IT服務的滿意度？如何提高運維的靈活性和響應速度，迎接信息化帶來的各類挑戰，提高學校的核心競爭力？這些問題是所有高校所面臨的共同難題，困擾著各校的信息化管理部門，而引入IT運維外包服務正是一種經實踐證明比較好的解決思路。通過將IT運維服務外包，高校可以把更多精力投入到教學和科研中去。并且以較低成本提供專業化的IT服務。

目前大部分高校的信息化人員編制十分有限，并且對新進人員的學歷要求很高，而從事一般的IT工作并不需要非常高的學歷。受待遇和未來發展因素影響，高校信息化部門很難長期留住高水平的IT人才。通過外包服務，由公司選派有相應能力的人員長期協助學校從事相應工作，學校不用擔心其待遇及去留等問題，保持了IT運維工作人員的相對穩定。

上海交通大學作為一所“綜合性、研究型、國際化”的全國重點大學，校內信息化部門以建設數字大學為目標，為校內五萬多師生員工提供各類專業的IT服務。在近十幾年的信息化建設和日常網絡及應用信息系統運維過程中，大量使用了外包服務，在人員、資金、制度上都進行了相應保障，通過全面的發現及確認外包風險，進行分析、評估，對可能引發的安全風險進行了一系列有益的深入探索和實踐，從而有效地控制風險。

三、學生團隊參與用戶服務外包的風險控制

用戶服務管理是IT運維的重要組成部分，上海交通大學從2000年開始，在學生宿舍網的管理過程中，引入了學生團隊來為學生宿舍區三萬多用戶提供接入用戶網絡服務。學校有關部門提供指導，建立一個以學生自我管理、自我服務為主體的學生網絡管理體系，發揮學生網管的作用，調動其積極性來參與網絡維護工作，為學生打造一個良好的實踐與學習環境。學生網管從作為學生的實際需求出發，幫助信息化部門提高了網絡故障的應急響應和處理能力, 做了許多有意義的日常用戶服務工作，但學生們畢竟缺少實踐經驗，平時日常學習和科研活動也占用了很多時間。兼職的網絡維護工作如何來提高用戶滿意度？服務質量和服務能力如何控制？這都需要加強管理和組織學習培訓，通過完善的制度建設來降低運維工作中的風險。

面對繁雜的學生寢室樓網絡維護工作，建立了一套完善的體系來解決學生們平時遇到的各種網絡問題。從宿舍樓內學生網管的工作，到學生網管部辦公室客服咨詢的解答，再到技術報修組的報修受理以及上門服務，這其中的每一個環節都有嚴格而具體的要求來規范他們的服務，確保服務質量讓學生們滿意。當然，維護龐大的校園網絡單靠人力是遠遠不夠的，因此學生網管自行開發了一套綜合的內部技術支持系統。有了它，學生網管員們不僅可以方便地辦理各種基礎網絡業務，還可以實時查看各個終端用戶的網絡運行狀態，以及交換機端口信息等，及時發現問題并針對性處理。

平時宿舍樓內瑣碎的網絡問題處理是由樓內的學生網管來完成的，每一位網管員都被要求做到盡全力滿足用戶正常網絡接入需要，熱情耐心解答用戶的任何疑問，在技術層面上指導用戶完成一些基本操作。每位學生網管在閑暇之余都被要求多了解網絡技術知識，參加內部培訓，掌握常見問題的處理方法，在技術上要讓用戶信得過。

技術報修組專門負責解決樓內網管處理不了的問題，由網管員中的技術骨干組成。他們接受過專門的技能培訓，配置專業的網絡維修工具，在辦公室值班人員所給予的遠程配合下，幾乎可以解決大部分學生所碰到的網絡問題，如果還不能解決則協調學校網絡運維部門進一步處理。同時也要求學生網管在解決問題后把全過程書面化，為以后別人的工作處理提供經驗積累。在學生團隊中的技術骨干由于長期和學校信息化部門溝通，其能力會得到認可，在畢業后也可以擇優直接進入高校的IT運維隊伍，更快的進入工作角色。

四、信息系統運維外包的風險管理

高校大量的信息系統都來自于直接采購或者由外包廠商定制化開發完成，完全由自己主導開發的大規模系統已經越來越少。常見的信息系統包括人事系統、科研系統、財務系統、學工系統、教務系統、檔案系統、校園一卡通系統、公共數據平臺等，不少高校還將校內各院系部門網站交由外包公司設計制作和維護。在這些信息系統的實施完成之后，日常運行過程中不可避免的會出現各種問題，高校IT運維部門可以解決部分維護工作，但是很多專業化程度較高的系統維護工作還是不可避免的要依賴外包協助完成。

