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風(fēng)險分析及應(yīng)對預(yù)案范文1

第一章

總則

第一條

為加強(qiáng)大洼恒豐村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險管理，及時識別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，合理確定風(fēng)險承受度和風(fēng)險應(yīng)對策略，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際情況，制訂本制度。

第二條

本制度所稱風(fēng)險是指我行經(jīng)營活動中與我行實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，包括信息風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、運(yùn)營風(fēng)險和法律風(fēng)險等。

本制度所稱風(fēng)險評估是指通過對基于事實(shí)的信息進(jìn)行分析，就如何處理特定風(fēng)險以及如何選擇風(fēng)險應(yīng)對策略進(jìn)行科學(xué)決策。

第二章

組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)

第三條

各部門為我行風(fēng)險評估管理工作的責(zé)任機(jī)構(gòu)，具體職責(zé)：

(一）對我行經(jīng)營活動中的風(fēng)險進(jìn)行識別；

(二)

對識別的風(fēng)險進(jìn)行評估，辨識評估出風(fēng)險等級并將中、高風(fēng)險以書面形式上報我行管理層，上報內(nèi)容應(yīng)包括：風(fēng)險發(fā)生地、發(fā)生原因、可能造成的損失和影響、擬采取的應(yīng)對措施等。

(三)

執(zhí)行審批后的風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案，并及時反饋風(fēng)險的應(yīng)對、解決結(jié)果；

(四)

對識別的風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)控，發(fā)生變化時重新評估，并根據(jù)新辨識評估的風(fēng)險等級進(jìn)行相應(yīng)的處理；

(五)

年中、年度對風(fēng)險評估管理工作進(jìn)行總結(jié)。

第四條

我行企劃部門為我行風(fēng)險評估管理工作的組織機(jī)構(gòu)，具體職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)制定我行的風(fēng)險評估方案；

（二）負(fù)責(zé)組建風(fēng)險評估工作小組；

（三）負(fù)責(zé)審核風(fēng)險清單、應(yīng)對預(yù)案；

（四）擬定我行風(fēng)險評估報告，上報我行管理層。

（五）負(fù)責(zé)建立經(jīng)營環(huán)境監(jiān)控體系，切實(shí)監(jiān)控并記錄內(nèi)、外部經(jīng)營環(huán)境和條件的變化，以修正風(fēng)險識別與評估。

（六）負(fù)責(zé)建立風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系，要求各具體部門定期提供數(shù)據(jù)，進(jìn)行指標(biāo)分析；

對于超過風(fēng)險預(yù)警值的指標(biāo)，應(yīng)確定相應(yīng)的整改措施。

第五條

財務(wù)部門的風(fēng)險評估

（一）負(fù)責(zé)建立流程識別和應(yīng)對會計(jì)法規(guī)、準(zhǔn)則、制度的變化，評估對會計(jì)信息的影響。

（二）負(fù)責(zé)建立溝通渠道和流程參與我行業(yè)務(wù)操作流程的變化，評估對會計(jì)核算的影響。

第六條

我行管理層主要職責(zé)為：

（一）審定我行各部門風(fēng)險管理工作職責(zé)；

（二）批準(zhǔn)風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案；

（三）研究、確定我行重大風(fēng)險事項(xiàng)及應(yīng)對預(yù)案；

（四）審定內(nèi)部審計(jì)部門提交的我行風(fēng)險管理方面的報告，并報董事會審議。

第七條

董事會負(fù)責(zé)審議我行管理層提交的我行風(fēng)險評估報告報告，批準(zhǔn)風(fēng)險管理其他重大事項(xiàng)。

第三章

風(fēng)險評估的頻率

第八條

風(fēng)險評估每年至少進(jìn)行一次，并根據(jù)實(shí)際需要增加評估的頻率。

第九條

當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，應(yīng)考慮重新進(jìn)行風(fēng)險評估：

（一）企業(yè)經(jīng)營模式發(fā)生重大變動；

（二）企業(yè)所使用的信息技術(shù)發(fā)生重大變動；

（三）關(guān)鍵人員變動；

（四）企業(yè)所適用的會計(jì)準(zhǔn)則發(fā)生重大變動；

（五）購并的發(fā)生、金融工具的使用等等涉及到復(fù)雜的會計(jì)處理要求的事項(xiàng)發(fā)生；

（六）其他。

第四章

控制目標(biāo)的設(shè)定和傳達(dá)

第十條

企業(yè)董事會應(yīng)當(dāng)按照戰(zhàn)略目標(biāo)，設(shè)定相關(guān)的經(jīng)營目標(biāo)、財務(wù)報告目標(biāo)、合規(guī)性目標(biāo)與資產(chǎn)安全完整目標(biāo)，并根據(jù)設(shè)定的目標(biāo)合理確定企業(yè)整體風(fēng)險承受能力和具體業(yè)務(wù)層次上的可接受的風(fēng)險水平。

第十一條

我行董事會應(yīng)定期更新和修正我行的戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、風(fēng)險管理目標(biāo)；

第十二條

我行管理層應(yīng)向各部門清晰傳達(dá)了我行的戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)和風(fēng)險管理目標(biāo)（如通過工作準(zhǔn)備會等），并進(jìn)行目標(biāo)分解。

第十三條

我行企劃部負(fù)責(zé)風(fēng)險評估方案的制訂，風(fēng)險評估方案須經(jīng)我行總經(jīng)理辦公會審批后執(zhí)行，風(fēng)險評估工作由企劃部組建風(fēng)險評估小組負(fù)責(zé)風(fēng)險評估的具體工作。

第五章

風(fēng)險識別

第十四條

我行各部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險評估方案的要求，全面系統(tǒng)持續(xù)地收集相關(guān)信息，結(jié)合實(shí)際情況，及時進(jìn)行風(fēng)險評估，準(zhǔn)確識別與實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險。

第十五條

我行各部門在進(jìn)行風(fēng)險識別時，可以采取座談討論、問卷調(diào)查、案例分析、咨詢專業(yè)機(jī)構(gòu)意見等方法識別相關(guān)的風(fēng)險因素，特別應(yīng)注意總結(jié)、吸取企業(yè)過去的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)和同行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，加強(qiáng)對高危性、多發(fā)性風(fēng)險因素的關(guān)注。

第十六條

各部門及子我行應(yīng)廣泛、持續(xù)不斷地收集與本我行風(fēng)險和風(fēng)險管理相關(guān)的內(nèi)外部信息，包括歷史數(shù)據(jù)和未來預(yù)測。

第十七條

我行識別內(nèi)部風(fēng)險，應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列因素：

1.董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員的職業(yè)操守、員工專業(yè)勝任能力等人力資源因素。

2.組織機(jī)構(gòu)、經(jīng)營方式、資產(chǎn)管理、業(yè)務(wù)流程等管理因素。

3.研究開發(fā)、技術(shù)投入、信息技術(shù)運(yùn)用等自主創(chuàng)新因素。

4.財務(wù)狀況、經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量等財務(wù)因素。

5.營運(yùn)安全、員工健康、環(huán)境保護(hù)等安全環(huán)保因素。

6.其他有關(guān)內(nèi)部風(fēng)險因素。

第十八條

我行識別外部風(fēng)險，應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列因素：

1.經(jīng)濟(jì)形勢、產(chǎn)業(yè)政策、融資環(huán)境、市場競爭、資源供給等經(jīng)濟(jì)因素。

2.法律法規(guī)、監(jiān)管要求等法律因素。

3.安全穩(wěn)定、文化傳統(tǒng)、社會信用、教育水平、消費(fèi)者行為等社會因素。

4.技術(shù)進(jìn)步、工藝改進(jìn)等科學(xué)技術(shù)因素。

5.自然災(zāi)害、環(huán)境狀況等自然環(huán)境因素。

6.其他有關(guān)外部風(fēng)險因素。

第六章

風(fēng)險分析

第十九條

我行各部門應(yīng)當(dāng)針對已識別的風(fēng)險因素，從風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度兩個方面進(jìn)行分析。企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況，針對不同的風(fēng)險類別確定科學(xué)合理的定性、定量分析標(biāo)準(zhǔn)。具體如下：

