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內(nèi)控合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)和體會(huì)范文1

我們每位員工都要把“誠(chéng)實(shí)正直守法合規(guī)”的經(jīng)營(yíng)理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人，為實(shí)現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！

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為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化，開(kāi)展合規(guī)建設(shè)及風(fēng)險(xiǎn)防范推進(jìn)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證。另外，供應(yīng)鏈金融的管理也是一門(mén)需要進(jìn)一步的加強(qiáng)學(xué)習(xí)。

一、合規(guī)化文化建設(shè)及風(fēng)險(xiǎn)防范

通過(guò)參加此次學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等的合規(guī)文化氛圍，這次學(xué)習(xí)正是一個(gè)很好的機(jī)會(huì)。通過(guò)學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

1、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)我行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，

自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺(tái)帳內(nèi)容，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎(jiǎng)金分配等臺(tái)帳，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個(gè)很好的方法。

3、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。 近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。

二、供應(yīng)鏈金融的管理

在此次培訓(xùn)中我還學(xué)習(xí)了供應(yīng)鏈金融的原理、方案與實(shí)務(wù)后，我認(rèn)為隨著我國(guó)金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來(lái)越市場(chǎng)化,出于市場(chǎng)細(xì)分和安全性等考慮,會(huì)有不同的融資方案被創(chuàng)新出來(lái)。我國(guó)參與供應(yīng)鏈企業(yè)擴(kuò)大業(yè)務(wù)的需要。會(huì)伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的條件之一。因此,應(yīng)進(jìn)一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資方案的設(shè)計(jì),推動(dòng)供應(yīng)鏈融資的良性發(fā)展。提高商業(yè)銀行的在供應(yīng)鏈融資方案中的風(fēng)險(xiǎn)管理水平是目前殛待解決的問(wèn)題。

1、加強(qiáng)行業(yè)研究,提高市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理水平供應(yīng)鏈融資中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指大型國(guó)際企業(yè)購(gòu)買(mǎi)中小企業(yè)商品后,由于市場(chǎng)價(jià)格劇烈波動(dòng),不能按計(jì)劃銷售貨物后不能及時(shí)收回貨款,導(dǎo)致的銀行貸款無(wú)法及時(shí)收回或發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行要圍繞跨國(guó)公司及其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)做好深入的調(diào)查、研究。要了解核心企業(yè)的資信能力、市場(chǎng)地位,履約情況和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景,同時(shí)也要仔細(xì)研究供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量、生產(chǎn)能力、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力等。對(duì)于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必須對(duì)各大類商品市場(chǎng)進(jìn)行深入研究,既要分析國(guó)際市場(chǎng)行情、國(guó)家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供應(yīng)商的談判,了解買(mǎi)賣雙方的有關(guān)情況。

2、加強(qiáng)內(nèi)部控制,提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平，商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計(jì)存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的概率增大。對(duì)于從事供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的銀行來(lái)說(shuō),加強(qiáng)培訓(xùn),提高員工供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力迫在眉睫,同時(shí)在現(xiàn)有操作風(fēng)險(xiǎn)的管理框架下,將供應(yīng)鏈融資的操作風(fēng)險(xiǎn)管理嵌入其中并進(jìn)行有關(guān)創(chuàng)新也勢(shì)在必行。

通過(guò)此次培訓(xùn)活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，進(jìn)一步了解供應(yīng)鏈金融的管理工作有著很好的幫助，也增強(qiáng)了維護(hù)郵政儲(chǔ)蓄銀行利益的責(zé)任心和使命感，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)。

2020銀行合規(guī)心得體會(huì)范文精選2

近日，總行在全行組織開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)，不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。本人通過(guò)這次的學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)了以下心得:

一合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ)，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問(wèn)題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己，“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛(ài)，是一種對(duì)每個(gè)人負(fù)責(zé)任的愛(ài)”。

二我們要著力解決思想認(rèn)識(shí)不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。

合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明，無(wú)論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì)保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺(jué)得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺(jué)或不自覺(jué)地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營(yíng)之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對(duì)立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營(yíng)管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。

三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn)，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動(dòng)，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。

四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開(kāi)展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!

2020銀行合規(guī)心得體會(huì)范文精選3

我的童年是在父母講述的故事中度過(guò)的，在他們的口中，有不畏權(quán)貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴(yán)謹(jǐn)、精忠報(bào)國(guó)的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長(zhǎng)的歷史文化中最為璀燦的一部分，當(dāng)然，千夫所指的趙高、遺臭萬(wàn)年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當(dāng)之無(wú)愧的丑角。“為什么同樣的人會(huì)有這么大的差別呢?”天真不懂世事的我提出了這樣一個(gè)可笑的問(wèn)題。

“那是因?yàn)樵谝粋€(gè)人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進(jìn)行著一場(chǎng)斗爭(zhēng)，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無(wú)底的深淵，而天使則用勤勉、自律、真誠(chéng)、責(zé)任、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!”父親慈愛(ài)的目光中透露出對(duì)我殷切的希冀。

面對(duì)父母的解釋，我似懂非懂的點(diǎn)著頭，直到多年以后，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實(shí)，在每個(gè)人心中都存在著一場(chǎng)這樣的斗爭(zhēng)，人生的走向也取決于自己的內(nèi)心。

人生的路要靠自己選擇。愛(ài)崗敬業(yè)，爭(zhēng)創(chuàng)一流是我們對(duì)工作永恒的追求;禮貌待客，微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營(yíng)原則;服從上級(jí)、強(qiáng)化管控是我們開(kāi)展工作的制勝法寶;服務(wù)高效、社會(huì)認(rèn)可是我們?nèi)w金冠人最大的心愿。人可以渾渾噩噩，也可以志存高遠(yuǎn);可以輕視自己，也可以莊嚴(yán)自我;可以人微言輕，也可以舉足輕重;可以辦事拖拉，也可以雷厲風(fēng)行。有道是：我的靈魂期待什么，我便能夠做成什么。如果說(shuō)商品靠品牌打天下，那么，我說(shuō)，人活著也應(yīng)該有自己的品牌，“滿意是綱，放心為常，合規(guī)操作是保障。”

什么叫合規(guī)?合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第_個(gè)走上演講臺(tái)，是合規(guī);大家安靜地坐在這里聽(tīng)演講，是合規(guī);過(guò)馬路走人行橫道是合規(guī);工作中，我們恪盡職守就更是合規(guī)。因?yàn)闆](méi)有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗(yàn)，我對(duì)合規(guī)的認(rèn)識(shí)比較朦朧，但是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。”

第一次認(rèn)識(shí)到“合規(guī)”這個(gè)詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想，“合規(guī)”的意義應(yīng)不僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來(lái)因?yàn)椴恢v“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性。

因?yàn)椴恢v合規(guī)，我們已經(jīng)經(jīng)歷太多的教訓(xùn)：一根頭發(fā)引發(fā)的投訴、一件器皿帶來(lái)的責(zé)怪、一個(gè)字符導(dǎo)致的損失、一次粗心點(diǎn)燃的憤怒……難道，我們還跳不出這周而復(fù)始的怪圈?