雖然很多針對高校 IT 市場的外包服務商在信息系統外包過程中獲得了成功，并積累了豐富的高校行業經驗，但也暴露出不少的安全風險。不同的外包公司之間技術實力和管理水平參差不齊，廠商技術支持人員穩定性不高是普遍遇到的問題，這就要求高校需慎重選擇合作方，簽訂全面詳細的合同進一步加以約束，要求通過嚴格的崗位培訓和業務培訓，提高外包技術人員的能力。關鍵項目實施和后期維護期間，要求外包公司核心技術人員常駐學校，保證項目按要求順利完工，并穩定運行。前期項目開發和后期運維中遇到的問題，需要提交給研發解決的，要有順暢的正式渠道提交與反饋，限時解決或改進。在每項子系統投入運行前，完成對使用該系統的校內用戶培訓工作；建立完整的客戶培訓體系，為高校提供相關的技術培訓和業務培訓，并提供相應的培訓技術資料。

由于很多外包公司開發的各類信息系統廣泛應用在多所高校，一旦某所高校的系統被發現有嚴重的安全漏洞，那么會迅速波及到其他高校，引發嚴重的安全事件。在教務系統、學工系統等方面，這類安全事件屢見不鮮，給很多學校都造成了較大損失。在信息系統維護外包過程中，由于項目需要，服務商的技術人員可以輕易地獲取學校的各類師生個人信息、財務信息、科研信息等，這些敏感信息如果發生泄漏也會給高校帶來重大損失。

高校自身要建立完整且獨立的信息安全保障體系，在整個IT運維過程中保護學校的重要信息資產。考慮到大部分高校都缺乏專業信息安全運維人員，使用專業安全公司提供的安全服務也成為必然的選擇。同時利用高校自身的信息安全科研優勢以及和國內外安全研究機構的密切聯系，及時獲取最新安全資訊，對外包引發的安全風險實時監控，并快速響應。

五、IT運維監控外包的風險

IT運維監控外包在很多高校廣泛使用，但也由此帶來了一系列安全風險。外包公司為了追求利潤最大化，勢必考慮降低成本，這樣就給外派到學校工作的人員業務素質和穩定性帶來了巨大沖擊。頻繁變動且能力不足的外包人員給高校IT運維必然帶來了可預見的安全運營風險，和高校的固有核心利益產生了沖突。對此高校要進一步完善和外包公司的合同細節，明確保障服務質量和要求服務人員的相對穩定性，并簽訂專門的SLA（Service Level Agreements）服務水平協議。同時高校自身也要不斷提升專業IT運維能力，即便采用了外包，也要建立管理和技術并重的內部團隊，自己的人員要具備系統的IT運維管理能力，在程序設計開發、應用信息系統維護、數據庫和服務器管理、網絡管理和安全運維方面都要培養自身的力量，不斷學習新技術，培養創新能力，對外包人員進行有效的監督和管理，仔細傾聽來自教師學生的第一線業務需求，不能被外包公司所左右，從而降低安全運維風險。

六、IT運維監控平臺外包開發的風險管理

IT運維監控平臺對任何一所高校網絡管理人員來說都是必不可少的。我們沒有采取商業的管理監控解決方案，主要是考慮到當網絡和應用發展到一定程度之后，其規模和復雜性決定了很難找到完全符合自身需求的方案。我們最終選擇了在開源的Zabbix監控系統基礎上，采取外包給專業軟件公司的模式進行了大量的定制化開發來滿足實際運維需求。通過分布部署Agent采集點主動獲取各類監控數據，涵蓋了學校數據中心使用的各類操作系統和虛擬化環境，也可以支持各大廠商的網絡交換路由設備管理，滿足了大規模網絡和服務器監控需求。但是這條外包之路也同時存在著種種風險，合作方的選擇不當可能會導致項目的無法順利推進；軟件流程設計管理不當也會引發開發周期變長，拖延系統的上線時間；大量不同設備的定制化開發需要投入更多資源，項目的成本控制也會直接影響合作方的開發人員投入力量；軟件平臺的漏洞會直接影響基礎IT運維體系的整體安全性；開發人員的流動性也給整個外包開發的質量控制帶來了不確定因素；后期維護服務跟不上也會影響IT運維工作的長期可持續性。