表一：風(fēng)險發(fā)生的可能性

程度

描述

說明

I

大致確定

事件可能在多數(shù)情況下發(fā)生

II

可能

事件有時可能發(fā)生

III

可能性不高

事件只在少數(shù)情況下可能發(fā)生

IV

罕見

事件僅在很少的情況下發(fā)生

V

極不可能

事件極少的情況下發(fā)生

表二：

風(fēng)險的后果或影響

程度

描述

說明

1

微不足道

沒有經(jīng)濟(jì)損失

2

輕微

輕微經(jīng)濟(jì)損失

3

中度

可以得到控制，經(jīng)濟(jì)損失不大

4

高度

經(jīng)濟(jì)損失較大

5

災(zāi)難性

經(jīng)濟(jì)損失巨大

第二十條

企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險分析的結(jié)果，依據(jù)風(fēng)險的重要性水平，運(yùn)用專業(yè)判斷，按照風(fēng)險發(fā)生的可能性大小及其對企業(yè)影響的嚴(yán)重程度進(jìn)行風(fēng)險排序，確定應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的重要風(fēng)險。

風(fēng)險程度定性分析表

可能性

后果

微不足道

1

輕微

2

中度

3

高度

4

災(zāi)難性

5

大致確定

I

C

C

D

E

E

可能

II

B

C

C

D

E

可能性不高

III

A

B

C

D

E

罕見

IV

A

A

B

C

D

極不可能

V

A

A

B

C

C

注：

E

=

極高；要立刻停止有關(guān)工作，直到風(fēng)險減低。在風(fēng)險減低前有關(guān)工作須完全禁止進(jìn)行。

D

=

高風(fēng)險；要停止有關(guān)工作，直到風(fēng)險減低。如有關(guān)工作現(xiàn)正在進(jìn)行中，須提供有效監(jiān)控及緊急應(yīng)變程序。

C

=

中等風(fēng)險；須規(guī)定有關(guān)管理職責(zé)及指引把危害控制，或在可行下進(jìn)一步減低風(fēng)險，如有關(guān)風(fēng)險可能產(chǎn)生嚴(yán)重的危害，應(yīng)作進(jìn)一步危害評估及加強(qiáng)控制。

B

=

可接受的風(fēng)險；按正常運(yùn)作程序管理，在不影響成本下可作進(jìn)一步改善。

A

=

微不足道的風(fēng)險；無須作任何行動，按慣常運(yùn)作。

第七章

風(fēng)險匯總及應(yīng)對預(yù)案

第二十一條

企業(yè)各部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險分析情況，結(jié)合風(fēng)險成因、企業(yè)整體風(fēng)險承受能力和具體業(yè)務(wù)層次上的可接受風(fēng)險水平，確定風(fēng)險應(yīng)對策略。風(fēng)險應(yīng)對策略主要包括風(fēng)險回避、風(fēng)險承擔(dān)、風(fēng)險管理和風(fēng)險分擔(dān)經(jīng)營。

第二十二條

我行各部門應(yīng)根據(jù)風(fēng)險分析的結(jié)果編制風(fēng)險清單，并制訂相應(yīng)的應(yīng)對預(yù)案，風(fēng)險清單、應(yīng)對預(yù)案須報我行風(fēng)險評估工作小組審核后，報總經(jīng)理辦公會審批。

第八章

風(fēng)險評估報告及執(zhí)行

第二十三條

我行風(fēng)險評估工作小組負(fù)責(zé)編制風(fēng)險評估報告，風(fēng)險評估報告經(jīng)我行總經(jīng)理辦公會審核后，報我行董事會審議。

第二十四條

風(fēng)險評估報告應(yīng)包括以下內(nèi)容：1、風(fēng)險評估的范圍；2、風(fēng)險評估的方法；3、風(fēng)險清單；4、風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案；

第二十五條

各部門應(yīng)根據(jù)董事會批準(zhǔn)的風(fēng)險評估報告進(jìn)行實(shí)施，對風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案的執(zhí)行情況進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控，并及時反饋風(fēng)險應(yīng)對、解決的執(zhí)行情況。

第二十六條

內(nèi)部審計(jì)部門（或協(xié)同風(fēng)險管理部門或小組）負(fù)責(zé)定期或不定期檢查具體部門風(fēng)險控制措施的實(shí)施、整改情況，形成檢查記錄。

第九章

附則

第二十七條

本制度未盡事宜，按國家有關(guān)法律、法規(guī)和我行章程的規(guī)定執(zhí)行；如與國家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的我行章程相抵觸時，按國家有關(guān)法律、法規(guī)和我行章程的規(guī)定執(zhí)行，并及時修訂本制度，報董事會審議通過。

第二十八條

本制度由我行董事會負(fù)責(zé)解釋。

第二十九條

本制度自我行董事會審議通過之日起實(shí)施。

大洼恒豐村鎮(zhèn)銀行

二〇一五年十月十六日

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風(fēng)險分析及應(yīng)對預(yù)案范文2

關(guān)鍵詞：地鐵；盾構(gòu)法；施工風(fēng)險管理

前言

近些年來，盾構(gòu)法逐漸在地鐵工程施工中得到廣泛的應(yīng)用，但是，在應(yīng)用該施工方法進(jìn)行的過程中卻存在沉降風(fēng)險、不可預(yù)測的地質(zhì)風(fēng)險、障礙物風(fēng)險以及其他作業(yè)風(fēng)險等，都可能會給盾構(gòu)法的施工造成影響，對此，必須采取相關(guān)的應(yīng)對措施，本文主要對地鐵盾構(gòu)法施工風(fēng)險管理進(jìn)行分析，希望可以為行業(yè)的發(fā)展提供一定的幫助。

1 地鐵盾構(gòu)法施工中的常見風(fēng)險分析

1.1 沉降風(fēng)險

在使用地鐵盾構(gòu)法施工的過程中，會引起施工位置周圍土體的沉陷、松動，直觀的表現(xiàn)出了地表沉降的現(xiàn)象[1]。然而，盾構(gòu)法施工時周圍土體的沉降，將會對附近的建筑物、地下管線等造成嚴(yán)重的影響，如，建筑物傾斜、裂縫、地下管線開裂、坍塌等現(xiàn)象時有發(fā)生。從物理學(xué)的角度上來分析，沉降風(fēng)險的存在，主要是地鐵盾構(gòu)法施工過程中對地層土地造成剪力破壞，從而產(chǎn)生沉降風(fēng)險。

