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市場風險分析及規避方案范文1

提高企業核心技術水平。通過購買專利使用權，“租用”其他企業技術，與高校等科研機構合作開發研究等方式，引入農業企業生產所需的技術。將引入的先進技術“內化”，即結合企業自身的資源、管理、流程等特點，研發適合企業發展的技術，將外來的技術內化為解決本企業實際問題的核心技術。通過多種途徑創建企業結構優化的專業技術隊伍和技術服務隊伍，以及相應的組織機構，從而顯著提升研發水平，構建技術推廣體系，加快農業技術轉化率，加強農業技術的安全性。最后，從產品、組織、信息、內控管理等方面著手，抵御市場風險。提供優質特色主打產品及服務，打開市場。采用扁平式組織結構，增強企業組織經營應變性，實時調整企業組織結構，生產適銷對路的產品，盡量減少市場風險；強化安全生產意識，嚴格技術操作規范，預防因產品不合格引起的市場風險；建立和健全企業購銷信息服務體系，完善經濟合同制度，農資及生產資料采購渠道規范化及多元化，充分利用與大企業的遠期合同，減少銷售風險。

2發展期的風險分析與管理

2．1發展期的風險分析

發展期的企業進一步擴張的趨勢比較明顯，然而農業類企業普遍股本偏小、盈利能力較弱，融資需求量增大，易導致資產負債率偏高，資金流動性差，進而增加企業的財務風險包括償債風險、收益變動風險、投資風險等；多元化經營通常是發展期企業的擴張戰略。不論是同心多元化經營還是水平多元化，都會給企業帶來資源分散、精力分散及戰線拉長、區域分割等多元化風險。良好的發展狀態，容易引起當前的和潛在的競爭對手的注意。他們會通過低價傾銷、壟斷市場等手段阻撓企業的發展。加上行業的進入壁壘較低，生產技術及農業技術含量不高等原因，市場跟進者會增多，易導致客戶資源、人力資源等流失，以及環境競爭風險與經營模式風險增大。所以在企業發展（成長）時期，比較突出的風險是財務風險、多元化經營風險、競爭風險。

2．2發展期的風險管理

第一，完善的財務管理系統，設置高效的財務組織機構，配備具有較高風險管理能力的財務人員。注重資金的使用效益，增強企業的還款能力；優化資本結構，適度負債，這個度既要滿足綜合資本成本最低也要滿足企業價值最大化。以預提或者計提減值準備的方式建立財務風險基金，減少財務風險的發生對企業運營的沖擊。提高資產周轉率，盤活存量資產和閑置資產，加快資金的回收，提高負債的償還能力。

第二，科學制定戰略規劃，準確定位新業務，降低多元化風險。農業類企業起步晚，資金、管理等基礎較弱，可以選擇同心多元化，并利用企業專業優勢，整合企業資源，發揮企業潛在優勢。最大限度利用各種政策優惠，盡量規避由政策變動所帶來的行業風險。重視先進技術的開發，加大研發投入，制定合理的技術創新激勵機制，以克服多元化經營的生產技術風險。引入戰略機構投資者，緩解農業企業資金的短缺。建立完善的內控制度及公正的績效考核機制，可采用平衡計分法進行考核，減少由多元化引起的管理風險。做強優勢產業，整合劣勢產業使之轉化優勢，有效規避多元化經營分散企業財力物力的風險。

第三，通過方案制定、技術升級與創新及項目投資等途徑，充分應對競爭風險。對內建立競爭風險機制，包括預警機制、內控機制、保障機制，最大可能地減少競爭風險。加大研發投入，制定完備的競爭方案并加強評估，選取競爭收益最大的方案，或者競爭收益一定而風險相對較低的方案充分應對企業風險。發展其他產業是分散風險的有效途徑，企業在保證主營業務順利發展的前提下，進行項目投資，對外企業可以與其他企業進行戰略聯盟，可以在品牌、市場、銷售渠道等方面進行深入合作，企業之間可以進行資源共享和優勢互補。

3成熟期的風險分析與管理

3．1成熟期的風險分析

與其他企業類似，農業企業進入成熟期后組織風險較為明顯，內部組織關系趨于復雜，組織系統逐漸鈍化，已不能適應成熟期的形勢發展。特別是家族企業，組織管理效率逐漸降低，創業者的垂直式和面面俱到式管理顯得力不從心，內外利益分配與風險分攤的矛盾激化，內部制度執行效果較差，相互牽制能力較弱，由高度集權到過度分權，信息嚴重不對稱，進而導致道德風險和較高的成本。成熟期企業的品牌已經建成并具有一定的市場影響，市場占有率較大。管理者通常會對品牌的關注度有所降低，企業只注重從品牌索取收益而松懈質量管理，加上外部競爭日益增強，使得企業品牌容易受到侵蝕，即存在品牌風險。