反思這一系列事件, 原因是多方面的。 既有內(nèi)部原因, 又有外部原因; 既有主觀原因, 又有客觀原因; 既有基層管理者監(jiān)管不力的問(wèn)題, 又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問(wèn)題。但是，究其根本，“十案十違章”，有章不循, 違章操作, 是發(fā)生事件的最主要原因，也體現(xiàn)出“合規(guī)”操作的重要性。從事件中暴露出的問(wèn)題看,行業(yè)規(guī)章制度形同虛設(shè)：內(nèi)控管理比較混亂,相互制約關(guān)系被破壞, 導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中有章不循, 違章操作的問(wèn)題嚴(yán)重，當(dāng)個(gè)人的率性而為凌駕于規(guī)章制度之上，當(dāng)違規(guī)操作戰(zhàn)勝合規(guī)意識(shí)之時(shí)，我們還能奢望建立一種規(guī)范的經(jīng)營(yíng)與經(jīng)濟(jì)秩序嗎?

對(duì)我們個(gè)人而言，合規(guī)操作不僅關(guān)系到個(gè)人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤(pán)，就能使數(shù)百萬(wàn)元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò),就能我們的帳務(wù)不平，不能正常下班、按時(shí)回家;擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險(xiǎn)的不歸之路。因此，正是合規(guī)文化保障著各項(xiàng)業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢(shì)，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。

2020銀行合規(guī)心得體會(huì)范文精選4

結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí).現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)出幾點(diǎn)心得體會(huì),也是...

為構(gòu)建科學(xué)、長(zhǎng)效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，不斷提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，實(shí)現(xiàn)由制度管控到文化管控的轉(zhuǎn)變。巨野聯(lián)社按照“標(biāo)本兼治、重在治本、查防結(jié)合”的工作要求，有板有眼地完成“規(guī)定動(dòng)作”，有聲有色地做好“創(chuàng)新動(dòng)作”，全力推動(dòng)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)深入開(kāi)展。

一、堅(jiān)持三個(gè)到位，推動(dòng)活動(dòng)有序開(kāi)展

一是組織領(lǐng)導(dǎo)到位。成立了以理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，其他班子成員為副組長(zhǎng)，各部室經(jīng)理為成員的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)小組，負(fù)責(zé)組織、安排、布署活動(dòng)的開(kāi)展。召開(kāi)動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及辦事處活動(dòng)方案，深入進(jìn)行動(dòng)員發(fā)動(dòng)，大大激發(fā)了全員參與活動(dòng)、踐行合規(guī)的自覺(jué)性和主動(dòng)性。二是工作措施到位。堅(jiān)持定時(shí)發(fā)送合規(guī)短信;為全轄辦公用計(jì)算機(jī)安裝了合規(guī)屏保;組織開(kāi)展了合規(guī)文化建設(shè)漫畫(huà)征集活動(dòng);加強(qiáng)法律法規(guī)傳導(dǎo)，組織員工集中學(xué)習(xí)了銀監(jiān)會(huì)法律法規(guī)清理結(jié)果公告;對(duì)法律法規(guī)變化情況保持了持續(xù)了的關(guān)注，對(duì)發(fā)現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題主動(dòng)進(jìn)行了反饋;結(jié)合各部室對(duì)全員進(jìn)行法律法規(guī)、監(jiān)管知識(shí)、管理制度、操作流程的學(xué)習(xí)，組織了合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)，并對(duì)培訓(xùn)結(jié)果進(jìn)行了測(cè)試，及格率100%，平均成績(jī)達(dá)90.05分;對(duì)本單位各專業(yè)部門(mén)擬出臺(tái)規(guī)章制度、擬簽訂的合同文本的合規(guī)性進(jìn)行審查，建立規(guī)章制度合規(guī)性審查登記簿、合同文本合規(guī)性審查情況登記簿及相對(duì)規(guī)范的審查流程。三是制度保障到位。為有序推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，結(jié)合自身實(shí)際，制定了合規(guī)文化建設(shè)年實(shí)施方案。為有效堵塞彌補(bǔ)制度漏洞流程缺陷，按照分級(jí)負(fù)責(zé)、專業(yè)分工、誰(shuí)制定誰(shuí)梳理的原則，牽頭組織各部室對(duì)上一年度規(guī)章制度和操作流程進(jìn)行梳理，建立了年度規(guī)章制度梳理審查登記簿，對(duì)已不符合當(dāng)前形勢(shì)要求或與現(xiàn)行法律法規(guī)相悖的，予以廢止;對(duì)制定的規(guī)章制度適應(yīng)信用社長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展需要，同時(shí)又符合形勢(shì)政策和法律要求的，予以保留;對(duì)部分內(nèi)容不合時(shí)宜的文件，予以修訂;對(duì)管理制度尚有空白點(diǎn)的，結(jié)合實(shí)際，在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，予以制定。同時(shí)，會(huì)同各專業(yè)部室，對(duì)本部室規(guī)章制度的制定質(zhì)量、執(zhí)行情況和實(shí)施效果進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，編制了年度規(guī)章制度評(píng)價(jià)報(bào)告。

二、搭建三個(gè)平臺(tái)，營(yíng)造活動(dòng)開(kāi)展?jié)夂穹諊?/p>

一是搭建合規(guī)宣傳平臺(tái)。在聯(lián)社百千萬(wàn)富民工程網(wǎng)站、新浪微博上同步開(kāi)辟合規(guī)教育專欄和論壇，積極搜集上報(bào)合規(guī)信息，加強(qiáng)信息交流。二是搭建風(fēng)別識(shí)別平臺(tái)。啟動(dòng)了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別“三金”活動(dòng)，即金眼睛、金話筒、金點(diǎn)子。要求每名員工至少發(fā)現(xiàn)一個(gè)以上問(wèn)題，主動(dòng)向合規(guī)部門(mén)反應(yīng);堅(jiān)持每季舉辦一次合規(guī)論壇，讓員工在思想、觀點(diǎn)激勵(lì)的碰撞中，滌蕩違規(guī)的惡習(xí)，堅(jiān)定合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，點(diǎn)燃合規(guī)工作的熱情;開(kāi)放理事長(zhǎng)、主任及合規(guī)部郵箱，供員工反映情況，提出合理化建議。對(duì)所提問(wèn)題，認(rèn)真對(duì)待，積極研究落實(shí)，對(duì)落實(shí)情況，并以適當(dāng)?shù)男问较蛱峤蝗朔答伌饛?fù)。三是搭建檢查監(jiān)督平臺(tái)。堅(jiān)持自查自糾和督導(dǎo)檢查相結(jié)合，要求各社成立自查組織，建立自查自糾長(zhǎng)效機(jī)制，積極查找問(wèn)題，并加以整改。聯(lián)社成立調(diào)研巡查小組，結(jié)合各專業(yè)部室，分赴轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研巡查，對(duì)查出的問(wèn)題嚴(yán)格追責(zé)，落實(shí)整改措施。同時(shí)，加強(qiáng)后續(xù)督導(dǎo)，對(duì)整改措施落實(shí)不到位的，從嚴(yán)從重處理。