1.2 不可預(yù)測的地質(zhì)及障礙物風(fēng)險

眾所周知，地鐵盾構(gòu)法在施工的過程中，需要進(jìn)行地質(zhì)勘探，一方面要了解施工地區(qū)的地質(zhì)情況，而另一方面則是要了解地下存在哪些障礙物，以便于在施工過程中及時規(guī)避這些風(fēng)險[2]。但是，在實(shí)際地質(zhì)勘測的過程中，由于地質(zhì)勘測的困難，不能完全保證地質(zhì)勘探的全面性、真實(shí)性、可靠性，很難預(yù)測穿越地層的地質(zhì)情況以及障礙物，從而為地鐵盾構(gòu)法施工埋下了不可預(yù)測的地質(zhì)及障礙物的風(fēng)險，甚至在施工過程中會出現(xiàn)一些安全事故，后果不堪設(shè)想。

1.3 其他作業(yè)風(fēng)險

在地鐵盾構(gòu)法施工的過程中，除了以上所提到的常見風(fēng)險之外，還有一些其他的作業(yè)風(fēng)險，例如，換刀作業(yè)風(fēng)險、盾構(gòu)機(jī)壓氣作業(yè)風(fēng)險、隧道內(nèi)運(yùn)輸作業(yè)風(fēng)險等。無論是哪種風(fēng)險的存在，都將會對盾構(gòu)法施工帶來一定的安全隱患、質(zhì)量隱患等，甚至?xí)?dǎo)致安全事故的發(fā)生，而且，由于地鐵盾構(gòu)法的施工位置是在地下，一旦發(fā)生故障造成的影響極大。

2 地鐵盾構(gòu)法施工風(fēng)險管理措施分析

2.1 積極做好風(fēng)險識別工作

通過以上對地鐵盾構(gòu)法施工中常見的風(fēng)險分析了解到，當(dāng)前地鐵盾構(gòu)法施工中存在多種風(fēng)險因素，任何一項(xiàng)風(fēng)險因素都將會對施工質(zhì)量以及施工安全帶來極大的影響，為了做好風(fēng)險管理工作，需要對其進(jìn)行風(fēng)險識別，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險、規(guī)避風(fēng)險，進(jìn)而有效的避免或降低風(fēng)險對施工帶來的影響[3]。首先，應(yīng)加強(qiáng)地鐵盾構(gòu)法施工風(fēng)險的評估，打破傳統(tǒng)風(fēng)險評估的單一方式，要以多元化、多層次的方式對盾構(gòu)法施工的風(fēng)險進(jìn)行聯(lián)合評估，建立健全風(fēng)險評估體系，確保評估過程中發(fā)現(xiàn)施工中潛在的風(fēng)險因素，全面提高風(fēng)險評估的合理性、科學(xué)性。其次，要準(zhǔn)確的識別地鐵盾構(gòu)法施工過程中存在的風(fēng)險，主要采用經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)分析、實(shí)驗(yàn)論證、專家咨詢等方式來識別地鐵盾構(gòu)法施工過程中存在的風(fēng)險因素，以便于采取有效的應(yīng)對措施。例如，盾構(gòu)法施工中涉及到的地下水狀況、沿線地質(zhì)條件、周圍建筑物、穿越的地下管線等，這些具有特殊性的因素，在盾構(gòu)法實(shí)施時也應(yīng)制定具備特殊性的如輔助加固法、施工方法、盾構(gòu)選型、施工管理等條件進(jìn)行改進(jìn)，有針對性的做好風(fēng)險的規(guī)避及應(yīng)對方案。另外，在風(fēng)險識別的過程中，要綜合考慮地質(zhì)條件、盾構(gòu)選型、隧道施工過程、水文條件、重難點(diǎn)施工環(huán)節(jié)、施工技術(shù)等，并將其綜合起來，并列出盾構(gòu)法施工過程中可能存在的風(fēng)險清單，確保清單的條理清晰、層次分明，從而有效的提高施工風(fēng)險管理的有效性。

2.2 建立健全的應(yīng)急預(yù)案

地鐵盾構(gòu)法施工風(fēng)險的管理主要以預(yù)防為主，當(dāng)然，也有一些風(fēng)險是我們無法預(yù)知的，這類風(fēng)險具有突發(fā)性、隨機(jī)性等特征，而在風(fēng)險發(fā)生時，為了避免或降低風(fēng)險帶來的損失，要在最短的時間內(nèi)采取風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，才能有效的做好風(fēng)險的處理工作，因此，地鐵盾構(gòu)法施工風(fēng)險管理應(yīng)用的過程中需要建立健全的應(yīng)急預(yù)案，當(dāng)然，應(yīng)急預(yù)案的建立應(yīng)按照規(guī)范流程進(jìn)行（如圖1所示）[4]。首先，相關(guān)管理部門的人員應(yīng)重視應(yīng)急預(yù)案的制定和完善，同時還要結(jié)合自身多年的工作經(jīng)驗(yàn)對以往發(fā)生的風(fēng)險問題進(jìn)行總結(jié)和歸納，并制定出相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，以便于在類似風(fēng)險發(fā)生的情況下，及時采取對應(yīng)的處理措施，從而有效降低風(fēng)險帶來的損失。其次，盾構(gòu)法施工風(fēng)險管理部門人員，應(yīng)具有敏銳的觀察能力以及靈敏的反應(yīng)能力，這樣才能及時察覺到風(fēng)險，并在風(fēng)險發(fā)生的第一時間內(nèi)做出有效的應(yīng)對措施，從而有效的降低地鐵盾構(gòu)法施工風(fēng)險帶來的損失。

2.3 加強(qiáng)對地鐵盾構(gòu)施工風(fēng)險管理

通過以上對地鐵盾構(gòu)施工過程中存在的問題分析，地鐵盾構(gòu)施工過程中存在很多的可預(yù)測因素以及不可預(yù)測因素等，同時，對應(yīng)的風(fēng)險也存在可預(yù)知風(fēng)險和不可預(yù)知風(fēng)險等兩大部分，為了避免風(fēng)險對施工帶來的損失，必須做好地鐵盾構(gòu)施工的風(fēng)險管理工作[5]。首先，應(yīng)對地鐵盾構(gòu)施工進(jìn)行全面的分析，例如，施工周邊環(huán)境、地質(zhì)因素、施工目的、施工技術(shù)要求等，通過全面的分析才能更好的完善相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施，從而確保地鐵盾構(gòu)法施工的有效性，有效的規(guī)避了一些可預(yù)知的風(fēng)險。其次，應(yīng)對可能引發(fā)地鐵盾構(gòu)法施工風(fēng)險的各項(xiàng)因素進(jìn)行管理，從而有效的規(guī)避風(fēng)險，例如，施工進(jìn)度、施工技術(shù)、施工成本、施工人員、施工質(zhì)量等，加強(qiáng)各個環(huán)節(jié)的管理，才能切實(shí)有效的做好地鐵盾構(gòu)施工風(fēng)險管理工作，從而有效的規(guī)避或減少風(fēng)險對地鐵盾構(gòu)法施工質(zhì)量帶來的影響。

眾所周知，在應(yīng)用地鐵盾構(gòu)法在施工的過程中，涉及的因素比較多，不僅包括大量的施工材料，還有多元化的施工技術(shù)以及多崗位的技術(shù)人員，任何一項(xiàng)因素都有可能給盾構(gòu)法施工帶來影響。另外，地鐵盾構(gòu)法施工環(huán)境，如地質(zhì)地貌、周圍環(huán)境、建筑設(shè)施、地下管線等，都可能會引發(fā)地鐵盾構(gòu)施工安全事故，因此，加強(qiáng)對地鐵盾構(gòu)法施工的風(fēng)險管理是非常有必要的。通過以上幾部分的分析不難看出，在地鐵盾構(gòu)法施工風(fēng)險管理應(yīng)用的過程中，對控制和規(guī)避風(fēng)險有著極大的作用，從而有效的降低了風(fēng)險帶來的損失。