3．2成熟期的風險管理

第一，通過組織創新來有效抵御組織風險。組織創新可以分為兩個階段：創新的制定階段和執行階段。在創新制定階段，分析企業環境，找出影響企業組織存在、發展和效率的因素，將這些因素納入組織創新議程，制定組織創新方案并評估方案，選擇方案；在執行階段，實施效果評估、調整與變更并終結原有組織，以適應成熟期的農業企業發展。同時引入多樣化的有效溝通渠道，充分利用現代信息技術，特別是網絡技術低成本間接實現溝通與協同。第二，面對產品品牌的侵蝕，可以分別從顧客需求、產品功能、產品質量、產品安全等方面入手。緊跟市場，捕捉顧客多樣化需求，融入產品的設計和生產當中，使得產品功能滿足顧客需求。建立農產品綠色生態產業鏈，構建完全的質量標準及控制體系，使得產品質量處于全程監控中，保障產品的質量和安全。農業企業區域品牌是農業企業所處的區域內與農戶、區域內相關機構等所共有的品牌。在鞏固產品品牌和企業品牌的基礎上，努力建設區域品牌。企業在生產過程中充分利用區域的資源優勢，找到區域發展的突破口，培養消費者對區域農產品的差異性價值的認同感，保護企業商標權。

4衰退期的風險分析與管理

4．1衰退期的風險分析

處于衰退期的企業，市場占有率降低，忠誠客戶減少，業績下滑，產品銷量急劇下降，產品價格下調，這個階段市場風險比較突出；企業開工不足，資產大量閑置，企業資產損失較嚴重，資產減值風險明顯。企業內部軟硬件老化，適應市場能力減弱，抵御風險能力降低，內部管理機制失效，管理者創新激情減弱，干部腐敗，員工流失等現象嚴重，企業管理風險也成為這個階段主要風險。

4．2衰退期的風險管理

第一，企業應緊跟市場需求變動，加強與消費者溝通，迅速收集和處理市場信息，降低生產者與消費者信息的不對稱性，適應客戶需求，拓寬市場；加強與農戶和專業合作社聯系，幫助其提高組織化程度及抵抗風險的能力。構建專業化、規模化的運銷渠道和物流配送，與農產品市場有機對接，增強與批發商、零售商的合作。打破區域阻隔，與各區域相關企業建立互利共贏的農產品生產、供求、價格、檢測與預警體系；搭建宣傳展示、旅游銷售、產品研發、生產加工、經驗交流、貨源保障、網絡推廣及營銷、網絡商城、商渠道、品牌孵化、包裝、倉儲物流等平臺，與市場實行有機接軌，增強企業整體的市場風險抵御能力。增加研發投入，利用技術創新帶動企業轉型，開辟新市場，盡快縮短企業衰退期進入新的生命周期。

第二，調整企業生產規模，剝離過多企業資產，加強對應收賬款的回收力度等減少衰退期各種消極因素對資產的沖擊。提升技術水平，挖掘企業生產資源，實現資產的最大化利用。嚴格資產管理，定期清產核資，實行管理人員負責制，明確資產管理職責。購買資產損失保險，減少資產實際發生而帶來的損失。

市場風險分析及規避方案范文2

關鍵詞：房地產投資；投資風險；風險分析；防范措施

投資活動過程中，收益與風險并存，特別是處在經濟轉型時期的中國房地產投資，風險更是在所難免。

一、房地產投資風險的定義與特征

1　房地產投資風險

房地產投資風險是指在房地產開發經營活動中，在影響開發經營利潤的多種因素影響下，不能收回投入的資本或達不到預期收益而蒙受經濟損失的機會或可能性。

2　房地產投資風險的特征

鑒于房地產項目投資周期長、投入資金量大，且受外界因素影響顯著的特點，因而使其具備了一些風險特性，具體表現如下：

多樣性：由于房地產投資過程涉及社會、經濟、技術等各個方面，所以其風險表現為多樣性，相互之間變化呈現復雜的關系。

變現差：房地產項目投資大，周期長，而房地產市場又是不完全市場，因此，房地產投資不同于存款、國債等可以隨時變現。

補償性：開發商進行房地產項目投資時，是為了獲得高額收益，即取得風險回報或風險溢價。

激勵性：利潤與風險共存，從行業壁壘的選擇效應上看，高風險行業總是能給理智的投資者帶來超額利潤。

二、房地產投資風險的分類

房地產項目投資的特性決定了房地產市場的多變性，而變化的根本原因就在于形成該特性的一系列不確定性因素的存在，因此，根據不同因素的性質，可以把房地產投資的風險因素大致分為以下幾類：經濟風險、政策風險、社會風險、市場風險、經營管理風險、自然條件風險等。