關注到這些安全風險，我們有針對性地采取了一系列措施。選擇開源監控軟件作為系統底層平臺已經適度降低了開發風險，慎重的選擇具有資質和經驗的合作方來保證項目質量。全過程參與功能需求分析和流程設計來控制整個開發周期的進度，進度過慢時要求合作方增加人力，進度過快時要求合作方保障代碼質量。和外包方要建立順暢的溝通渠道，通過周報、月報和定期溝通交流，掌握對方工作進展，監督管理實際開發進度是否和預期一致，投入是否充分，代碼質量是否合格。通過要求規范全過程的技術開發文檔，保證了即使發生開發人員變更也可以快速完成新老交接。要求系統留有靈活的開放接口以提供良好的伸縮性和可擴展性，也可以在一定程度上規避兼容性風險。在開發過程中和正式交付時都引入第三方專業安全人員進行安全評估和滲透測試，確保IT運維監控系統自身的安全等級達到一定級別。通過詳細的開發合同對項目周期和合作雙方人員力量投入和項目進展時間節點進行了嚴格的約定，并事先就開發完成后的后期維護服務達成一致，保持長久合作關系。

七、結束語

信息安全技術一直在發展，攻防對抗在持續升級，各類安全風險和挑戰始終存在，安全IT運維必然是一個長期動態的過程。作為有特長的信息網絡安全科研機構和同時給數萬師生提供IT專業服務的部門，高校信息化團隊可以把實際安全經驗和運維外包風險管理工作相結合，加強配套安全監管，從而走出一條具有自己特色的安全IT運維外包之路。

參考文獻：

[1]趙燦,杜,杜鵑.高校信息化建設項目外包采購管理的探討[J].中國教育信息化(高教職教),2011(5).

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[4]王左利.探討學生網管模式[J].中國教育網絡,2009(3).

風險管理報告范文4

關鍵詞：潛在事故報告 內部控制 風險

1、潛在事故報告制度產生的原因

每個企業都面臨著諸多來自內部和外部的風險，影響企業既定目標的實現。因此必須設立一個機制來識別、分析和管理影響目標實現的相關風險，并適時加以管理。而從另一方面來看，企業在持續發展過程中，一些潛在的風險事故或者一些人們不知道的風險制約著企業的發展，特別是由于市場環境和股東方戰略的變化，策略一直處于調整之中，給公司的調整也會帶來較大的困難，內控風險策略也要根據需要隨時調整和完善。同時對于員工來說，內控最大的風險就是不知道風險。所以對于企業來說，完善風險信息搜集，進一步完善信息分析、處理和跟進信息的機制是內控管理工作的一大挑戰。

2、潛在事故報告制度在企業的開展

2.1、定期提交潛在風險報告

企業機關員工每年至少提交一份潛在風險報告，基層稽查員工應每半年提交一次，每個經營人員每月至少要交一份潛在風險報告，按層級上報、歸集、整理，內控部門與相關部門研究潛在風險報告的處理辦法，落實責任部門和人員及時跟進處理。當年沒有完成跟進的，下一年度必須持續跟進并至少完成50%。當年最有價值潛在風險報告沒有完成跟進的下一年度必須持續跟進并完成。

員工發現工作中的管理漏洞，向內控部提交《潛在事故報告》，內控部登記總部機關提交的潛在事故報告，分公司層級內控主管匯總基層層面提交的內控潛在事故報告，內控部對潛在事故報告進行分類。潛在事故報告分三類情況：

第一，經營場所執行問題：現場解決，流程結束

第二，最有價值潛在事故報告：分公司層級內控主管組織在提交的內控報告中進行評選，評選結果經部門批準后，由內控部編制獎金方案并向公司申請獎金，經批準后下發各獲獎人；流程結束。

第三，政策問題：內控部持續關注并協助跟進

內控部對關注的問題劃分責任部門，給出內控建議，每月發送管理層由各部門進行跟進，重點關注的內控部會協助跟進，每月回顧前月的跟進情況。內控部在每月管理層會議時分享各部門跟進情況。內控部每年對跟進情況進行匯總分析，流程結束。

2.2、潛在事故報告制度的執行與改進

2.2.1、風險評估

通過分析內控潛在風險事故報告中的數據，當發現有重大事故隱患要發生時，企業內控部門要及時組織進行風險識別和評估，發現和分析那些影響公司目標實現的風險，考慮外部因素和內部因素；估計風險的重要程度，評估風險發生的可能性，關注系統問題，總結分析存在的共性問題，共同改進系統的設計缺陷。

2.2.2、專項審計

企業內控部門針對潛在風險事故報告的數據，對提交的潛在風險事故進行專項審計，通過監督控制環境和控制程序的有效性，關注存在的潛在風險是否得到有效的控制，已有的政策是否得到有效的執行。