總結(jié)

綜上所述，隨著城市化的快速發(fā)展，地鐵行業(yè)的發(fā)展也極為迅速，為城市帶來更便利的交通。然而，在應(yīng)用地鐵盾構(gòu)法進(jìn)行施工建設(shè)的過程中，卻由于我國地鐵起步較晚、經(jīng)驗(yàn)不足的現(xiàn)象，使得出現(xiàn)一些風(fēng)險對施工質(zhì)量造成極大的影響，對此，必須將施工風(fēng)險管理有效的應(yīng)用到地鐵盾構(gòu)法施工中，從而有效的提升地鐵盾構(gòu)法的施工質(zhì)量以及施工安全，對推動地鐵行業(yè)的發(fā)展有著極大的作用。

參考文獻(xiàn)

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風(fēng)險分析及應(yīng)對預(yù)案范文3

關(guān)鍵詞：全面風(fēng)險管理 風(fēng)險分析 風(fēng)險管控

一、全面風(fēng)險管理的概念

全面風(fēng)險管理是指企業(yè)圍繞總體經(jīng)營目標(biāo)，通過在企業(yè)管理的各個環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風(fēng)險管理的基本流程，培育良好的風(fēng)險管理文化，建立健全全面風(fēng)險管理體系，包括風(fēng)險管理策略、風(fēng)險理財措施、風(fēng)險管理的組織職能體系、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制系統(tǒng)，從而為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險管理的總體目標(biāo)提供合理保證的過程和方法。它強(qiáng)調(diào)風(fēng)險管理是一個系統(tǒng)過程，從企業(yè)戰(zhàn)略制定一直貫穿到企業(yè)的各項(xiàng)活動中，是一個由企業(yè)的董事會、管理層和其他員工共同參與的，應(yīng)用于企業(yè)戰(zhàn)略制定，用于識別可能對企業(yè)造成潛在影響的事項(xiàng)并在其風(fēng)險偏好范圍內(nèi)管理風(fēng)險，為企業(yè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供合理保證的過程。

風(fēng)險按性質(zhì)可以分為純粹風(fēng)險和投機(jī)風(fēng)險兩類。純粹風(fēng)險，是指有可能帶來損失的風(fēng)險，如各種形式的天災(zāi)人禍。投機(jī)風(fēng)險，是指既有可能帶來損失，又有可能帶來機(jī)會的風(fēng)險。如股票投資，既可以為投資者帶來豐厚的利潤，也可能使投資者遭受重大的損失。對于經(jīng)營管理者（風(fēng)險承擔(dān)者）來說，純粹風(fēng)險和投機(jī)風(fēng)險往往同時存在。

二、企業(yè)風(fēng)險分析

風(fēng)險分析是利用分析工具對風(fēng)險產(chǎn)生的可能性、概率和可能的結(jié)果進(jìn)行量化后進(jìn)行的分析，包括風(fēng)險識別、風(fēng)險測算、風(fēng)險評估及風(fēng)險決策等。

（一）風(fēng)險識別

風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的第一步，它是企業(yè)在風(fēng)險發(fā)生以前，通過感知和分析等方法，對自身面臨的或潛在的風(fēng)險加以判斷、歸類和鑒定風(fēng)險性質(zhì)的過程。因此，風(fēng)險識別不僅僅是要意識到風(fēng)險的存在，更是要識別風(fēng)險的特征和類別。其實(shí)質(zhì)上是對風(fēng)險進(jìn)行定性研究，企業(yè)要準(zhǔn)確識別與實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險，確定相應(yīng)的風(fēng)險承受度。風(fēng)險識別主要收集和分析的信息包括風(fēng)險源、風(fēng)險因素、風(fēng)險敞口（風(fēng)險暴露）和損失可能等。目前實(shí)踐中主要采用專家調(diào)查法。

（二）風(fēng)險測算

風(fēng)險測算是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，通過對所收集的各種信息進(jìn)行分析，運(yùn)用科學(xué)的統(tǒng)計(jì)和分析方法，估計(jì)和預(yù)算風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度。風(fēng)險測算不僅使風(fēng)險管理建立在科學(xué)的基礎(chǔ)上，還能為風(fēng)險管理者進(jìn)行風(fēng)險決策、選擇最佳防范措施提供可靠的科學(xué)依據(jù)。風(fēng)險測算常用的方法有重現(xiàn)期方法、直接積分法、蒙特卡羅方法等。

（三）風(fēng)險評估

企業(yè)應(yīng)根據(jù)既定的控制目標(biāo)，全面系統(tǒng)持續(xù)地收集相關(guān)信息，結(jié)合實(shí)際情況，及時進(jìn)行風(fēng)險評估，并根據(jù)風(fēng)險分析的結(jié)果，結(jié)合風(fēng)險承受度，權(quán)衡風(fēng)險與收益，確定風(fēng)險應(yīng)對策略。企業(yè)應(yīng)合理分析、準(zhǔn)確掌握董事、經(jīng)理及其他高級管理人員、關(guān)鍵崗位員工的風(fēng)險偏好，采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧苊庖騻€人風(fēng)險偏好給企業(yè)經(jīng)營帶來重大損失。通常采用定性與定量相結(jié)合的方法，按照風(fēng)險發(fā)生的可能性及其影響程度等，對識別的風(fēng)險進(jìn)行分析和排序，確定關(guān)注重點(diǎn)和優(yōu)先控制的風(fēng)險。此環(huán)節(jié)主要是應(yīng)用概率論來判斷和評估風(fēng)險的可能性及其危險等級。

（四）風(fēng)險決策

決策過程是從可供選擇的行為程序中辨別和選擇適當(dāng)程序的過程。對于純粹風(fēng)險，必須盡可能規(guī)避，因?yàn)樗鼘ζ髽I(yè)有百弊而無一利；對于投機(jī)風(fēng)險應(yīng)根據(jù)不同情況，分別采取風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險降低、風(fēng)險分擔(dān)和風(fēng)險承受等風(fēng)險應(yīng)對策略，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險的有效控制。風(fēng)險應(yīng)對是一個動態(tài)管理的過程，企業(yè)可結(jié)合不同發(fā)展階段和業(yè)務(wù)拓展情況，持續(xù)收集與風(fēng)險變化相關(guān)的信息，進(jìn)行風(fēng)險識別和風(fēng)險分析，及時調(diào)險應(yīng)對策略。

三、企業(yè)風(fēng)險管控措施

（一）建立嚴(yán)格規(guī)范的企業(yè)內(nèi)控制度，從制度上防范風(fēng)險。企業(yè)應(yīng)當(dāng)結(jié)合風(fēng)險評估結(jié)果，通過手工控制與自動控制、預(yù)防性控制與發(fā)現(xiàn)性控制相結(jié)合的方法，綜合運(yùn)用控制措施，對各種業(yè)務(wù)和事項(xiàng)實(shí)施有效控制。

控制措施一般包括：授權(quán)審批控制、不相容職務(wù)分離控制、會計(jì)系統(tǒng)控制、財產(chǎn)保護(hù)控制、預(yù)算控制、運(yùn)營分析控制和績效考評制等。