三、房地產投資風險的防范措施

1　進行充分市場調查，作出正確的項目決策

市場調查不僅要對房地產市場的供求狀況進行調查和分析，同時也要對房地產的社會需求和城市建設規劃有著正確的認識和形勢判斷。通過全面的調查分析，選擇社會需求度高、投資安全性較好并有較大期望取得令人滿意收益的投資項目。

2　關注政策導向，掌握投資時機

我國房地產市場尚不完善，國家會根據不同時期的形勢需要，經常出臺一些政策引導房地產行業的發展。在利率方面，房地產投資者可以提高預期和采用固定利率合同形式，規避利率風險。此外，房地產投資者還應主動與當地政府和各級主管部門保持聯系，及時了解國家和地區的各項財政政策以及城市建設規劃變動可能對房地產業產生的影響等，結合實際情況調整投資策略，降低投資風險。

3　合理利用供應鏈和營銷渠道，規避市場風險

在原材料供應方面，要預防上游供應商提供的材料價格上漲，投資者在與供應商和施工方在簽署合同時，應對材料價格作出明確的限制規定或采用固定價格的方式，盡量使市場價格因素導致的風險轉移。在營銷渠道方面，要加大宣傳力度，采用靈活多變的營銷手段，如預售預租等，加速資金的回籠和運轉，降低財務風險。

4　強化保險意識，合理規避自然風險

房地產保險以房屋及建筑物的安全為標的，投資者可以將地震、水災等不可抗拒因素帶來的自然風險轉移到保險公司，從而有效規避自然風險。

5

優化投資組合，防范財務風險

房地產投資周期長、風險高，各個投資建設項目在風險程度，預期收益和資金總量方面各有其特殊性。投資者可以合理選擇不同的投資組合方案，統觀全局，盡量在投資整體安全性保障的前提下使整體收益提高，盡可能縮短投資回收期，降低投資成本，以規避和防范財務風險。

6　提高管理水平，防范經營競爭風險

一是清晰的市場定位，找準競爭對手并系統分析各競爭對手之間優缺點，找出與對手相比投資項目的差異點，做到有的放矢；二是加強管理績效，降低投資成本，取得成本領先的主動權，獲得較好的市場占有率，在競爭中處于有利地位，利用這種有利地位來限制其他競爭對手；三是健全質量監管機制，做到從投資項目開始到結束全過程質量管理，全過程控制質量問題的出現，防范意外情況的發生，降低經營管理風險。

四、結論

房地產行業是一個集合性較強的行業。正是因為這種顯著特性，才使得房地產的開發融會了較多的資源，集成了較大的人力物力，聚集了巨大的社會財富。因此合理的進行房地產開發投資，把握好當前國內大力推進城市化進程這個契機，將會更好的推動經濟的發展和社會的進步。與此同時，商業房地產的投資風險是不可忽視的，投資者在選擇投資項目時，不僅要考慮自己的資金實力和投資回報，更要全面考慮所處宏觀經濟的運行狀況，政府財政政策等，同時要努力提高自身的經營管理水平，提高風險預判能力和風險承受能力，及時有效的防范和規避風險。

參考文獻：

[1]趙雪紅：城市房地產投資風險管理研究[D].山東大學.2006.

[2]呂紹成：房地產投資風險分析及預警系統研究[D].武漢大學.2004.

市場風險分析及規避方案范文3

一、什么是風險管理

簡單地說,風險管理就是企業應對市場風險防范、處置措施和方法的系統的管理機制。建立了一套這樣的完備的防范、處置機制,在常規市場一般意義的風險和非常時期突發的市場風險來襲時,企業才不會手忙腳亂無所適從。為要建立這樣一套機制,有必要對風險及風險管理進行深入的分析,增強風險意識、加強風險管理,或防患于未然,或化解于無形,以保證企業效益的最大化。

風險。風險和危險的含意是不同的,風險含有不確定性,而其結果的概率是可知或可預估的;危險則只意味著一種不好的預兆。因此,有時雖有危險存在,但不一定冒其風險,要想方設法去改變風險發生的條件,化解于無形或降低至最小,使之不發生或最小限度的發生,甚至利用風險所帶來的轉機,開辟新的生產經營領域及擴大市場占有份額,尋找新的經濟增長點。風險可以這樣定義:風險是活動或事件消極的、不希望的后果發生的潛在可能性。風險一般具備以下要素:一是事件將發生不希望發生的變化;二是事件的發生具有不確定性;三是事件將引起不良后果。

風險管理。風險管理必須結合各行業、各企業自身的特點,符合或順應其客觀發展規律。企業風險管理是指生產過程中,風險管理部門對可能遇到的各種風險因素進行識別、分析、評估,以最低成本實現最大的安全保障的過程。