2.2.3、基礎檢查

企業把基礎檢查工作當作風險防控的一個重要方面，對企業的基礎工作檢查來說，這是一項日常性的工作，而不是通過突擊整改就可以應付的。企業的基礎工作檢查由內控部會同其他部門組成檢查組，每個月隨機檢查。檢查后對結果進行對比分析，橫向可以分析出現問題的領域，縱向可以總結存在問題的部門，然后針對不同的領域和部門制定行動方案，采取跟進措施，從機制上、制度上、源頭上解決問題。

3、潛在事故報告制度對內控風險防范作用

3.1、潛在事故報告制度成為信息情報的重要來源

實行潛在風險事故報告制度，能及時獲取大量加油站舞弊風險事故的信息。在信息時代，每個人都會有千里眼和順風耳。所以企業人員少卻精干高效，因為潛在風險事故已經提前把相關信息報到相關部門，這樣公司就能在短時間內對內控風險事故及時地做出反應，并迅速處理，減少企業損失。

3.2、潛在事故報告制度對內控風險的防范

3.2.1、從源頭上進行防范，防止了事件的擴大化

潛在風險事故從前面的定義上我們可以看出，它是針對公司制度的缺陷，對可能存在的舞弊現象及時上報。如果潛在風險事故報告制度能夠從源頭上對舞弊事件有一定的認識，那么就已經防止了舞弊事件的擴大化，再通過對潛在的舞弊風險事故的跟進，能夠及時解決的現場及時解決，進而從制度上查漏補缺就基本能防止舞弊事件的發生或者擴大。

3.2.2、舞弊事件與潛在事故報告的數據對應分析

企業發生的舞弊事件與潛在事故報告中反應的內容基本都能夠一一對應。數據顯示，提前主動的發現舞弊行為是占大多數，也說明了潛在事故報告在監督潛在的舞弊事件方面發揮了重要的作用。

3.3、潛在事故報告制度對推動內控管理工作的促進作用

3.3.1、推動內控各項制度的修訂和完善

雖然在建立制度之初都有基層調查的過程，但缺少基層員工的參與度。從企業潛在事故分析匯總數據中，我們可以看到，基層員工反饋的問題正是我們管理人員需要真正面對的風險點。

3.3.2、提高內控制度的執行力

潛在事故報告是企業要求每個員工都必須向內控部報送潛在事故書面報告，并把該項工作常態化，能保證因經營管理內外部環境因素變化，不斷發生的各種新風險得到及時掌握和控制。增加了員工對內控管理的認識，疏通了內控管理制度順暢執行的渠道。

風險管理報告范文5

研修模式：前沿理論構建、實務問題研討、經典個案解析。

研修對象：業主、承包商、銀行、財產保險公司、保險經紀公司、保險公估公司等大中型工程項目風險和保險運營及管理專業人士。

授課專家：

魏鋼：工程保險專家，澳洲保險與金融學會資深會員資格(ANZIIF(Fellow))、澳洲保險學會認證保險師資格(CIP)、新加坡保險學會資深會員資格(FSⅡ)。歷任美資大陸保險集團駐華首席代表(北京)、英資一米耐特保險經紀公司亞洲地區經理(悉尼)、美資一通用再保險公司承保師(悉尼)、美德合資一通用科隆再保險公司亞洲地區超賠合同業務經理兼首席承保師(新加坡)、澳資一維信保險公司董事、瑞士豐泰保險集團高級顧問、中瑞合資一華澳風險管理公司常務董事。曾在新加坡、菲律賓、中國大陸、香港、臺灣等國家和地區講授保險類高端課程，特別在大型工業／基礎設施保險等方面具有堅實的理論基礎、豐富的實踐經驗。

劉俊穎：工程項目風險管理專家，天津大學工程管理系講師，英國雷丁大學(UniversityofReading)工程管理博士，英國皇家特許建造學會會員(MCIOB)。擁有大量風險管理論著，曾為多家ENR225國際承包商進行國際工程項目管理高級培訓，并有豐富的咨詢經驗。

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風險管理報告范文6

一、分行內控及案防考評持續排名靠后的幾點思考

1、主要原因：主管部門及合規經理工作跟蹤落實后評不到位，內控及案防工作方法思路欠缺。一旦跟蹤落實不到位，則相關配合部門就會全部應付主管部門的工作，從而造成從上至下都是為了應付這項工作，不是真正為了夯實分行內控案防的基礎工作而開展的。