通過(guò)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的開(kāi)展，廣大員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)、學(xué)習(xí)技能的熱潮更加高漲，對(duì)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念有了更新的認(rèn)識(shí)。活動(dòng)推動(dòng)了全員在履行好崗位職責(zé)，轉(zhuǎn)變作風(fēng)、開(kāi)拓創(chuàng)新上實(shí)現(xiàn)了新的突破;在狠抓管理，推動(dòng)經(jīng)營(yíng)工作再上新臺(tái)階上實(shí)現(xiàn)了新的突破;在提高優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)水平、樹(shù)立良好社會(huì)形象上實(shí)現(xiàn)了新的突破。

2020銀行合規(guī)心得體會(huì)范文精選5

近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。

近期，省行開(kāi)展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形不同層次的客戶和形形事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要_我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒(méi)有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒(méi)有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是_某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要_一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料版權(quán)所有

內(nèi)控合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)和體會(huì)范文2

圍繞當(dāng)前中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)控的核心內(nèi)容，監(jiān)管部門(mén)、咨詢機(jī)構(gòu)、優(yōu)秀企業(yè)的代表，共同探討，攜手合作。

理念?做“守望者”

內(nèi)部控制本質(zhì)上就是三句話―“打好基礎(chǔ)、管好事情、做好監(jiān)控”，中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)公司治理處處長(zhǎng)羅勝如是表示。對(duì)此，德勤華東區(qū)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部合伙人談亮先生表示肯定，“正如羅處長(zhǎng)所言，圍繞保險(xiǎn)企業(yè)內(nèi)控的這三件事，我們要做好三個(gè)層次的工作：第一，有一些基礎(chǔ)性的內(nèi)容，比如人力資源、治理結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、文化等怎么弄，這些是基礎(chǔ)；第二，具體的體系搭建，包括一系列的風(fēng)險(xiǎn)，承保、再保、理賠等各種各樣的流程，以及IT的風(fēng)險(xiǎn)管理等，這些是具體的、配套的工作；第三，光有體系不行，還要有監(jiān)控，內(nèi)部審計(jì)、信息溝通、風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)責(zé)，這一系列的機(jī)制合在一起，才是我們今天所討論的內(nèi)部控制。”

當(dāng)前，我們的內(nèi)部控制已經(jīng)擺脫了一味地只跟財(cái)務(wù)相關(guān)，或者只是寫(xiě)一本制度“燒個(gè)香，貢起來(lái)”的狀態(tài)。真正好的內(nèi)部控制體系，應(yīng)該避免“兩張皮”，跟企業(yè)實(shí)際結(jié)合在一起。內(nèi)部控制做到底，是為了提升我們保險(xiǎn)公司的業(yè)績(jī)和品牌，并不是一個(gè)業(yè)務(wù)阻礙者，而是一個(gè)使我們業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展的“守望者”的角色，秉承這種理念，才能收到很好的效果。

“其實(shí)，內(nèi)控是有很多事情可以做的。”談亮表示，“我們都知道今年保監(jiān)會(huì)的工作核心是：壽險(xiǎn)要抓銷售誤導(dǎo)，財(cái)險(xiǎn)要抓理賠。其實(shí)在內(nèi)部控制的建設(shè)過(guò)程當(dāng)中，都有相應(yīng)的流程節(jié)點(diǎn)，領(lǐng)導(dǎo)的要求、監(jiān)管的期望，最后一定是落到我們流程當(dāng)中。比如銷售誤導(dǎo)，就涉及銷售過(guò)程和品質(zhì)的控制，銷售人員機(jī)構(gòu)的控制做不好，自然會(huì)導(dǎo)致銷售誤導(dǎo)。又比如說(shuō)理賠難問(wèn)題，我們一定要考慮，運(yùn)營(yíng)控制的承保控制，怎么去追求客戶的滿意度。在這方面我們需要討論很多內(nèi)控的點(diǎn)。此外，我們更希望企業(yè)能跳出內(nèi)控，從業(yè)務(wù)的角度出發(fā)，真正幫助保險(xiǎn)業(yè)務(wù)可持續(xù)地健康發(fā)展。”

受益?信賴工程

“有控則強(qiáng)，失控則弱，無(wú)控則亂。”內(nèi)控之于企業(yè)，被監(jiān)管的同時(shí)，更多的是受益。

中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司合規(guī)部副總經(jīng)理張?jiān)破较壬鶕?jù)自己多年的實(shí)踐表示：“在推動(dòng)落實(shí)內(nèi)控法規(guī)，整合升級(jí)內(nèi)控體系，建立內(nèi)控評(píng)價(jià)機(jī)制的過(guò)程中，我有很多的體會(huì)，其中最重要的就是要改變大家以往對(duì)內(nèi)控的認(rèn)識(shí)。”

大家以往感覺(jué)內(nèi)控只是一種義務(wù)、一種責(zé)任，甚至是一種負(fù)擔(dān)，好像對(duì)自己沒(méi)有什么好處，存在“受控心態(tài)”。實(shí)際上內(nèi)控要想搞成功，必須讓一線管理人員和業(yè)務(wù)人員都能夠認(rèn)同，讓他們感覺(jué)自己能從中獲益，有積極性，能主動(dòng)地去做，使其建立“施控心態(tài)”。

一方面，要讓大家明白控制的不僅是公司的風(fēng)險(xiǎn)，還有個(gè)人的職務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)安全的問(wèn)題；另一方面，搞管理、做事情也都要先有章法、有套路，這樣成功率就會(huì)比較高。

現(xiàn)在，《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》這個(gè)中國(guó)內(nèi)控的專業(yè)框架，給我們提供了一套系統(tǒng)的管理思路及非常好的操作模式，使得我們的工作，有章法、有步驟，能夠幫助大家理清思路、梳理流程、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)、完善控制措施，也有助于提高工作效率，并從中受益，所以受到公司內(nèi)控管理部門(mén)以及業(yè)務(wù)部門(mén)的肯定和歡迎。如今，我們?cè)谕七M(jìn)內(nèi)控工作的時(shí)候，把它作為一個(gè)“信賴工程”來(lái)建設(shè)，將信賴建立在制度與標(biāo)準(zhǔn)上、流程與機(jī)制上。可以說(shuō)“內(nèi)部控制發(fā)展至今已不僅僅是一種風(fēng)控手段，它更是一種做事的標(biāo)準(zhǔn)，探尋最佳實(shí)踐的途徑，獲得他人信賴的方法，持續(xù)成功的秘訣”。