表層上看,風險管理是對生產經營活動或行為中的風險進行管理;深層次上分析,風險管理是指主體通過風險識別、風險量化、風險評價等風險分析活動,對風險進行規劃、控制、監督,增大應對威脅的機會,以成功地完成過程并實現總目標。風險管理的主體是風險管理人員,客體是生活經營活動中的風險或不確定性。大型、復雜的生產活動過程,應設置專門的風險管理機構和相應的風險管理負責人。

二、如何進行風險管理

風險管理過程包括風險規劃、風險識別、風險評價、風險處理和風險監控等幾個階段,下面分述之。

風險規劃。指決定如何著手進行風險管理活動的過程。風險規劃確定一套完整、全面、有機配合、協調一致的策略和方法并將其形成文件的過程。這套策略和方法用以識別和跟蹤風險區、擬定風險緩解方案、進行持續的風險評估,從而確定風險變化情況并配置充足的資源。在進行風險規劃時,主要考慮的因素有:風險管理策略、預定義角色和職責、各項風險容忍度、工作分解結構、風險管理指標體系。風險規劃過程的運行機制是為風險管理過程提供方法、技巧、工具或其它手段、定量的目標、應對策略、選擇標準和風險數據庫。其中定量的目標表示了量化的目標、應對策略有助于確定應對風險的可選擇方式、選擇標準指在風險規劃過程中制定策略、風險數據庫包含歷史風險信息和風險行動計劃等。

風險識別。風險識別是風險管理的第一步,即識別實施過程中可能遇到的風險源和風險因素,包括面臨的和潛在的,對它們進行特性判斷、歸類,并鑒定風險性質。風險識別的目的是減少結構不確定性,即發現引起風險的主要因素,并對其影響的后果做出定性、定量的估計。這一步驟需要明確兩個問題:一是明確風險源并對其進行分類;二是對風險源進行初步量化。風險識別是風險管理的基礎,是一項有持續性、反復作業的過程和工作。因為風險具有可變化、不確定性,任何條件和環境的變化都可能改變初始風險的性質而產生新的風險。對風險的識別,不僅要通過感性認識和經驗進行判斷,更重要的,是必須通過對各種客觀統計資料和風險記錄進行分析、歸納和整理,從而發現各種風險的規律及特征。常用的風險識別方法有:專家調查法(頭腦風暴法、德爾菲法、訪談法、問卷調查法)、情境分析法、故障樹分析法等。

風險分析和評價。風險分析和評價是在對風險進行識別的基礎上,對識別出的風險采用定性、定量分析,估計風險發生的概率、風險范圍、風險嚴重程度、變化幅度、分布情況、持續時間和頻度,從而找到影響安全的主要風險源和關鍵風險因素,確定風險區域、風險排序和可接受的風險基準。在分析和評價風險時,既要考慮風險所致損失的大小,又要考慮風險發生的概率,由于衡量風險的嚴重性,風險分析和評價的目的是將各種數據轉化為可為決策者決策提供支持的信息,進而對各風險事件后果進行評價,并確定其嚴重程度排序。在確定風險評價準則和風險決策準則后,可從決策角度評定風險的影響,計算出風險對決策準則影響的度量,由此確定可否接受風險,或者選擇控制風險的方法,降低或轉移風險。風險分析和評價的主要方法有:專家打分法、蒙特卡羅模擬法、概論分布的疊加模型(CIMM模型)、隨機網絡法、風險影響圖分析法、風險當量法等。

風險處理。風險處理就是對風險提出處置意見和辦法。通過對風險識別、估計和評價,把風險發生的概率、損失嚴重程度,以及其他因素綜合起來考慮,可得出發生各種風險的可能性及其危害程度,再與公認的安全指標相比較,就可確定危險等級,決定采取什么樣的措施以及控制措施采取到什么樣的程度。有效處理風險可以從改變風險后果的性質、風險發生的概率及風險后果大小三個方面,制定或施行多種策略。

市場風險分析及規避方案范文4

一.項目簡單描述(目的、意義、內容、運作方式)

二.市場目標概述

三.項目優勢及特點簡介

四.利潤來源簡析

五.投資和預算

六.融資方案（資金籌措及投資方式）

七.財務分析（預算及投資報酬）

第二部分綜述

第一章項目背景

一．項目的提出原因

二．項目環境背景

三．項目優勢分析（資源、技術、人才、管理等方面）

四．項目運作的可行性

五．項目的獨特與創新分析

第二章項目介紹

一．網站建設宗旨

二．定位與總體目標

三．網站規劃與建設進度

四．資源整合與系統設計

五．網站結構/欄目板塊

六．主要欄目介紹

七．商業模式

八．技術功能

九．信息/資源來源

十．項目運作方式

十一．網站優勢（資源/內容/模式/技術/市場等）

十二．無形資產

十三．策略聯盟

十四．網站版權

十五．收益來源概述

十六．項目經濟壽命

第三章.市場分析

一．互聯網市場狀況及成長

二．商務模式的市場地位

三．目標市場的設定

四．傳統行業市場狀況（網站市場資源的基礎）

五．市場定位及特點（消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析市場規模、市場結構與劃分，特定受眾等