應對措施：制定全年的案防工作方案、檢查計劃等，接下來的重心就是落實。落實工作最關鍵的就是形成每項內控案防工作的正式的通報制度，目前通過日常內控及案防管理工作落實情況來看，一些類似于郵件抄送之類的根本起不了督促工作的作用，只是為了撇清經辦人員的責任，推卸自己主管責任而已，給行領導一種這個事情不是我造成的表象。作為內控及案防工作一而再的不見成效，就應該加大對主管部門的主管人員的要求力度，出現問題首先就是該崗位的工作做的不到位，督導落實不到位造成的，主要責任部門就在主管部門和主管人員。所以應該抓主管部門的關鍵崗位人員責任。

如果做到每項內控案防工作及時的總結、時效、質量的定時正式通報，一次、兩次、三次，通報中沒有做好的部門勢必自身會引起重視，同樣也會得到行領導的關注，只有對不做事和不認真做事的工作態度和工作思路起到震懾作用，才能提高整體內控和案防質量。

2、關于內控問責失分事項。通過總行通報及日常工作感受來看，應該不是分行問責處罰輕重的問題造成的，總行也應該不會因為那個分行問責時給予員工開除、紀律處分和高額經濟處罰等重措施就會給該分行內控考評時給予高分結果。我個人分析應該是分行沒有在每個季度、每個內控案防事件流程中，事事處處關聯到問責事項而造成的扣分，目前分行問責的情況易給總行考評感覺是為問責而問責，不是為了夯實內控和基礎管理工作而問責的。

應對措施：問責工作和內控檢查、專項檢查及其他通報事件是關聯在一起的，只有把問責工作貫穿到內控、日常管理的具體工作和每一個崗位中，才能體現出問責工作流程的完整性。這就要求每個條線和每個部門對日常管理、內控檢查、外部檢查、總行檢查等相關工作形成一整套、系統的檔案材料，即一項工作包含：內控或其他工作通知、工作過程照片及痕跡材料、檢查或工作后的通報總結、涉及整改反饋痕跡材料、問責事項（涉及由問責的）。這樣每一項工作事項就形成一個完整的資料包，不管在系統中還是在紙質資料中給總行、內外部檢查都有一個清晰完整的感覺。這樣歸根結底下來又需要內控主管部門主管人員的跟蹤落實，所以工作好壞又體現到關鍵崗位關鍵人員上來了。

內控及案防工作就是看對各個部門、全行人員起到一個督導跟蹤的作用，問責和處罰就會體現在各個方面：重要工作組織不力、員工考勤問題嚴重的就應該通報處罰，會計月度和季度的檢查就應該處罰問責通報，計財季度考評對各審核資料發現問題應處罰通報，放款季度考評中對提交資料失誤較多的員工處罰通報，員工行為和飛行檢查中出現的問題問責處罰等等。這樣就會形成一個固定周期的固定時間問責，從而就會把全行問責工作真正促起來。

二、關于目前分行工作流程方面的一點思考

通過我近半年的工作來看：

一是分行目前的一些工作部署和會議流程形成了這樣的一個前奏模式，即：①下發工作及會議正式通知②經辦人在郵件再專項通知③通過微信工作群再友情提示④事前經辦人員在挨個電話通知落實⑤工作或會議前幾分鐘再現場電話督促個別人員⑥最終仍有人員遲到或者不來臨時派人參加。一項工作本只有正式通知和參加而已，分行目前卻形成了這樣一個奇怪的現象，對工作方式不規范的行為過高的容忍度影響了工作下一步的精細度。

二是對主辦部門的一個工作要求和通知郵件，配合部門和人員少則一個星期，多則兩三個月才去關注和回復，個別人員從不主動關注工作要求和變化。

應對措施：一是作為工作主辦或人事部門，只要過重中出現不規范的工作行為，嚴重影響工作質效的行為，就應該形成正式的通報文件，讓不規范的行為、不良工作作風曝光于每個人眼前，讓每個人都感覺到行里對該項工作的重視。同時也能減輕經辦人員的不該有的工作流程，形成高效的工作習慣。對屢教屢犯的不良工作作風可以通報批評、積分和談話等等。

二是所有工作安排或會議通知要求，只下發通知或者郵件一項正式通知就可，對一些臨時性工作安排和特別特別重要的工作安排可再次電話信息強調，從而形成每個人都關心工作的習慣，杜絕人資資源浪費。

三、關于分行全面風險管理報告的上報流程的一點想法

目前分行全面風險管理報告，先是由各個條線每季度報送，報告內容幾乎都不可用，再由風險條線匯總上報總行，報告質量一直不高。全面風險管理報告覆蓋各業務條線、各崗位和全員，核心是各個管理部門，目前現狀是核心是風險條線，一個人撰寫的全行風險管理報告勢必不全面、勢必片面。

應對措施：

一是制定明確的全面風險管理報告上報流程和要求，制定各條線明確的全面風險管理報告內容模板。