未來(lái)?融入文化

“未來(lái)，企業(yè)的內(nèi)控監(jiān)管會(huì)進(jìn)入另外一個(gè)層面，即文化的層面，使得企業(yè)能夠很自覺(jué)地遵守監(jiān)管要求。”羅勝表示。

“我走過(guò)很多不同的企業(yè)，在跟外資企業(yè)、外資保險(xiǎn)公司交流過(guò)程中，我發(fā)現(xiàn)，它們對(duì)很多規(guī)則的執(zhí)行確實(shí)就是靠自覺(jué)性，因?yàn)樗坏┏隽藛?wèn)題后果也很嚴(yán)重。現(xiàn)在，我們的很多監(jiān)管制度需要進(jìn)行大量的檢查監(jiān)督，這個(gè)成本是非常高的，只有到了自覺(jué)執(zhí)行的階段，相關(guān)成本才會(huì)降低，變得易于承受，當(dāng)然這個(gè)過(guò)程可能會(huì)比較長(zhǎng)，而且它和我們整個(gè)社會(huì)環(huán)境、誠(chéng)信風(fēng)氣，以及中國(guó)人的習(xí)慣都有很大的關(guān)系。目前，規(guī)則已經(jīng)完善了，但是執(zhí)行的時(shí)候大家覺(jué)得有點(diǎn)走樣，或者做得不一定那么好。我覺(jué)得，會(huì)有一個(gè)具體的完善過(guò)程，這是必然的。”

內(nèi)控合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)和體會(huì)范文3

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；合規(guī)建設(shè)；必要性；領(lǐng)導(dǎo)層

中圖分類號(hào)：F832 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2013）02-0-01

銀行不僅是經(jīng)營(yíng)貨幣的企業(yè)，更是管理企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)。近年來(lái)，隨著我國(guó)銀行業(yè)利潤(rùn)大幅增長(zhǎng)，與之伴隨的經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)也日益凸顯。商業(yè)銀行加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升合規(guī)管理水平，這既是順應(yīng)形勢(shì)提升業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，也是面對(duì)激烈市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)練好“內(nèi)功”，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)中求進(jìn)目標(biāo)的必然選擇。

一、銀行合規(guī)文化的內(nèi)涵以及特點(diǎn)

所謂合規(guī)，就是凡事合乎規(guī)則。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指出，銀行的活動(dòng)必須與所用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則以及與銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則一致。也就是說(shuō)合規(guī)是銀行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，它包含兩個(gè)層次的含義：一是要有一個(gè)合格的“規(guī)”。這個(gè)“規(guī)”是符合法律并能適應(yīng)銀行經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、提升經(jīng)營(yíng)管理層次、保障銀行健康發(fā)展。也是能調(diào)動(dòng)從業(yè)人員積極性；二是全員要去符合這個(gè)合規(guī)的“規(guī)”即需有一種氛圍和機(jī)制，使從業(yè)人員不是被動(dòng)的而是主動(dòng)的去遵守這個(gè)“規(guī)”。合規(guī)是一種文化。只有每個(gè)人都遵守合規(guī)意識(shí)，理解合規(guī)管理、熟悉合規(guī)操作、掌握法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和制度規(guī)定，養(yǎng)成執(zhí)行規(guī)定、合規(guī)操作的良好習(xí)慣，最終才能形成良好的合規(guī)，有效的控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行經(jīng)營(yíng)不偏離目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)價(jià)值的最大化。

二、商業(yè)銀行穩(wěn)步推進(jìn)合規(guī)建設(shè)勢(shì)在必行

如果把銀行比喻為一艘船，目標(biāo)任務(wù)就屬于船頭。它決定著船前進(jìn)的方向；業(yè)務(wù)流程屬于船身，它貫穿著整個(gè)操作過(guò)程；而人力資源、績(jī)效考核等手段屬于船槳，它決定著船的平衡；但最重要的合規(guī)文化，屬于河水。水能載舟，亦能覆舟。這個(gè)比喻生動(dòng)形象地說(shuō)明了合規(guī)文化在銀行經(jīng)營(yíng)管理中的重要水平。

1.合規(guī)建設(shè)是實(shí)現(xiàn)案件防控目標(biāo)、確保穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。從近年來(lái)國(guó)內(nèi)外發(fā)生的法國(guó)興業(yè)銀行欺詐案、河北邯鄲農(nóng)行金庫(kù)被盜，江西鄱陽(yáng)信用社財(cái)政資金卷逃案等各類案件不難看出，雖然發(fā)案原因主要體現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和人員上，但背后潛藏的是操作人員合規(guī)守法意識(shí)欠缺。內(nèi)部人員合規(guī)意識(shí)差、合規(guī)文化沒(méi)有落根植地，是導(dǎo)致信任代替制度、違規(guī)操作誘發(fā)案件的主要因素。在當(dāng)前我國(guó)銀行業(yè)金融產(chǎn)品日新月異、內(nèi)控基礎(chǔ)稍顯薄弱，案件防控壓力加大的新形勢(shì)下，構(gòu)建有效的合規(guī)文化，將合規(guī)浸潤(rùn)到日常管理和決策中去，大力營(yíng)造企業(yè)合規(guī)文化氛圍，是化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、健全內(nèi)控體系的有效途徑、是確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的第一要旨。

2.合規(guī)建設(shè)是提升競(jìng)爭(zhēng)力的重要保障。在我國(guó)銀行業(yè)金融產(chǎn)品和服務(wù)具有高度同質(zhì)性的今天，同業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)不只是效益規(guī)模的競(jìng)爭(zhēng)、資產(chǎn)質(zhì)量的競(jìng)爭(zhēng)，更是戰(zhàn)略思維、經(jīng)營(yíng)理念、管理文化的競(jìng)爭(zhēng)，而這種競(jìng)爭(zhēng)的核心就是企業(yè)文化的建設(shè)，而合規(guī)文化又是商業(yè)銀行企業(yè)文化的核心。合規(guī)文化雖然不能像資產(chǎn)業(yè)務(wù)那樣迅速的產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)效益，但是它的形成對(duì)于銀行規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理、增強(qiáng)員工忠誠(chéng)度和認(rèn)同感，提升企業(yè)凝聚力和品牌競(jìng)爭(zhēng)力都具有重要的作用，而這種競(jìng)爭(zhēng)力往往是持久的，是能給銀行帶來(lái)財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值的不竭源泉。因此，商業(yè)銀行一定要保持著清醒的頭腦，正確處理好拓展業(yè)務(wù)和合規(guī)管理的關(guān)系，牢固樹(shù)立合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念，為業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展提供持續(xù)的動(dòng)力保障。