六．市場成長（網站pageview與消費者市場）

七．本項目產品市場優勢（對于特定人群的市場特點的省事、省時、省力、省錢等）

八．市場趨勢預測和市場機會

九．行業政策

第四章競爭分析

一．有無行業壟斷

二．從市場細分看競爭者市場份額

三．主要競爭對手情況

第五章商業實施方案

一．商業模式實施方案總體規劃介紹

二．營銷策劃

三．市場推廣

四．銷售方式與環節

五．作業流程

六．采購、銷售政策的制定

七．價格方案

八．服務、投訴與退貨

九．促銷和市場滲透（方式及安排、預算）

1.主要促銷方式

2.廣告/公關策略、媒體評估

3.會員制等

十.獲利分析

十一.銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。

十二.市場開發規劃，銷售目標（近期、中期），銷售預估（3-5年）銷售額、占有率及計算依據

第六章技術可行性分析

一.平臺開發

二.數據庫

三.系統開發

四.網頁設計

五.安全技術

六.內容設計

七.技術人員

八.知識產權

第七章項目實施

1．項目實施構想（公司的設立、組織結構與股權結構）

2．網站開發進度設計與階段目標

3．營銷進度設計與階段目標

4．行政管理部門的建立、職工的招募和培訓安排

5．項目執行的成本預估

第八章投資說明

一．資金需求說明（用量/期限）

二．資金使用計劃（即用途）及分期

三．項目投資構成和固定資產投資的分類

四．主要流動資金構成

五．投資形式（借款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等）

六．資本結構

七．股權結構

八．股權成本

九．投資者介入公司管理之程度說明

十．報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預算）

十一．雜費支付（是否支付中介人手續費）

第九章投資報酬與退出

一．股票上市

二．股權轉讓

三．股權回購

四．股利

第十章風險分析與規避

一．政策風險

二．資源風險

三．技術風險

四．市場風險

五．內部環節脫節風險

六．成本控制風險

七．競爭風險

八．財務風險（應收帳款/壞帳/虧損）

九．管理風險（含人事/人員流動/關鍵雇員依賴）

十．破產風險

第十一章管理

一．公司組織結構

二．現有人力資源或經營團隊

三．管理制度及協調機制

四．人事計劃（配備/招聘/培訓/考核）

五．薪資、福利方案

六．股權分配和認股計劃

第十二章經營預測

一.網站經營

1．訪問人數成長預測

2．會員增長預測

3．行業聯盟預測

二.銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據

第十三章財務可行性分析

一．財務分析說明

二．財務數據預測

1.收入明細表

2.成本費用明細表

3.薪金水平明細表

4.固定資產明細表

5.資產負債表

6.利潤及利潤分配明細表

7.現金流量表

三.財務分析指標

反映財務盈利能力的指標

a.投資回收期（pt）

b.投資利潤率

c.投資利稅率

d.不確定性分析

第三部分附錄

一．附件

1.主要經營團隊名單及簡歷

2.專業術語說明

3.企業形象設計/宣傳資料（標識設計、說明書、出版物、包裝說明等）

二．附表

市場風險分析及規避方案范文5

一般情況下，重大投資項目是企業發展戰略和中長期發展規劃的重要支撐，對于企業再生產能力和支撐保障能力的提高、企業產品升級和技術進步具有關鍵作用，對企業產業結構和產品結構調整以及可持續發展更是舉足輕重。

項目投資決策是指企業在充分的市場調研基礎上，對投資項目的技術可行性、經濟可行性、建設方案可行性、潛在風險因素以及敏感性等方面進行分析，最終決定投資項目是否必要和可行的一種選擇。

二、投資決策階段的風險分析

決策階段的風險一定程度上決定于可行性研究的成功與否，如可行性研究中的市場調查是否真實全面、供需預測是否準確、目標市場定位、產品方案和建設規模是否合理、風險應對措施是否有效等。

1.市場風險。市場風險是一種越來越重要的風險，尤其對于競爭性項目來講，是一種經常遇到的風險，值得企業和投資者密切關注。項目產品的市場需求、競爭態勢、價格趨勢等對項目的目標定位有直接影響，是決定項目建設和未來運營成功與否的基礎。市場風險主要表現在供求變化、產品競爭力和價格風險等方面。