（二）注重加強(qiáng)企業(yè)財務(wù)風(fēng)險分析和預(yù)測。財務(wù)風(fēng)險分析和預(yù)測是企業(yè)控制未來財務(wù)風(fēng)險的重要方法，也是企業(yè)進(jìn)行經(jīng)營決策的重要依據(jù)。準(zhǔn)確把握宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和市場發(fā)展變化，高度關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行信息及重要指標(biāo)，主動調(diào)整企業(yè)各項(xiàng)財務(wù)指標(biāo)和目標(biāo)任務(wù)，對企業(yè)未來財務(wù)活動和財務(wù)成果作出科學(xué)預(yù)判。

實(shí)務(wù)中常常以報表為基礎(chǔ)，利用杜邦財務(wù)分析體系展開對企業(yè)盈利能力、流動性、資產(chǎn)管理及成長性分析。

（三）建立風(fēng)險和控制自我評價制度。風(fēng)險和控制自我評價是對風(fēng)險管理和控制系統(tǒng)的評價，既可以對整個系統(tǒng)進(jìn)行評價，也可以對某些具體的項(xiàng)目、機(jī)構(gòu)或事件的控制過程進(jìn)行評價。企業(yè)可定期對內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行自我評價，出具內(nèi)部控制自我評價報告。

風(fēng)險和控制自我評價方法一般有三種：促進(jìn)小組研討班法、調(diào)查法、管理部門分析法。

（四）建立重大風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制，明確風(fēng)險預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，對可能發(fā)生的重大風(fēng)險或突發(fā)事件，制定應(yīng)急預(yù)案、明確責(zé)任人員、規(guī)范處置程序，確保突發(fā)事件得到及時妥善處理。

企業(yè)應(yīng)根據(jù)內(nèi)外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化及企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，制定科學(xué)的風(fēng)險管理策略和風(fēng)險解決的內(nèi)控方案，實(shí)施有效的風(fēng)險管理措施，特別是要充分發(fā)揮企業(yè)財務(wù)戰(zhàn)略的統(tǒng)領(lǐng)作用，科學(xué)安排企業(yè)年度籌資、投資、經(jīng)營、收益分配等現(xiàn)金流計(jì)劃，提升企業(yè)的戰(zhàn)略決策能力，全面提高企業(yè)的抗風(fēng)險能力，從而保持企業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

風(fēng)險分析及應(yīng)對預(yù)案范文4

一、食品安全預(yù)警機(jī)制的理論探索

根據(jù)我國的食品安全管理現(xiàn)狀,借鑒發(fā)達(dá)國家一些先進(jìn)的科學(xué)預(yù)警管理模式,筆者將預(yù)警體系按照功能特點(diǎn)構(gòu)建為信息源系統(tǒng)、預(yù)警分析體系和反應(yīng)系統(tǒng)。

1.信息源系統(tǒng)。信息源系統(tǒng)的功能是負(fù)責(zé)收集、儲存、更新和補(bǔ)充預(yù)警體系所需要的所有數(shù)據(jù)和信息,實(shí)質(zhì)就是信息數(shù)據(jù)庫。信息源系統(tǒng)的輸入端是監(jiān)測、統(tǒng)計(jì)等得到的有關(guān)預(yù)警數(shù)據(jù)和信息。信息源系統(tǒng)的輸出端是可供提取的有效數(shù)據(jù)和信息。信息源系統(tǒng)是食品安全預(yù)警體系運(yùn)行的初始端,也是體系進(jìn)行分析、決策的基礎(chǔ)依據(jù)源。

2.預(yù)警分析體系。預(yù)警分析體系是整個預(yù)警體系的關(guān)鍵與核心部分,其功能將直接影響食品安全預(yù)警的質(zhì)量。預(yù)警分析體系的輸入端是信息源系統(tǒng),輸出端是安全風(fēng)險的分析信息。

一般的預(yù)警分析體系包括指標(biāo)模塊和分析模型模塊兩部分。指標(biāo)模塊主要是設(shè)置食品安全風(fēng)險危機(jī)的評價項(xiàng)目,并從相關(guān)因子中選擇出能超前反映食品安全態(tài)勢的領(lǐng)先指標(biāo)。分析模型模塊可以借鑒美國預(yù)警體系的風(fēng)險分析模型。它主要是理論與分析方法,通過數(shù)據(jù)和限定條件進(jìn)行計(jì)算,從而得出分析結(jié)果。

3.反應(yīng)系統(tǒng)。反應(yīng)系統(tǒng)的主要功能是按預(yù)警分析結(jié)果進(jìn)行預(yù)警應(yīng)對。反應(yīng)系統(tǒng)的輸入端是預(yù)警分析給出的結(jié)果,輸出端是預(yù)警決策指令。食品安全信息通過分析一般有兩種結(jié)果:正常和異常。針對正常結(jié)果反應(yīng)對策就是常規(guī)監(jiān)控,針對異常結(jié)果反應(yīng)對策就是危機(jī)控制。需要進(jìn)行預(yù)警決策。預(yù)警反應(yīng)系統(tǒng)主要是針對第二種有危機(jī)狀況的應(yīng)對,應(yīng)對的基本構(gòu)成有報告制度、信息制度和應(yīng)急預(yù)案制度等。

二、當(dāng)前構(gòu)建上述預(yù)警機(jī)制存在的困難和對策

困難1:由于食品本身存在品種多樣性、物性復(fù)雜性等特點(diǎn),要長期保持信息源數(shù)據(jù)的完整性、統(tǒng)一性非常困難。

對策:食品種類繁多,安全標(biāo)準(zhǔn)也各樣,若要將食品的各種信息都輸入數(shù)據(jù)庫不現(xiàn)實(shí),也沒有這個必要,這就需要確定一種共性指標(biāo),我們可以考慮以食品安全標(biāo)準(zhǔn)的主要參數(shù)作為共性指標(biāo),如可選擇防腐劑含量。二氧化硫含量,菌落總數(shù)含量等。一種食品一般只有1-2個檢測參數(shù),這樣工作量就少了很多。前期我們也可以確定某種或幾種重要的或特殊的食品進(jìn)行安全預(yù)警研究,通過解剖麻雀的方式找出一些規(guī)律來,然后查找不足,逐步推進(jìn)。

困難2:預(yù)警分析模型較單一,由于數(shù)學(xué)模型本身存在著很多的困難和局限,從而使實(shí)際的食品安全風(fēng)險評估難以達(dá)到及時和準(zhǔn)確。

對策:針對這個問題,可以考慮建立專家團(tuán)隊(duì)為補(bǔ)充。工商部門由于擔(dān)負(fù)起流通領(lǐng)域食品安全監(jiān)管職責(zé)的時間還短,現(xiàn)今一大短板就是缺乏專業(yè)人才,2007年,農(nóng)業(yè)部就成立了國家農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全風(fēng)險評估專家委員會,專家委員分別來自多個部門涉及多門學(xué)科。成為我國農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全風(fēng)險評估的學(xué)術(shù)咨詢智囊團(tuán),而衛(wèi)生部、質(zhì)檢總局等國家職能部門也分別組建各自的專家咨詢隊(duì)伍,浙江省還組建了重大食品安全事故應(yīng)急專家?guī)?首批入庫專家就達(dá)120人。工商部門也可以考慮建立一支穩(wěn)定的、具有相當(dāng)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和資深專業(yè)知識的專家群體,利用專家們的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)知識積累和科學(xué)研究成果及其智慧,參與預(yù)警分析、判斷和評估。遇到重大的食品安全事件,可由相關(guān)專家組成的團(tuán)隊(duì)來處置,以彌補(bǔ)數(shù)學(xué)模型本身的局限性。