3.合規(guī)建設(shè)提高制度執(zhí)行力、優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境的核心所在。制度是根本，執(zhí)行是關(guān)鍵。從中、外銀行風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量差異性比較以及國(guó)內(nèi)外各項(xiàng)銀行案件中可以看出，國(guó)內(nèi)銀行業(yè)其實(shí)不缺制度，缺的是執(zhí)行力，究其根源在于合規(guī)文化的欠缺。現(xiàn)代管理有一句名言：“三流的管理是人管人，二流的管理是制度管人，一流的管理是文化管人。”這充分說(shuō)明，如果合規(guī)文化建設(shè)到位，將實(shí)現(xiàn)由制度管人到文化管人的轉(zhuǎn)變，企業(yè)的管理將變得更有效，員工的自覺(jué)性與認(rèn)同度會(huì)更高，企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制將變得更好。通過(guò)培養(yǎng)良好的合規(guī)文化，引導(dǎo)員工強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，推動(dòng)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行和落實(shí)，進(jìn)而營(yíng)造一個(gè)良好的內(nèi)控環(huán)境。

三、找準(zhǔn)合規(guī)文化建設(shè)的切入點(diǎn)

對(duì)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，合規(guī)建設(shè)不是立竿見(jiàn)影的簡(jiǎn)單工作，而是長(zhǎng)期的、系統(tǒng)的、復(fù)雜的“生命工程”。因此應(yīng)該抓準(zhǔn)切入點(diǎn)，穩(wěn)步將合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)推入深入。

1.做到“兩個(gè)到位”。一是宣傳到位。對(duì)于以理念、認(rèn)識(shí)為基礎(chǔ)的合規(guī)建設(shè)而言，宣傳教育尤為重要。商業(yè)銀行要充分利用各種平臺(tái)和載體，加大宣傳力度，積極營(yíng)造合規(guī)文化建設(shè)的聲勢(shì)和氣氛，做到合規(guī)教育入腦入心。二是要激勵(lì)約束到位。要按照“以人為本”的理念建立科學(xué)有效的激勵(lì)機(jī)制，抵制違規(guī)操作的行為，要落實(shí)責(zé)任追究制度，起到懲戒警示的作用，在員工隊(duì)伍中形成“我要合規(guī)”、“主動(dòng)合規(guī)”的良好氛圍。

2.要堅(jiān)持三個(gè)結(jié)合。一是將合規(guī)文化建設(shè)與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相結(jié)合，做到“兩不誤，兩促進(jìn)”即合規(guī)建設(shè)不誤中心工作有序開(kāi)展，不誤各項(xiàng)業(yè)務(wù)有效發(fā)展，以合規(guī)文化促進(jìn)當(dāng)前各項(xiàng)工作、經(jīng)營(yíng)和諧發(fā)展。二是將合規(guī)建設(shè)與基礎(chǔ)管理提升活動(dòng)結(jié)合起來(lái)。通過(guò)加強(qiáng)制度、機(jī)制建設(shè)來(lái)營(yíng)造合規(guī)文化氛圍，通過(guò)合規(guī)建設(shè)來(lái)鞏固和提升制度、機(jī)制的執(zhí)行效果。三是將合規(guī)文化建設(shè)和案件防控相結(jié)合。合規(guī)文化要充分借鑒案件防控工作的成功經(jīng)驗(yàn)，從文化層面入手，鞏固案件防控活動(dòng)成果，努力實(shí)現(xiàn)合規(guī)建設(shè)的升華。

內(nèi)控合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)和體會(huì)范文4

云南地處邊疆，在部份地區(qū)交通不便，信息閉塞，經(jīng)濟(jì)發(fā)展落后，犯罪份子將賭博、販毒、走私等非法所得通過(guò)金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)犯罪的情況仍然存在，而郵儲(chǔ)銀行成立時(shí)間不長(zhǎng)，與兄弟分行、同業(yè)機(jī)構(gòu)相比，所面臨的反洗錢(qián)工作壓力更大，工作任務(wù)更重。近年來(lái)，郵儲(chǔ)銀行云南省分行在總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在人民銀行的指導(dǎo)下，通過(guò)完善反洗錢(qián)組織體系、加強(qiáng)反洗錢(qián)制度建設(shè)，推動(dòng)反洗錢(qián)系統(tǒng)推廣運(yùn)用，強(qiáng)化重點(diǎn)區(qū)域反洗錢(qián)工作管控力度，主動(dòng)提高識(shí)別和防范洗錢(qián)犯罪的能力，反洗錢(qián)工作水平和質(zhì)量得到全面提高，得到了總行及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的認(rèn)可。

完善反洗錢(qián)組織體系，加強(qiáng)制度建設(shè)

反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展與反洗錢(qián)組織體系建設(shè)密不可分。2013年，根據(jù)行內(nèi)機(jī)構(gòu)改革情況，省分行進(jìn)一步建立健全了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)，由法律與合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人及相關(guān)成員單位負(fù)責(zé)人作為領(lǐng)導(dǎo)小組成員，領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)和決策工作。明確法律與合規(guī)部門(mén)作為反洗錢(qián)工作的牽頭管理部門(mén)，承擔(dān)反洗錢(qián)工作的組織、協(xié)調(diào)工作，反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門(mén)是負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作具體落實(shí)的部門(mén)。組織體系的建立和完善為反洗錢(qián)工作順利開(kāi)展提供了堅(jiān)強(qiáng)保證。同時(shí)通過(guò)定期召集領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，協(xié)調(diào)反洗錢(qián)各項(xiàng)工作的組織開(kāi)展，法律與合規(guī)部門(mén)發(fā)揮了反洗錢(qián)工作的牽頭作用，調(diào)動(dòng)了業(yè)務(wù)部門(mén)反洗錢(qián)工作的主動(dòng)性，有效推動(dòng)反洗錢(qián)監(jiān)管制度在各條線、各層級(jí)的有效落實(shí)。

健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度，不斷提升制度執(zhí)行水平。通過(guò)制訂《省分行反洗錢(qián)工作職責(zé)管理暫行辦法》等操作性較強(qiáng)的內(nèi)控制度，將反洗錢(qián)的監(jiān)管要求融入各部室的工作職責(zé)，明確了營(yíng)銷及產(chǎn)品部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、審計(jì)部門(mén)、人力資源部門(mén)等前、中、后臺(tái)各部室的反洗錢(qián)工作責(zé)任和義務(wù) ，將反洗錢(qián)理念灌輸?shù)礁黜?xiàng)業(yè)務(wù)流程中，使反洗錢(qián)工作與內(nèi)部管理緊密結(jié)合，進(jìn)而規(guī)范了反洗錢(qián)工作程序，確保反洗錢(qián)工作協(xié)調(diào)有序開(kāi)展，使反洗錢(qián)操作更加具體化、規(guī)范化。