（1）供求變化。若供大于求，則有可能導致市場競爭加劇，價格快速下降、產品滯銷等，影響目標實現。若供小于求，則表明投資規模和目標定位與市場有一定偏差，對投資利潤率有一定影響。

（2）產品缺乏競爭力。主要表現在產品的性能、價格以及新產品替代等方面。準確把握產品發展趨勢，制定合適的產品方案，方能適應市場的變化。

（3）原材料價格上漲。原材料料是決定項目建設成本和生產運營成本高低的關鍵因素，價格過快上漲將對項目的投資回收及預期效益產生直接影響。

2.技術風險。投資項目的技術風險是指所采用的工藝技術發生重大變化時，項目目標的實現受到影響，導致產能降低，成本增加，或產品質量不達標等。擬采用的技術方案對項目的投資、投產后的生產成本、今后的經濟效益和社會效益，以及項目的生存和競爭能力都會產生重大影響。在投資決策階段，應高度重視技術先進性、可靠性、適用性和經濟性的評價。

3.管理風險。管理風險是指企業因經營管理方面的原因而導致的投資失敗，主要有戰略管理風險、組織管理風險和生產管理風險等。

（1）戰略管理風險。指因企業的戰略決策失敗導致的風險。戰略決策一旦失誤，投資項目失去意義，將會給企業帶來難以估量的損失。如：曾經的手機巨頭諾基亞因在智能手機系統的選擇上決策失誤，終被蘋果、三星甚至中國華為等公司遠遠地甩在了后面。

（2）組織管理風險。指由于管理模式和組織結構不合理，導致管理混亂或管控不足，從而導致投資增加、項目不能按期投產造成損失的風險。需要及時調整組織結構中明顯不合理的部分，使管理架構適應企業長遠發展和投資項目建設的需要。

（3）生產管理風險。指由于項目前期預測不足，導致實際的生產能力與實際的市場容量不一致。這種生產風險可以通過及時調節生產能力，力爭需求與生產相匹配，從而減輕影響。

4.人才風險。人才風險主要是指由于項目建設以及生產運營所需的各專業、各層次專業人才不充足，核心團隊建設不到位等因素而導致投資失敗或生產運營困難。企業在投資決策階段，需要分析項目不同階段對人才的不同需求，合理進行人力資源配置。

5.其他風險。項目投資還受其他外部因素制約，如產業政策導向、配套條件等。在投資決策階段需要仔細研究論證，以保證項目建設的順利實施，并實現投資效益的最大化。

三、投資決策階段的風險防范措施

在建設項目決策之前對項目進行風險識別和評估，有助于決策者形成科學的決策。將風險在事前予以規避，以免造成巨大浪費。風險防范措施主要可以通過以下幾方面進行研究：

1.項目投資要符合企業戰略規劃。在項目投資決策時，要充分考慮項目與企業自身中長期發展戰略的符合性，將有限的財力投入到有競爭優勢、自身所熟悉的行業和領域。

市場風險分析及規避方案范文6

關鍵詞：中小企業；決策樹；風險管理

前言

中小企業的問題是全世界都避不開的一個長久問題。自從19878年改革開放以前，中小企業猶如一顆耀眼的明珠在各個行業全面綻放光彩，取得了巨大的進步與成就，已經成為我國經濟發展過程中的中堅力量。然而，市場瞬息萬變，行I競爭激烈是各個企業無法回避的事實，這也是風險管理的來源。經濟形勢的下滑、世界形勢的嚴峻、人口紅利的消失使中小企業風險管理遇到了前所未有的挑戰。如何有效識別風險來源、管理和規避風險是中小企業實現持續盈利、長久發展、贏得廣闊市場立于不敗之地的關鍵要素。我國的中小以鄉鎮企業、個體、私營企業為主體，普遍存在著數量多、經濟實力弱小、企業壽命短、管理活動簡單且效率低下、經營規模小、抗風險能力等等特點。所以如何加強中小企業風險管理能力具有十分重要的現實意義，這不僅關系到企業能否持久發展，更關系到經濟發展社會穩定。

一、中小企業風險管理現狀

企業風險管理是企業在追求企業未來發展戰略目標的過程中，努力將各類不確定因素產生的結果控制在預期可按受的范圍內的方法和過程，以確保實現組織整體利益的實現。中小企業風險管理現狀存在以下幾個特點：

1.企業管理者缺乏風險管理意識

目前我國中小企業大多是單一的產權結構，基本上實行家族所有、家族決策的經營管理模式，所有權與經營權高度統一，這導致很多高層管理者是家族企業的繼承人，他們因具備血緣、親緣關系的先天優勢往往容易忽視自身能力的提高，容易導致處理、收集市場信息的意識不夠，再加上我國中小企業先天不足、底蘊淺薄，使得很多中高層管理者缺乏市場判斷、風險管理的意識。可以說，中小企業管理者的風險意識淡薄是造成面對風險時手足無措的原因之一。