困難3:源頭數(shù)據(jù)如何獲取?進(jìn)入流通領(lǐng)域的食品如果有問題,往往是生產(chǎn)環(huán)節(jié)就已經(jīng)產(chǎn)生了。而生產(chǎn)環(huán)節(jié)的信息,工商部門無法獲取。源頭數(shù)據(jù)是否能夠獲取是預(yù)警機(jī)制成敗的關(guān)鍵之一。如果只是截取流通領(lǐng)域檢測或已經(jīng)發(fā)生安全事故后反饋的信息,預(yù)警的功能就可能大打折扣。

對策:針對這個問題,當(dāng)前正在開展的一票通就是為了保持流通鏈暢通從而獲取源頭數(shù)據(jù)的,但筆者認(rèn)為一票通工作信息化水平不高,可操作性不強(qiáng)。在此,筆者設(shè)想可以建立一個多部門數(shù)據(jù)庫的共享平臺,這里可以借鑒歐盟的經(jīng)驗(yàn),歐盟最近建設(shè)的“歐盟食品和飼料快速預(yù)警系統(tǒng)(RASFF)就是一個涵蓋了25個歐盟成員國,歐洲經(jīng)濟(jì)區(qū)的挪威、冰島、列支登士頓,歐盟委員會及健康和消費(fèi)者保護(hù)總署,食品安全管理局(EFSA),歐洲自由貿(mào)易聯(lián)盟(EFTA),以及食品監(jiān)管局的大體系。網(wǎng)絡(luò)資源的共建和共享大大促進(jìn)了彼此的交流,起到了對食品和飼料安全進(jìn)行有效預(yù)防和控制的積極效果。對此,我國也可以建立一個共享平臺供多個部門交換數(shù)據(jù),從而為預(yù)警體系提供更加強(qiáng)大的食品安全數(shù)據(jù)支持。

三、食品安全預(yù)警機(jī)制理論與工商當(dāng)前工作的具體結(jié)合

(一)枸建多渠道的信息源系統(tǒng)

我國的食品監(jiān)管模式與一些歐美國家不同。我國現(xiàn)階段采用的分段管理模式,勢必造成食品安全預(yù)警信息來源多樣化,有時甚至同一種商品在不同領(lǐng)域要被多次抽檢,建立一個多渠道的、各部門配合默契的信息源系統(tǒng)則是食品安全預(yù)警系統(tǒng)得以正常運(yùn)行的基礎(chǔ)。

1.通過監(jiān)督抽查、定期檢驗(yàn)、日常監(jiān)管和專項(xiàng)檢查等措施主動采集食品安全監(jiān)管數(shù)據(jù)。可以工商部門的“四位一體”食品快速定性檢測體系為基礎(chǔ),將檢測車、檢測點(diǎn)的監(jiān)測數(shù)據(jù)聯(lián)網(wǎng)輸入數(shù)據(jù)庫,成為工商部門的第一手食品安全監(jiān)管數(shù)據(jù)。

2.建立與其他部門的數(shù)據(jù)庫共享平臺,通過平臺獲取食品安全監(jiān)管數(shù)據(jù)。隨著食品安全風(fēng)險產(chǎn)生的根源和風(fēng)險表露特征的復(fù)雜性。以及食品貿(mào)易市場的擴(kuò)大化,實(shí)際上,要確定問題食品的歸屬管理將越來越困難,食品安全信息跨部門跨省市的通報和交流越來越必須,這要求有一個平臺實(shí)現(xiàn)各部門的數(shù)據(jù)交換。也是今后的一個研究方向。

(二)構(gòu)建模型分析與專家支持的預(yù)警分析體系

預(yù)警分析體系是整個預(yù)警機(jī)制的核心,它設(shè)置的是否科學(xué)、可靠決定了整個預(yù)警機(jī)制的成敗,根據(jù)情況的不同,筆者設(shè)想了風(fēng)險分析模型和專家評估兩套分析方法來對食品安全數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)警分析。

1.設(shè)置指標(biāo)模塊,確定評價項(xiàng)目和參數(shù)。指標(biāo)模塊是風(fēng)險分析模型得以運(yùn)行的前提,在試驗(yàn)階段,我們可以選用一些常見食品的安全標(biāo)準(zhǔn)參數(shù)作為評價項(xiàng)目,比如各種添加劑指標(biāo)、二氧化硫含量、大腸菌群含量、甲醛含量等等。并確定評價項(xiàng)目的限值,從而作為評價食品是否合格的標(biāo)準(zhǔn)。

2.運(yùn)用風(fēng)險分析模型對信息源數(shù)據(jù)進(jìn)行分析整合。得出分析結(jié)果。風(fēng)險分析模型其實(shí)很簡單,就是將信息源信息中的有效數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析,看其評價項(xiàng)目的不合格率是否已經(jīng)超過設(shè)備的限制,沒超過則繼續(xù)監(jiān)控,超過了就預(yù)警。例如,我們需要對泡菜的二氧化硫含量進(jìn)行預(yù)警,首先在指標(biāo)模塊中設(shè)置了80%作為限值f這個數(shù)字可以根據(jù)需要調(diào)整),然后對信息源中的100個數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析,如果其中超過20個數(shù)據(jù)是食品不合格信息,則系統(tǒng)會預(yù)警,顯示當(dāng)前市場中泡菜的整體質(zhì)量存在問題,反之則繼續(xù)監(jiān)控。

3.以專家評估作為模型分析的補(bǔ)充,增強(qiáng)整個預(yù)警機(jī)制的可靠性。再嚴(yán)密的數(shù)學(xué)模型也有其局限性,而有時復(fù)雜的食品安全形勢也不是一套程序可以解決的,這就需要建立一支專家團(tuán)隊(duì)為補(bǔ)充,既可以參與預(yù)警分析、判斷和評估,預(yù)測食品安全發(fā)展趨勢,也可以處置突發(fā)的食品安全事件。

(三)構(gòu)建快速靈敏的反應(yīng)系統(tǒng)

反應(yīng)系統(tǒng)是整個預(yù)警系統(tǒng)的保障,沒有反應(yīng)系統(tǒng)的糾偏和協(xié)調(diào),預(yù)警系統(tǒng)就成了花架子。反應(yīng)系統(tǒng)最主要的工作就是制定各項(xiàng)反應(yīng)對策,對預(yù)警系統(tǒng)的警情進(jìn)行調(diào)控,從而實(shí)現(xiàn)化危為安,對此,筆者設(shè)想可以建立分流制度、報告制度以及應(yīng)急預(yù)案。

1.依托12315投訴舉報分流平臺,將警情分流。由各所查辦。這個反應(yīng)對策主要是對下,且涉及的區(qū)域較小,主要是針對那些影響較小,覆蓋面有限的警情,由預(yù)警系統(tǒng)依托12315分流平臺進(jìn)行分流,讓工商所進(jìn)行預(yù)警響應(yīng),并負(fù)責(zé)行政干預(yù),直至警情消除。

風(fēng)險分析及應(yīng)對預(yù)案范文5

這次地震帶給我們怎樣的啟示？我們應(yīng)該如何預(yù)防這種衍生式災(zāi)難？對我國企業(yè)有哪些借鑒？帶著這些問題，本報記者近日采訪了中國首位獲得國際認(rèn)證的業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)作專家（CBCP）、萬國數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司副總裁汪琪。