做實(shí)反洗錢(qián)系統(tǒng)的推廣運(yùn)用，提升工作質(zhì)量

2011年，總行開(kāi)發(fā)的新反洗錢(qián)系統(tǒng)在我省上線后，省分行多次組織銀行、郵政網(wǎng)點(diǎn)的員工、反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)員進(jìn)行了“新反洗錢(qián)系統(tǒng)運(yùn)用推廣的培訓(xùn)”，積極推動(dòng)員工熟練應(yīng)用新反洗錢(qián)系統(tǒng)，充分發(fā)揮其技術(shù)支撐作用，及時(shí)收集整理州市分行、郵政機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)應(yīng)用過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，并通過(guò)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議、定期通報(bào)、強(qiáng)化后續(xù)培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)檢查指導(dǎo)等多種方式，使系統(tǒng)應(yīng)用中存在的各類問(wèn)題在各層面得到了有效解決，反洗錢(qián)系統(tǒng)應(yīng)用質(zhì)量得到逐步提高。目前，我省反洗錢(qián)系統(tǒng)的系統(tǒng)應(yīng)用率、報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告、人工識(shí)別完成率等系統(tǒng)應(yīng)用指標(biāo)質(zhì)量均居于全國(guó)中上水平。2012年我行通過(guò)新反洗錢(qián)系統(tǒng)利用客戶身份識(shí)別制度保護(hù)客戶資金安全，協(xié)助公安機(jī)關(guān)破案，得到了總行的通報(bào)表?yè)P(yáng)。新反洗錢(qián)系統(tǒng)為我行提高反洗錢(qián)工作質(zhì)量和效率的技術(shù)支撐作用已經(jīng)日益顯現(xiàn)。

開(kāi)展“反洗錢(qián)工作達(dá)標(biāo)”活動(dòng)，認(rèn)真落實(shí)人民銀行監(jiān)管新要求

2012年以來(lái)，中國(guó)人民銀行大力推行“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢(qián)工作理念，提出了反洗錢(qián)“法人監(jiān)管”工作要求。根據(jù)總行統(tǒng)一部置，我行將2013年定為“反洗錢(qián)工作達(dá)標(biāo)年”，并采取多種方式，主動(dòng)落實(shí)監(jiān)管新要求。通過(guò)舉辦培訓(xùn)宣傳等活動(dòng)，在全行宣貫了反洗錢(qián)工作達(dá)標(biāo)活動(dòng)的意義、內(nèi)容和要求；開(kāi)展反洗錢(qián)檔案規(guī)范化活動(dòng)，評(píng)估檔案歸檔原則實(shí)踐情況，夯實(shí)了反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)；按照總行下發(fā)的“5C”評(píng)價(jià)工作底稿，分層級(jí)開(kāi)展自查整改和后評(píng)估活動(dòng)，促進(jìn)全行各級(jí)機(jī)構(gòu)加快滿足人民銀行“法人監(jiān)管”工作要求，切實(shí)提高我行反洗錢(qián)合規(guī)水平；強(qiáng)化重點(diǎn)業(yè)務(wù)的識(shí)別和監(jiān)控，將西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)、對(duì)公結(jié)算“公轉(zhuǎn)私”業(yè)務(wù)作為反洗錢(qián)工作的重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)領(lǐng)域，利用系統(tǒng)數(shù)據(jù)，深入識(shí)別和監(jiān)控重點(diǎn)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及早發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)隱，有效防止客戶欺詐。同時(shí)結(jié)合“反洗錢(qián)工作達(dá)標(biāo)”活動(dòng)的開(kāi)展，省分行定期向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行專題匯報(bào)工作開(kāi)展情況，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行對(duì)活動(dòng)的開(kāi)展給予了悉心指導(dǎo)，得到了人民銀行的認(rèn)可和支持，實(shí)現(xiàn)了與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng)。

強(qiáng)化重點(diǎn)區(qū)域反洗錢(qián)工作管控力度

結(jié)合我省經(jīng)濟(jì)、區(qū)位的特點(diǎn)，2013年省分行確定昆明、曲靖、德宏、版納分行作為“反洗錢(qián)示范行”建設(shè)單位，要求相關(guān)分行，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，認(rèn)真分析總結(jié)洗錢(qián)犯罪特點(diǎn)，在識(shí)別洗錢(qián)交易方面抓出成績(jī)、做出亮點(diǎn)，探索并實(shí)踐適合本行反洗錢(qián)工作思路和方法。在省分行的推動(dòng)下，相關(guān)分行突出當(dāng)?shù)靥厣e極推廣工作經(jīng)驗(yàn)，切實(shí)抓出了工作成效，并引導(dǎo)和帶動(dòng)其它分行取得更好的工作成績(jī)。德宏、版納分行梳理、完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，并對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作開(kāi)展了檢查，推動(dòng)反洗錢(qián)制度的有效落實(shí)；麗江、昆明分行密切與郵政機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)，在加強(qiáng)郵政網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作管理方面做出了有益的嘗試；文山分行在客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作方面下功夫，在做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作的同時(shí)，將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分資料完整地進(jìn)行了留存歸檔；昆明、曲靖分行積極與人行反洗錢(qián)管理部門(mén)溝通聯(lián)系，爭(zhēng)取人行對(duì)本行反洗錢(qián)工作給予指導(dǎo)幫助，并邀請(qǐng)人行的專家到本行授課，得到人行對(duì)郵儲(chǔ)反洗錢(qián)工作的理解和支持。

創(chuàng)新培訓(xùn)與宣傳機(jī)制，擴(kuò)大反洗錢(qián)工作影響力

以多種形式，對(duì)不同層級(jí)組織反洗錢(qián)培訓(xùn)工作。近年來(lái)，省分行以反洗錢(qián)專兼職聯(lián)絡(luò)員、新入行員工，郵政機(jī)構(gòu)員工為重點(diǎn)培訓(xùn)對(duì)象，通過(guò)開(kāi)展反洗錢(qián)案例分享培訓(xùn)、反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)、反洗錢(qián)操作實(shí)踐培訓(xùn)，并多次邀請(qǐng)人民銀行專家講授反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查以及其他基礎(chǔ)性工作要求，有效提升各層級(jí)員工對(duì)反洗錢(qián)工作的理念認(rèn)識(shí)、知識(shí)技能。