2.風險管理機制尚不完善

最高管理者與中層管理者之間可能由于存在一定的血緣、親緣、地緣等關系使得他們礙于情面，不建立企業風險管理機制，即便建立了企業風險管理機制也只是一紙空文，不付諸實踐。這樣的風險管理機制只是暫時的、被動的、階段性的，對企業提高抗風險能力的作用是微乎其微的。

3.各項風險管理技術方法運用能力差

中小企業風險管理能力的提高除了樹立風險意識、建立相應的風險管理機制以外，掌握相關的技術方法也是極為關鍵的。中小企業受到自身經濟實力、管理理念的限制，往往不能通過購買風險管理的軟件、咨詢相關的風險管理專家來提高自身的風險管理水平。此外中小企業由于缺乏高端的管理人才也無法建立相關的風險管理模型來有效識別、管理、控制風險。

二、決策樹法

決策樹法是企業常用的定量風險分析決策方法，其結構簡單、學習成本低、可解釋性強，能夠為中小企業進行風險決策提供有效的技術支持。

1.決策樹法的概念

決策樹是在已知各種情況發生概率的基礎上，通過構成決策樹來計算損益值，評價項目風險、判斷項目可行、獲得滿意方案的風險決策方法。

在企業管理中，企業內、外部大部分條件是知道的、但還存在無法預知無法控制的一些不確定因素，所以管理者的方案會出現好幾種不同的結果，并且可以根據以往的資料來推算各種結果出現的概率。決策樹法就是利用了概率論的原理，借助樹狀圖，按照客觀規律的大小，計算出各個方案的期望值，進行比較選擇一個滿意的方案。

2.目前國內外關于決策樹的研究現狀

目前，決策樹作為最廣泛的歸納推理算法之一，在國內外眾多領域得到廣泛的關注與應用，主要包括企業風險決策與數據挖掘系統。決策樹成熟算法目前有有ID3、C4.5、CHAID、CART等。為了解決采用后剪枝技術容易出現的過擬合現象，一種全新的組合方法被提了出來――隨機森林，其極大地提高了算法的泛化能力。

3.決策樹法的應用條件

使用決策樹法進行風險決策時應具備以下條件：企業管理者的目標明確且清晰；有多個可能出現的情況；每種情況都有企業管理者無法預測無法控制無法避免的不確定因素；決策者能夠估計每種情況出現的概率；每種情況的期望值能夠計算。

4.決策樹的組成

一顆完整的決策樹是由以下四個要素構成的：決策結點、方案枝、狀態結果、概率枝。

5.決策樹建立的步驟

一是決策樹的繪制：繪制決策樹圖形，按照訓練樣本數據集從左到右依次遞歸展開。

二是決策樹的修剪：對生成的決策樹進行檢驗、校正和修正的過程。主要是用測試數據集中的數據校驗決策樹生成過程中產生的初步規則，將那些影響預測準確性的分枝剪除。

三、決策樹法在目前企業風險管理中的應用

目前，中小企業自身基礎薄弱、生命周期普遍較短，那么如何才能實現中小企業持續不斷地發展呢？管理學者認為，中小企業作為抗風險能力較差的群體，在市場瞬息萬變的今天，只有持續提高其風險管理能力、提高對外部環境變化的反映能力、促進管理效率的提高才能在市場上站穩腳跟，擴大市場前景，實現源源不斷得盈利目標。而決策樹法作為科學的風險型決策分析方法，具有學習成本低、可解釋性強、科學性高等特點，可為廣大中小進行企業風險管理提供技術支持。

1.企業運用決策樹法的優點

決策樹法能夠為中小企業的管理人員和決策分析人員提供科學的決策支持，提高風險管理能力，實施風險控制。它具有下列優點：①它是一個簡單清晰、容易理解的決策過程，能直觀的顯示整個決策問題在時間和決策順序上不同階段的決策過程。②決策樹法用樹形結構圖的形式展現決策樹，往往向人們展示的是各因素的交互作用，有利于中小企業周密全面的思考。③計算量相對較小，便于操作，學習成本低，中小企業企業管理人員容易掌握。④面對比較復雜的問題，決策樹能夠方便地表達各階段決策與整體決策的前后關聯與相互影響，利于管理者逐級思考。