應(yīng)對衍生災(zāi)難很難

“由于日本是一個地震、海嘯等自然災(zāi)難多發(fā)的國家，因此，日本在災(zāi)難預(yù)防及BCP（業(yè)務(wù)連續(xù)計(jì)劃）體系建設(shè)方面做了大量工作，積累了豐富經(jīng)驗(yàn)。”對日本政府和企業(yè)在此次大災(zāi)難中有條不紊的應(yīng)對措施和應(yīng)急處置素養(yǎng)，汪琪給予了肯定。他認(rèn)為，在災(zāi)備意識培養(yǎng)方面，日本具有一套政府主導(dǎo)，企業(yè)、個人，包括社區(qū)、學(xué)校等廣泛參與的防災(zāi)救災(zāi)培訓(xùn)以及防災(zāi)演練體系，這使得日本政府和民眾在應(yīng)對一般性災(zāi)難時能夠比較從容應(yīng)對，這是令人贊嘆和欽佩，也是值得我們學(xué)習(xí)的地方。

據(jù)介紹，在政策制定方面，日本很早就已開始以業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃為主導(dǎo)的應(yīng)急預(yù)案與恢復(fù)預(yù)案的制定。而日本很多企業(yè)也都有災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案。因此，整個防災(zāi)御災(zāi)體系使得日本政府、企業(yè)、民眾能夠在此次地震、海嘯災(zāi)難發(fā)生后坦然面對。

那么，為什么這次地震會造成這么大的損失，處理起來又如此復(fù)雜呢？汪琪從專業(yè)角度解讀說：“這是一場衍生式災(zāi)難（Rolling Disaster），而不是一次性災(zāi)難。”

汪琪指出，這次地震所引發(fā)的衍生災(zāi)難――海嘯的破壞力是空前的，海嘯引發(fā)的不僅是大量人員傷亡、建筑物損毀，更主要的是導(dǎo)致了一場全球性的核輻射危機(jī)。日本東電公司福島核電站原來進(jìn)行風(fēng)險分析和風(fēng)險防范時，只考慮能夠抵御3米多高的海嘯，而實(shí)際地震引發(fā)的海嘯高達(dá)十幾米，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了福島核電站風(fēng)險評估時預(yù)計(jì)的海嘯風(fēng)險防范范圍，從而引發(fā)了此次核輻射危機(jī)。實(shí)際上，核輻射危機(jī)可以歸結(jié)為“一場失敗的企業(yè)風(fēng)險評估引發(fā)的全球性危機(jī)”。

從預(yù)案制定或技術(shù)角度來看，應(yīng)對地震、海嘯、核輻射等衍生災(zāi)難是非常難的，因?yàn)樵跒?zāi)難真正發(fā)生之前，我們很難想像得到這場災(zāi)難所帶來的衍生災(zāi)難究竟有哪些、有多大的破壞力。對地震所引發(fā)的海嘯、火災(zāi)等衍生災(zāi)難進(jìn)行適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險評估、業(yè)務(wù)影響分析，制定適合的應(yīng)急預(yù)案，并定期開展應(yīng)急演練是對每一個企業(yè)CIO提出的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，CIO們在應(yīng)對這種衍生式災(zāi)難預(yù)防問題時是否就無能為力了？

有備無患

“并不是無能為力，關(guān)鍵在于如何總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、吸取教訓(xùn)。”汪琪強(qiáng)調(diào)，每一個威脅、每一個緊急事件，它所帶來的這種沖擊和引發(fā)的衍生災(zāi)難，我們都要不斷地吸取經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)，在未來對它加以防范，做到“居安思危，思則有備，有備無患”。

汪琪建議，中國的行業(yè)、企業(yè)，尤其是關(guān)系國計(jì)民生的銀行、證券、保險、電力、交通等重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)，制定針對多災(zāi)難場景的全應(yīng)急預(yù)案、全恢復(fù)預(yù)案非常重要。這些行業(yè)企業(yè)應(yīng)該從日本地震應(yīng)急處置過程中吸取經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。

對此，汪琪提出了幾點(diǎn)改進(jìn)方向：首先是系統(tǒng)備份范圍問題。很多行業(yè)企業(yè)雖然做了災(zāi)備，但只是對核心系統(tǒng)進(jìn)行了系統(tǒng)備份，一旦發(fā)生災(zāi)難，其恢復(fù)能力只是杯水車薪，根本無法承載全面的業(yè)務(wù)恢復(fù)能力。

其次是預(yù)案完整度問題。在很多企業(yè)中，雖然做了應(yīng)急預(yù)案，但一般都是針對總公司、總行、總數(shù)據(jù)中心的應(yīng)急預(yù)案，而且針對各種突發(fā)性災(zāi)難的預(yù)案偏少，只解決了有沒有的問題，沒有擴(kuò)大風(fēng)險防范范圍，也沒有向分公司拓展，完善應(yīng)急預(yù)案體系。

風(fēng)險分析及應(yīng)對預(yù)案范文6

關(guān)鍵字：水利水電工程 科研設(shè)計(jì)階段 工程施工階段 風(fēng)險因素 應(yīng)對措施

中圖分類號：TV 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

眾所周知，中國筑壩數(shù)量位居世界領(lǐng)先水平，截止目前已超出8.9萬座。水庫大壩的修建為國家國民經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展提供了前提條件，但存在風(fēng)險隱患的水利水電工程卻對沿線生態(tài)安全、基礎(chǔ)設(shè)施安全及下游人民生命財產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅。此外，水利水電工程風(fēng)險因素涉及到規(guī)劃階段、設(shè)計(jì)階段、施工階段及運(yùn)行階段，那么制定的風(fēng)險措施必須具有針對性，其中工程規(guī)劃階段應(yīng)偏重風(fēng)險識別與規(guī)避；工程可研階段應(yīng)偏重風(fēng)險分析與防范；工程施工階段應(yīng)偏重風(fēng)險監(jiān)測與控制；工程運(yùn)行階段應(yīng)偏重風(fēng)險管理與應(yīng)急。

一、水利水電工程規(guī)劃選址階段的風(fēng)險識別與規(guī)避

（一）風(fēng)險識別

工程規(guī)劃選址階段的最大風(fēng)險主要由巨型滑坡體及自活動斷裂所致。工程規(guī)劃選址一旦出現(xiàn)偏差，后期采取任何彌補(bǔ)措施皆無法轉(zhuǎn)移或規(guī)避既定的風(fēng)險，其中以活斷層上方建壩為甚。例如：美國加利福尼亞州北福克河流域的奧本壩，該大壩因誤建在活斷層上方而被迫全面停工。

（二）風(fēng)險規(guī)避措施

1.工程規(guī)劃選址階段必須采取必要的避讓措施，此乃最大化規(guī)避或降低風(fēng)險影響程度的必然要求。例如：汶川地震災(zāi)區(qū)的沙牌水電站及紫坪鋪水電站與地表破裂帶之間的距離分別為32km、8km，從而把水電站整體震損控制到最小程度。

2.工程規(guī)劃選址階段必須識別源自庫岸滑坡的超標(biāo)準(zhǔn)洪水及源自庫內(nèi)巨型或大型滑坡的庫中壩風(fēng)險。例如：阿爾卑斯山區(qū)瓦伊昂河流域的瓦伊昂拱壩因托克山坡體下滑而全部損毀。