開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。在內(nèi)部宣傳方面，省分行通過(guò)編制反洗錢(qián)專刊、下發(fā)反洗錢(qián)學(xué)習(xí)材料，及時(shí)傳遞最新監(jiān)管政策解讀、反洗錢(qián)工作信息和動(dòng)態(tài)、先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)交流，全行員工對(duì)反洗錢(qián)工作有了更深的理解，制度執(zhí)行力得到了顯著提升。2013年，省分收集整理了10類反洗錢(qián)案例，圍繞可疑交易標(biāo)準(zhǔn)、可疑交易識(shí)別、業(yè)務(wù)覆蓋面進(jìn)行了深入分析，并刊登在了反洗錢(qián)專刊，下發(fā)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)，得到了總行、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的認(rèn)可，總行還將我行收集整理的反洗錢(qián)案例轉(zhuǎn)發(fā)全國(guó)學(xué)習(xí)。

在外部宣傳方面，近年來(lái)，省分行以當(dāng)年“反洗錢(qián)宣傳月”宣傳主題為主，不斷加強(qiáng)反洗錢(qián)宣傳力度。通過(guò)宣傳橫幅、宣傳海報(bào)、宣傳折頁(yè)、板報(bào)以及上街業(yè)務(wù)咨詢等多種形式，靈活開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，擴(kuò)大反洗錢(qián)的社會(huì)影響力，得到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行高度評(píng)價(jià)。

在加大反洗錢(qián)工作宣傳培訓(xùn)力度的同時(shí)，省分行注重提高反洗錢(qián)相關(guān)工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。2012年，省分行組織開(kāi)展了“郵儲(chǔ)反洗錢(qián)系統(tǒng)，我在線”反洗錢(qián)系統(tǒng)操作體驗(yàn)征文活動(dòng)，全行反洗錢(qián)戰(zhàn)線人員積極參與，談應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)體會(huì)，提管理工作建議，積極獻(xiàn)言獻(xiàn)策，切實(shí)提高了反洗錢(qián)管理水平。同年，省分行組織全行反洗錢(qián)操作人員參加了人民銀行總行舉辦的“金融業(yè)反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)與考試”，目前已有20人參加培訓(xùn)，并獲得人民銀行頒發(fā)的合格證書(shū)。在2012年總行組織的反洗錢(qián)宣傳巡展競(jìng)賽中，我省取得西部片區(qū)第二名的優(yōu)異成績(jī)。

內(nèi)控合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)和體會(huì)范文5

一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形不同層次的客戶和形形事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒(méi)有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒(méi)有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

內(nèi)控合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)和體會(huì)范文6

1.商業(yè)銀行內(nèi)部會(huì)計(jì)控制模式不夠完善，內(nèi)控制度執(zhí)行不到位

我國(guó)許多商業(yè)銀行普遍存在以內(nèi)容控制替代了內(nèi)部控制，對(duì)內(nèi)部控制過(guò)程的規(guī)范化建設(shè)方面重視不夠，未能形成有效的控制模式來(lái)使內(nèi)部控制得以高效實(shí)現(xiàn)，由此造成會(huì)計(jì)內(nèi)控長(zhǎng)期低效。

（1）商業(yè)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)部控制意識(shí)薄弱，會(huì)計(jì)內(nèi)部控制在制度上很不完善。部分銀行在一方面將會(huì)計(jì)內(nèi)控等同于對(duì)審核與管理層人員的監(jiān)督，疏忽了對(duì)具體業(yè)務(wù)操作中一般會(huì)計(jì)人員的監(jiān)控，對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控和會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)之間的動(dòng)態(tài)聯(lián)系也缺乏嚴(yán)厲要求；另一方面，未能積極評(píng)估實(shí)際情況的變化程度，及時(shí)有效地推出規(guī)范的相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則，在實(shí)際操作流程方面也缺乏嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)要求，致使會(huì)計(jì)核算秩序混亂，內(nèi)部控制失效。

（2）業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)未能對(duì)全部會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)形成有效控制，存在一定的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前，電子和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)在高速發(fā)展，商業(yè)銀行的操作平臺(tái)也在發(fā)生著非常巨大的變化，但技術(shù)支持的相對(duì)不足、某些系統(tǒng)的可能疏漏，也會(huì)導(dǎo)致銀行會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)，如有不慎，甚至?xí)a(chǎn)生較為嚴(yán)重的危害性。另外，銀行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)并未能做到對(duì)所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)業(yè)務(wù)自動(dòng)控制的全面覆蓋面。與此同時(shí)，銀行規(guī)章制度也相對(duì)落后于網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的高速發(fā)展，原有的制度已不能滿足業(yè)務(wù)范圍的迅速擴(kuò)展,某些新業(yè)務(wù)在制度上不夠明晰,也使銀行內(nèi)控存在不安全的因素。

2.銀行未能建立起完整的會(huì)計(jì)內(nèi)控監(jiān)督評(píng)價(jià)體系，導(dǎo)致監(jiān)督約束不力

（1）在內(nèi)容控制的方式下，只注重目標(biāo)評(píng)價(jià)的短期行為。商業(yè)銀行對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)部控制存在地問(wèn)題，缺乏對(duì)其產(chǎn)生原因的綜合分析與評(píng)價(jià)，只局限于查找具體問(wèn)題，忽視對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)部控制的測(cè)試評(píng)估，對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)部控制過(guò)程中的重要環(huán)節(jié)無(wú)法做到實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警，不能提高內(nèi)部控制系統(tǒng)的有效性。

（2）制約機(jī)制不夠健全,監(jiān)督約束力度不夠。制約機(jī)制不夠健全會(huì)導(dǎo)致監(jiān)督檢查不能及時(shí)開(kāi)展，對(duì)已發(fā)金融案件不能及早發(fā)現(xiàn),大大延誤了偵破時(shí)間,給國(guó)家資金造成重大損失。缺乏有效的監(jiān)督機(jī)制,監(jiān)督約束力度不夠，給銀行內(nèi)部犯罪有機(jī)可乘。

二、商業(yè)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要原因

1.對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)不足，存在重經(jīng)營(yíng)輕管理的現(xiàn)象

一些銀行管理者單純地追求業(yè)務(wù)指標(biāo)，注重業(yè)務(wù)擴(kuò)張和目標(biāo)任務(wù)的完成，忽視風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部管理，存在效率偏好而非內(nèi)控優(yōu)先。在業(yè)績(jī)考評(píng)方面，僅僅關(guān)注存貸款增長(zhǎng)比例，清收比例等硬性業(yè)務(wù)指標(biāo)上，未將會(huì)計(jì)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量進(jìn)行量化且納入領(lǐng)導(dǎo)干部業(yè)績(jī)考評(píng)和績(jī)效考核中之。

2.對(duì)會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)較為注重事后檢查處理，對(duì)事前防范與事中監(jiān)管很不到位