2.決策樹在企業風險管理的具體應用

一是決策樹法在企業投標中的應用。

決策樹法作為成熟的定量分析方法，簡單可行，易于操作，增加了招投標決策工作的科學性。目前常見于建筑市場的鐵路施工項目、工程投標報價項目等投標項目決策過程。常見的投標決策目標有兩個，一個為謀求最大的經濟效益，一個是謀求最低的費用、支出、或損失。若投標決策目標為最大值，則選擇最大期望值的方案，若投標決策目標為最小費用、支出、損失時，應選擇期望最小值對應的方案。中小企業通過將競爭對手在內的外部環境、本身的經營管理情況、施工過程中各種風險因素的估計、實現預期利潤的可能性等因素建立到決策樹中，使投標決策有理有據，增加決策的科學性以此控制可能的風險。

二是決策樹法在中小企業信用風險控制中的應用。

對于小型商業銀行、小型金融機構而言，如何辨別所面臨的信用風險成為做出理想決策的關鍵因素。傳統的信用風險管理方法主要包括引進專家系統、保險轉移風險、客戶對象多樣化、信用評分方法來分散和降低風險、出售信用風險資產。目前除了這些傳統方法，最常用的是現代風險度量模型。決策樹作為常用數據分類方法之一，已經廣泛被用于現代信用模型。通過對決策樹的數據挖掘技術的應用，能夠較為科學的評估客戶的信用等級做出科學的借款決策，減少借款人發生違約的可能性，避免承擔財務上的損失。

三是決策樹在企業營銷中的應用。

決策樹已經被深入發展為數據挖掘技術，現已被廣泛用到營銷銷售領域，多用于對企業客戶的細分、新客戶類型的預測、挖掘企業潛在客戶、數據庫營銷等等領域。目前汽車行業、快消品行業、通訊行業等已經廣泛應用決策樹的數據挖掘技術。數據挖掘技術中決策樹算法能夠較為準確的分析客戶需求、提高用戶滿意度、制定有效的營銷策略以此較少企業營銷決策的失誤，避免人力、物力、財力的浪費，減少財務損失的風險。

四是決策樹在企業投資決策中的應用。

中小企業的投資決策無法避免市場層出不窮的風險，而一旦決策失誤則會給企業帶來巨大的失誤，后果是無法估量的。因此投資決策的方案選擇、風險管理與規避直接決定企業投資的成敗進而決定企業戰略的成敗。決策樹分析是目前企業決策分析中經常采用的一種方法，根據一批已知的訓練數據建立一顆決策樹，對數據進行預測，通過判斷各種投資方案出現的概率及最終期望值確定投資問題的決策方案，這將幫助企業在投資中減少風險避免損失，爭取獲得最大的經濟效果。

四、中小企業運用決策樹法實施風險管理的對策分析

中小企業在管理能力、經營規模、經濟實力、等方面略顯不足，都處于明顯的劣勢，這也使得中小企業抵抗市場風險的能力較弱，一旦面臨大的風險，容易陷入經營困境，甚至會導致資不抵債、庫存嚴重積壓、破產倒閉等后果。因此中小企業的風險后果相當嚴重。為了保證企業中小經濟活動的連續性、穩定性、高效性和安全性，企業必須正確選擇管理決策方法，盡量規避風險，建立起完善、有效的企業風險管理機制。

1.要樹立風險意識

風險是無處不在的，既包括自然風險、市場風險、社會風險等外部風險，也包括市財務風險、經營風險等內部風險。中小企業由于其自身弱小性，因此要將風險管理提升到戰略管理的高度，樹立較強的風險意識，并將風險意識貫穿企業生產經營的始終，提高對風險的預測、分析能力把握機會，規避風險，切不可風險來臨之際才意識到風險管理的重要性。

2.提高管理層的科學決策能力

能否成功得實施企業風險管理，與企業本身管理層的管理決策能力密切相關。因此提高管理層的科學決策能力顯得尤為重要，這就要求管理層掌握與運用一些基本的科學決策的方法，包括決策樹等定量分析方法，管理層也應掌握一些基本的數據分析工具，比如Matlab，Spss等。這就要求企業對管理層加強培訓、提高其科學決策的能力。

3.要注重市場調查，降低決策風險

運用決策樹法等科學決策方法計算概率、期望值時，數據是必不可少的。企業在面對風險決策時，要開展科學的市場調查，運用多種渠道來源獲取市場信息、消費者信息、競爭對手信息等外部信息。在平時的生產經營過程中，注意內部數據資料的積累，建立本企業專有的數據資料，為以后的科W決策做好準備。

4.定性分析與定量分析方法相結合

各種各樣的風險時常出現在中小企業經營管理的過程中，其帶來的后果與損失也是中小企業難以承擔的，而我國中小企業抗風險能力有限，這就要求中小企業管理者在做好組織結構建設、加強內部控制等定性決策方法來規避風險的同時，應充分運用定量科學決策技術的手段，如決策樹法等定量風險分析方法。充分利用決策樹在決策時具有層次清晰、簡單明了、生動形象的特點，為管理者在進行風險決策時提供一種簡便、快捷、有效的決策方法。