3.壩址盡量避開存有嚴(yán)重地質(zhì)風(fēng)險的河段，即工程規(guī)劃壩址應(yīng)遠(yuǎn)離活動斷裂帶及滑坡體。針對無法避開地質(zhì)風(fēng)險地段的壩址，盡量不要設(shè)置高壩大庫，以免工程受到山體水文地質(zhì)條件改變的影響，由此把風(fēng)險損失及地質(zhì)災(zāi)害發(fā)生的概率降至最低。例如：汶川地震災(zāi)區(qū)某兩座小型水電站因唐家山堰塞湖而完全損毀。

二、水利水電工程可研階段的風(fēng)險分析與防范

（一）風(fēng)險分析

可研階段必須對工程存有的一切隱性與顯性風(fēng)險進(jìn)行分析，同時對一切風(fēng)險的級別做出評估，由此提高所選壩型及樞紐布置格局的合理性。研究證實(shí)，對工程可研階段風(fēng)險的分析可防范風(fēng)險；對建筑物設(shè)計(jì)的優(yōu)化可降低風(fēng)險；對設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)可靠性的把握可控制風(fēng)險；對運(yùn)行調(diào)度方式的編制可管理風(fēng)險。由此可見，加強(qiáng)對工程可研階段風(fēng)險的分析可提高工程的整體抗風(fēng)險能力。

（二）風(fēng)險防范措施

1.就地質(zhì)風(fēng)險防范而言，擋水建筑物的布置必須綜合考慮地質(zhì)條件與地形條件的適應(yīng)性，其中混凝土拱壩風(fēng)險防范應(yīng)偏重壩肩抗滑穩(wěn)定問題；混凝土重力壩應(yīng)偏重深層抗滑穩(wěn)定問題；深厚覆蓋層上當(dāng)?shù)夭牧蠅螒?yīng)偏重地基滲透穩(wěn)定問題及不均勻變形問題，同時必須重視壩基的防滲設(shè)計(jì)。

2.就洪水風(fēng)險防范而言，水利水電工程應(yīng)盡量選用混凝土壩，即通過壩身泄洪可有效防范工程結(jié)構(gòu)布置風(fēng)險。如果覆蓋層深厚，最好選用當(dāng)?shù)夭牧蠅危藭r必須盡可能增強(qiáng)泄水工程的泄流能力，而工程結(jié)構(gòu)布置必須考慮到泄洪消能區(qū)對擋水建筑設(shè)施的沖刷作用。

3.就地震等地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險防范而言，高山峽谷地區(qū)最好采用地下廠房布置方案，而進(jìn)廠與上壩交通最好采用隧洞方案。此外，必須對地面建筑工程上方邊坡工程的地質(zhì)條件進(jìn)行勘探分析，同時采取一系列防范措施，以免變形巖體及危巖體影響到建筑設(shè)施的安全。例如：吉爾吉斯斯坦共和國納倫河流域的托克古爾水電站，因可研階段未考慮河流兩岸壩肩巖體卸荷對壩體的影響，致使原工程施工方案及總體布置方案無法通過審核，從而對工程施工進(jìn)度（該工程最終耗時達(dá)17年）與工程施工成本的控制造成嚴(yán)重的影響。

三、水利水電工程施工階段的風(fēng)險監(jiān)測與控制

（一）風(fēng)險監(jiān)測

工程施工階段偏重對風(fēng)險的控制，而一系列控制措施的實(shí)施旨在保障工程施工安全與施工質(zhì)量及控制工程施工進(jìn)度與施工成本。工程施工階段通常需全面落實(shí)設(shè)計(jì)階段指明的一切風(fēng)險防范措施，由此實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險的控制。眾所周知，施工質(zhì)量與施工安全控制是工程施工階段必須重點(diǎn)把握的風(fēng)險，但目前多數(shù)建設(shè)單位皆執(zhí)行一套“重進(jìn)度、輕質(zhì)量與安全”的施工方案，此乃我國多數(shù)水利水電工程施工階段風(fēng)險由主觀意識及客觀存在所致的重要原因。

（二）風(fēng)險控制措施

1.工程開挖施工階段，往往出現(xiàn)一系列源自可研勘測預(yù)測結(jié)果與實(shí)際地質(zhì)條件不相符的客觀風(fēng)險及源自參建單位“重開挖、輕支護(hù)”的主觀風(fēng)險。由此可見，水利水電工程開挖階段必須堅(jiān)持“動態(tài)設(shè)計(jì)” 原則，同時結(jié)合施工開挖的實(shí)際地質(zhì)條件及安全監(jiān)測資料，對工程設(shè)計(jì)方案進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。

2.大壩填筑或混凝土澆筑階段，工程風(fēng)險開始向質(zhì)量風(fēng)險、內(nèi)部風(fēng)險、隱蔽風(fēng)險轉(zhuǎn)化，且期間產(chǎn)生的風(fēng)險具有很強(qiáng)的不可逆性。由此可見，如果大壩填筑階段（以混凝土澆筑為甚）施工質(zhì)量風(fēng)險失控，則后期補(bǔ)強(qiáng)與運(yùn)行期間處理工作皆難以正常開展。

四、水利水電工程運(yùn)行階段的風(fēng)險管理與應(yīng)急

（一）風(fēng)險管理

如果工程施工階段風(fēng)險因素未被完全規(guī)避或控制，其必然會再次集中出現(xiàn)在水庫大壩運(yùn)行階段（以大壩運(yùn)行初期為甚）。據(jù)國際調(diào)查資料顯示，全球接近1/2的潰壩案例發(fā)生在工程運(yùn)行的前5年，接近1/3的潰壩案例發(fā)生在工程運(yùn)行的第一年，其中工程施工階段及投入運(yùn)行的第二年也存在潰壩現(xiàn)象。此外，如果工程規(guī)劃質(zhì)量、設(shè)計(jì)質(zhì)量、施工質(zhì)量皆非常完美，但工程運(yùn)行期間的保養(yǎng)與維護(hù)亦是必不可少的。

（二）風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案

1.大壩風(fēng)險管理要求必須明確責(zé)任的主體，即建立健全風(fēng)險責(zé)任制。水利樞紐工程風(fēng)險責(zé)任制的核心應(yīng)為地方政府行政首長負(fù)責(zé)制，即根據(jù)隸屬關(guān)系，自下而上依次落實(shí)水庫管理單位、水庫主管部門、同級政府的責(zé)任人，同時建立健全責(zé)任追究制度。

2.大壩風(fēng)險管理要求事先制定工程常見風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，同時建立健全風(fēng)險等級報告制度，由此確保風(fēng)險損失被降至最低。應(yīng)急預(yù)案通常由運(yùn)行機(jī)制、監(jiān)督管理、組織體系、應(yīng)急保障等部分組成。此外，報告制度必須明確事故的程序、主體與時限；闡明工程事故的具體地點(diǎn)、時間、原因、影響；針對事故基本情況制定并實(shí)施處理辦法。

結(jié)束語

綜上所述，有效的風(fēng)險管理往往能為工程質(zhì)量與安全提供保障性措施；理想的風(fēng)險管理要求及時發(fā)現(xiàn)并處理可能發(fā)生的一切風(fēng)險因素，由此規(guī)避原本可能發(fā)生的風(fēng)險因素，及減輕或轉(zhuǎn)移已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險因素，進(jìn)而為水利水電工程的順利開展保駕護(hù)航。由此可見，加強(qiáng)對水利水電工程風(fēng)險管理具有現(xiàn)實(shí)意義。

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