在實(shí)際工作中，許多銀行只注重對(duì)會(huì)計(jì)操作人員的管理，對(duì)銀行管理層人員的管理力度不夠，對(duì)所發(fā)生的會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，缺乏事前預(yù)測(cè)與事中的有效控制監(jiān)管，往往只以嚴(yán)厲的事后處罰作為補(bǔ)救措施。同時(shí)，對(duì)會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的共性問(wèn)題缺乏全面的分析，導(dǎo)致對(duì)同類案件不能做到及時(shí)預(yù)測(cè)有效防范。另外，部門(mén)崗位職責(zé)定位不清，對(duì)會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的事中監(jiān)管也很不利，既是具體會(huì)計(jì)管理工作者，又是會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督者。這會(huì)極大地影響到會(huì)計(jì)工作的質(zhì)量與獨(dú)立性，從而導(dǎo)致會(huì)計(jì)內(nèi)控監(jiān)督乏力。

3.會(huì)計(jì)監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)制約著會(huì)計(jì)內(nèi)控監(jiān)督效能的有效發(fā)揮

會(huì)計(jì)電算化在日新月異地不斷擴(kuò)展，金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的能力也在不斷地創(chuàng)新，這種新的形勢(shì)對(duì)銀行會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制提出了更新的挑戰(zhàn)，對(duì)銀行會(huì)計(jì)人員而言，只有綜合素質(zhì)的不斷提高，才有可能適應(yīng)業(yè)務(wù)新的要求。人的因素是會(huì)計(jì)內(nèi)控最重要的內(nèi)容，因此，對(duì)人員的控制是銀行會(huì)計(jì)內(nèi)控的基礎(chǔ)。員工的職業(yè)責(zé)任感、業(yè)務(wù)技能和專業(yè)知識(shí)對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控監(jiān)管能否有效實(shí)施緊密相關(guān)，只有形成正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，具備操作性強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，才能面對(duì)復(fù)雜業(yè)務(wù)，具有較高的識(shí)別和防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。

三、對(duì)商業(yè)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行積極防范應(yīng)采取的對(duì)策及措施

1.以全面風(fēng)險(xiǎn)管理為目標(biāo)，完善銀行會(huì)計(jì)內(nèi)控體系的建立

其一，決策、執(zhí)行與監(jiān)督三個(gè)系統(tǒng)相互制約是商業(yè)銀行應(yīng)遵守的基本原則，管理機(jī)構(gòu)應(yīng)分層次建立會(huì)計(jì)內(nèi)部監(jiān)督系統(tǒng)，將事中的實(shí)時(shí)控制與事后的監(jiān)督機(jī)制相結(jié)合。另外，要健全會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系。其二，按照風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控原則對(duì)會(huì)計(jì)規(guī)章制度要要全面整合梳理，系統(tǒng)化、層次化的制度文件框架是實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理程序規(guī)范化和系統(tǒng)化的基礎(chǔ)。對(duì)新制度的出臺(tái)要實(shí)施及時(shí)更新與不斷補(bǔ)充，以確保制度的完善。其三，制度至上的意識(shí)要在全體職工中牢固樹(shù)立，只有認(rèn)真維護(hù)制度的嚴(yán)肅性，才能保證制度在實(shí)際操作中得以嚴(yán)格執(zhí)行，全員做到人人平等，真正按章依法辦事，積極有效地防范內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，只有將全部的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都置于制度監(jiān)控之下，又要注重信息溝通，確保及時(shí)傳達(dá)上級(jí)指令與反饋下級(jí)對(duì)制度的執(zhí)行情況與效果。另外，要全面衡量各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)度，根據(jù)實(shí)情制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施，建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)隔離墻，把對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制納入管理人員的日常監(jiān)督中。同時(shí)要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量預(yù)警機(jī)制的建立與完善，力求在最大程度上減少會(huì)計(jì)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)造成的損失。

2.風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制的實(shí)施是會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制流程的重點(diǎn)

其一，落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制就是要真正明確責(zé)任追究鏈條，必須將會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防范的責(zé)任目標(biāo)與員工個(gè)人的實(shí)際利益直接掛鉤。只有強(qiáng)化問(wèn)責(zé)制度，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要加大整改力度，才能做到落實(shí)責(zé)任人，做到出現(xiàn)問(wèn)題之后及時(shí)反饋并逐條逐項(xiàng)整改到位。其二，要進(jìn)一步優(yōu)化與改進(jìn)現(xiàn)有銀行會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的管理流程。針對(duì)具體業(yè)務(wù)，充分考慮可能存在的風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)，采取積極有效的事前控制措施。對(duì)關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)，要建立嚴(yán)密的會(huì)計(jì)分級(jí)授權(quán)體系，對(duì)重要性不同的業(yè)務(wù)實(shí)施不同層次的業(yè)務(wù)授權(quán)模式。權(quán)利相互制約可以大大減少人為的資金風(fēng)險(xiǎn)。其三，要強(qiáng)化監(jiān)管職責(zé)創(chuàng)新監(jiān)管手段，在線監(jiān)控與視頻監(jiān)控相協(xié)調(diào)，常規(guī)檢查與專項(xiàng)檢查相結(jié)合，在對(duì)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管和監(jiān)管員的管理中，既要把握監(jiān)管重點(diǎn)，又要注重不斷完善監(jiān)管手段，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)模型。同時(shí)，要在電子信息監(jiān)管系統(tǒng)技術(shù)上進(jìn)一步突破，更大程度上提高對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控能力，充分發(fā)揮有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)督預(yù)警作用。

3.提高對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)的管理水平，重視銀行內(nèi)部對(duì)會(huì)計(jì)人員的考評(píng)考核

對(duì)銀行會(huì)計(jì)人員的工作質(zhì)量要實(shí)施綜合考評(píng)，會(huì)計(jì)考核機(jī)制要不斷創(chuàng)新，可以采取分檔次的經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)勵(lì)措施，也要注重操作人員與管理人員分層次的工作質(zhì)量考核，考核結(jié)果要作為監(jiān)管人員任職能力是否合格的重要標(biāo)準(zhǔn)。將銀行會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理納入到整體績(jī)效考核之中，促使各級(jí)業(yè)務(wù)人員對(duì)會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防范的加大關(guān)注，努力實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)有效控制的高度統(tǒng)一。另外，在加大監(jiān)管力度，提升綜合考評(píng)的效力的同時(shí)，也要進(jìn)一步完善銀行內(nèi)控監(jiān)管方面的獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，一方面提高銀行會(huì)計(jì)主管與監(jiān)管員的實(shí)際待遇，將其經(jīng)濟(jì)收入列入經(jīng)營(yíng)管理人員類別進(jìn)行薪酬考核，從而增強(qiáng)其責(zé)任心。另一方面對(duì)全體會(huì)計(jì)操作人員也要提高自控風(fēng)險(xiǎn)獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)，增大其從自身做起防范風(fēng)險(xiǎn)的主動(dòng)性與季節(jié)性，只有這樣才更有利于會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防范工作的順利進(jìn)行。

4.以對(duì)工作人員的管理作為根本，提升對(duì)會(huì)計(jì)制度的執(zhí)行力